Загрузка...Вклад под проценты где выгодней
10 самых выгодных вкладов в надежных банках 2019 — 2020
Самые выгодные вклады физических лиц в надежных банках России: сравните и подберите лучший на сегодня депозит под высокие проценты в рублях. В обзоре представлены предложения из топ-10 банков по объему вкладов в 2019 — 2020 году. Калькулятор поможет рассчитать доходность.
Даже в сложной экономической ситуации в 2020 году есть возможность вложить деньги так, чтобы заработать. Один из способов — оформить выгодный депозит для физических лиц. Но в каком из наиболее надежных банков России сегодня самый высокий процент по вкладам? Специалисты агентства Top-RF.ru проанализировали предложения крупнейших банков страны, составив, обзор депозитов в рублях с выгодными процентными ставками.
Вклады физических лиц — традиционный способ вложения денег
Имеется много способов вложить деньги, чтобы получать пассивный доход. Можно купить валюту и ждать, когда она вырастет в цене, можно зарабатывать деньги на Форексе, инвестировать в ПАММ-счет, пытаться получить доход, торгуя бинарными опционами и многое другое.
Все эти способы заработка денег приносят довольно высокую прибыль, но и связаны с определенным риском. Банковские вклады физических лиц же и сегодня остаются наиболее надежным и традиционным способом вложения сбережений в России.
Выбираем самый выгодный вклад: на что обратить внимание
Выбирая банк, которому доверить деньги, вкладчики, как правило, обращают внимание минимум на два параметра:
- — размер процентной ставки, что позволяет выбрать вклад с максимальным доходом;
- — надежность банка, что позволяет не беспокоиться за сохранность сбережений даже во время банковского кризиса.
Совместить высокую процентную ставку и достаточную надежность банка бывает довольно сложно. Аналитики агентства Top-RF.ru попытались сделать это, изучив условия вкладов в рублях РФ для физических лиц в надежных банках.
Какие вклады в надежных банках России самые выгодные сегодня
Каждый банк имеет свою линейку выгодных вкладов для физических лиц с уникальными условиями.
Чтобы хоть как-то привести «к общему знаменателю» параметры вкладов в разных банках, мы попробовали выяснить, какие самые высокие процентные ставки в рублях предлагаются тому, кто намерен открыть депозит сегодня, в 2020 году.
Для чистоты эксперимента мы сравнили ставки в крупнейших банках России по вкладам сроком 12 месяцев, поскольку именно такой период вложений является самым популярным. В итоге получился следующий список (точные условия и процентные ставки по вкладам уточняйте в банках).
Самые выгодные вклады в надежных банках России из топ-10
Московский кредитный Банк
Вклад «Новогодние мечты» с ИИС
Без пополнения / Без частичного снятия / Без капитализации / Проценты в конце срока.
Вклад «МЕГА Онлайн»
Пополнение / Без частичного снятия / Начисление процентов ежемесячно.
Банк ФК Открытие
Вклад «Надежный ПРОМО»
Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Проценты ежемесячно
Газпромбанк
Вклад «Ваш успех»
Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисление процентов в конце срока.
Совкомбанк
Вклад «Зимний праздник с Халвой»
Пополнение / Без частичного снятия / Без капитализации / Начисление процентов в конце срока
Россельхозбанк
Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисления процентов в конце срока.
Альфа-Банк
Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Проценты ежемесячно
Промсвязьбанк
Вклад «Онлайн вклад»
Пополнение / Без частичного снятия / Капитализация / Начисление процентов в конце срока.
Вклад «Время роста»
Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисления процентов ежемесячно.
Почта-банк
Без пополнения / Без частичного снятия / Начисления процентов в конце срока.
Без пополнения / Без частичного снятия / Начисления процентов в конце срока.
Сбербанк России
Вклад «Новогодний бонус» — только до 15 января 2020 г.
Без пополнения / Без частичного снятия / Начисления процентов в конце срока
Вклад «Выгодный старт» — только до 31 января 2020 г.
Без пополнения / Без частичного снятия / Начисления процентов в конце срока
Без пополнения / Без частичного снятия / С капитализацией / Начисления процентов ежемесячно.
Калькулятор вкладов: рассчитать доход
Рассчитать доход в зависимости от процентной ставки и срока поможет онлайн-калькулятор вкладов для физических лиц. Он позволяет узнать доходность с учетом капитализации, пополнения и снятия средств со счета.
Смотрите максимальные процентные ставки по вкладам в банках Москвы >>
Основные виды вкладов физических лиц
Сегодня банки Москвы предлагают большое число различных видов выгодных депозитов для физических лиц. Но все их можно условно разделить на несколько групп:
— срочные вклады под самые высокие проценты. Открывая такой депозит, вы отдаете банку свои денежки на определенный срок (3-6 месяцев, 1 год или 3 года), и в это время не можете забрать их обратно, не потеряв проценты или пополнить счет.
— пополняемые вклады физических лиц. Открывая такой депозит, вкладчик может копить деньги, пополняя счет, а вместе с тем растут и проценты. Однако снять средства со счета и не потерять при этом доходность нельзя.
— вклады с частичным снятием средств без потери процентов. Такие депозиты, как правило, имеют самые низкие процентные ставки. Зато дают возможность забирать часть средств до заранее обговоренного неснижаемого остатка, на сумму которого и будут начисляться проценты.
Конечно, в любой непредвиденной ситуации, если вам потребуются деньги раньше срока окончания вклада, вы всегда можете получить их, но упущенной выгоды будет жаль. Так что, собираясь сделать вклад в банке, лучше заранее решить, когда вы будете забирать деньги, чтобы не лишиться дохода.
Смотрите также: Вклады с наибольшими процентами в банках Санкт-Петербурга >>
Лучшие процентные ставки вкладов
Выбирая вклады в Москве с самыми высокими процентами, мы, скорее всего, отсекаем пополняемые депозиты и те, которые предполагают частичное снятие денег. Останавливается на вкладах физических лиц, размещаемым на определенный срок: месяц, три месяца, полгода, год и т.д.
Сегодня наиболее высокий процент по вкладу в рублях нельзя получить, если оформить депозит на большой срок, например, 3 года или даже 5 лет.
Самыми выгодными являются срочные банковские вклады на полгода или год. Можно оформить депозит на этот период, чтобы получить большую ставку, а затем снять деньги и снова положить их, возможно, уже в другой банк Москвы, который на тот момент предложит более выгодный процент.
Страхование вкладов физических лиц
Страхованию подлежат денежные средства физических лиц, находящиеся в банке во вкладах и на счетах, в том валютных.
Максимальная сумма возмещения по вкладам на сегодня составляет 1 400 000 рублей.
Если вклад размещен в долларах США или Евро, сумма возмещения рассчитывается и выплачивается АСВ в рублях по курсу, установленному Банком России на день наступления страхового случая.
Вклады в Москве
 |
Специальные предложения
СмартВклад в «Тинькофф Банк» (вклад открывается и пополняется без посещения отделения банка)
- Доходность по вкладу до 6.69% в рублях;
- выплата процентов каждый месяц — на вклад или на карту;
- дарим еще +0.5% — Откройте вклад на срок от 12 месяцев и получите 0.5% от суммы пополнений в первые 7 дней после открытия.
Узнать подробнее | Узнать подробнее |
Выбор вклада
Выгодные вклады
Выгодные вклады в банках Москвы на сумму от 100 000 рублей
| % | Вклад / Банк | Капитализация процентов |
|---|
ния процентов
| |
Специальные предложения
СмартВклад в «Тинькофф Банк» (вклад открывается и пополняется без посещения отделения банка)
- Доходность по вкладу до 6.69% в рублях;
- выплата процентов каждый месяц — на вклад или на карту;
- дарим еще +0.5% — Откройте вклад на срок от 12 месяцев и получите 0.5% от суммы пополнений в первые 7 дней после открытия.
Узнать подробнее | Узнать подробнее |
Вклады – заставьте деньги работать на вас
Вклад — или так называемый «депозит» – это денежные средства, которые клиент размещает в банке для защиты и приумножения своего капитала.
Чем выше процентная ставка банковского вклада – тем больше потенциальный доход. Лучшие проценты по вкладам нередко предлагаются в периоды сезонных предложений или других специальных акций банков.
Банковские вклады для физических лиц отличаются по срокам, валюте и ставке, также встречаются дополнительные условия (возможность пополнения, частичного снятия без потери процентов, ежемесячной выплаты процентов на карту и другие).
Период размещения вклада – важный параметр, к тому же влияющий на процентную ставку. Банки принимают сбережения граждан на срок от 1 месяца до 5 лет. При этом доходность по вкладу будет максимальной, если период депозита равен 1-3 года. На нашем сайте чаще всего смотрят депозиты на 3 месяца, вклады на полгода, а также вложения на 1 год.
И небольшие — и более крупные надежные банки Москвы в 2020 году предлагают несколько дополнительных возможностей по срочным вкладам и депозитам:
- частичное снятие и пополнение средств на депозитном счете дает клиенту возможность использовать деньги, не разрывая договор с банком;
- капитализация – это ежемесячное начисление процентов на счет депозита. То есть будущие проценты начисляются не только на сумму первоначального вклада, но и уже добавленных процентов;
- автоматическая пролонгация – автоматическое продление договора в случае, если вкладчик не забирает вклад по окончанию его срока действия.
Чтобы оформить самый лучший вклад в рублях или валюте, учитывайте эти три момента.
В зависимости от используемой валюты срочные депозитные вклады делят на рублевые, валютные (вклады в евро, долларах, британских фунтах и других валютах), мультивалютные (средства вклада делятся на части и вкладываются в несколько валют). В 2020 году самые выгодные по доходности процентной ставки вклады в банках Москвы на сегодня предлагаются именно в российских рублях.
Вложение денег в валюте — один из популярных приемов сохранения и приумножения своего капитала в городе Москва, даже в кризисное время. Хотя ставки на валютные вклады из-за нестабильности курса значительно уменьшились, можно получить доход при росте валютного курса к рублю. Так можно получить лучший доход с депозита в 2020 году.
Большинство банков России предлагают валютные депозиты в долларах и евро, депозиты в других валютах встречаются редко. Сравнить валютные котировки можно на нашем сайте в разделе «Курсы валют». Однако предложений вкладов под хороший процент в этих валютах немного, так как спрос на них невысок.
И все-таки, какой же вклад выбрать пенсионеру, студенту или человеку средних лет? Подобрать предложение с лучшей ставкой и условиями вам поможет наша форма «Выбор вклада». С ее помощью можно искать предложения по вкладам с высоким процентом доходности от надежных банков, или ориентироваться на самые выгодные предложения.
В 2020 году на сегодняшний день среди вкладов в банках Москве самый выгодный высокий процент в рублях у депозита Ренессанс накопительный в банке Банк «Возрождение» (ПАО) — 8.65% годовых . Минимальная сумма вклада 140 000 рублей с выплатой процентов ежемесячно и дополнительными опциями — капитализация процентов, автопролонгация вклада. Это лучший депозит в рублях по нашим данным.
Выгодные вложения до 22% в Москве под высокий процент – процентные ставки выгоднее, чем в банке!
Сбережения застрахованы
Ставка до 22% годовых
Возврат в любой момент
Ежемесячные выплаты
Калькулятор сбережений Москвы с капитализацией
Калькулятор сбережений с капитализацией позволяет рассчитать вложения и их доходность в том случае, когда проценты за период прибавляются к сумме сбережений и последующие проценты начисляются на новую сумму. Расчет вложений на калькуляторе позволит вам точно определить доход от ваших личных сбережений.
Сбережения для физических лиц в 2019 году в Москве
Выберите предложение, подходящее вам по параметрам.
В таблице выше представлены основные рублевые сберегательные программы для физических лиц в 2019 году в Москве, проценты по личным сбережениям начинаются от 14%, а максимальная ставка 22%. Накопительные сбережения для физических лиц принимаются в рублях, а валютные сбережения не принимаются.
Если вы хотите вложить небольшую сумму, то для вас подойдут программы «Пенсионный», «Семейный», «На полгода» и «До востребования»: минимальная сумма вложений для этих программ 1000 рублей.
Если вы обладаете суммой от 300 тысяч рублей, то можете рассчитывать на более выгодные максимальные процентные ставки по сбережениям – до 22%, это все программы «АвтоИнвестор». При этом процентная ставка по этим сбережениям зависит от срока: краткосрочная программа на 3 месяца, программа на полгода, сбережения на год и максимально на 2 года. Также процентная ставка зависит от периодичности выплат: сбережения с ежемесячной выплатой процентов имеют ставку чуть ниже, чем при выплате в конце срока.
Каждая сберегательная программа является пополняемой, то есть вы вправе в любой момент пополнить сбережения на свободные средства. Пополняемые сбережения удобно использовать, когда вы можете, например, ежемесячно откладывать со своего дохода определенную часть денег.
Самые выгодные вложения в Москве
Из представленных предложений в нашем каталоге.
Самым выгодным вложением под проценты из перечисленных является программа «АвтоИнвестор-24» — она в 2.5 раза выгоднее, чем вклады в банках по средней ставке. Условия этой программы следующие:
| Процентная ставка годовых | 22% |
| Срок | 24 месяца |
| Минимальная сумма | 300 000 рублей |
| Выплаты | в конце срока |
Вложения с ежемесячной выплатой процентов в Москве
Если вы хотите получать ежемесячные выплаты процентов, то для вас предусмотрены следующие сбережения:
- «АвтоИнвестор-24»
- «АвтоИнвестор-12»
- «АвтоИнвестор-6»
- «АвтоИнвестор-3»
- «Семейный»
Получать проценты ежемесячно удобно, если есть необходимость увеличить свой ежемесячный доход. Если же вы хотите получить максимальную выгоду и вашего ежемесячного дохода хватает на повседневные нужды, то лучше для вас будет получить проценты в конце срока. В этом случае происходит капитализация вложений – начисленные проценты прибавляются к основной сумме сбережений, и начисление процентов следующего периода производится по новой сумме.
Вложения для пенсионеров Москвы с максимальными процентами
Для пенсионеров предусмотрен специальная программа «Пенсионный» с максимальными процентами из линейки сбережений от 1000 рублей – эти сбережения одни из самых выгодных вложений под проценты для пенсионеров в Москве и региона Московская область. Условия пенсионных сбережений следующие:
| Процентная ставка годовых | 17% |
| Срок | 12 месяцев |
| Минимальная сумма | 1 000 рублей |
| Выплаты | в конце срока |
Проценты по сбережениям Москвы и ставки по вкладам в банках
Сравнение ставок по вкладам в банках, выгодных сбережений и годовой инфляции
Средний уровень годовой инфляции за последние 3 года
Средняя процентная ставка по вкладам в банках
Процентная ставка по выгодным сбережениям
Вы можете легко сравнить вклады в банке и предложения наших партнеров.
Безопасность сбережений — почему риски минимальны?
Активность контролируется ЦБ и СРО
Активность компаний соответствует законодательству РФ и всем нормативам Центрального Банка. Кроме того в соответствии с законом кредитные потребительские кооперативы (КПК) являются членами саморегулируемой организации (СРО), обеспечивая таким образом имущественную ответственность перед участниками. СРО формирует специальный фонд, из которого производятся выплаты в случае недостаточности собственного имущества КПК.
Деятельность обеспечена залоговым имуществом
Активность всех КПК, принимающих сбережения населения, связана только с приемом сбережений и выдачей займов, им нельзя рисковать средствами участников. При этом все выдаваемые займы нашими партнерами обеспечены автотранспортом или недвижимостью, то есть в случае, если заемщик не может выплатить займ, его залоговое имущество реализуется и полностью покрывает сумму долга. Таким образом, КПК минимизирует риски своей активности, и, соответственно, риски своих участников.
Сбережения застрахованы
Кредитные потребительские кооперативы, принимающие сбережения от населения, добровольно страхуют их в ведущих страховых компаниях, обеспечивая таким образом сохранность вложенных денег.
Кто принимает сбережения в Москве
За счет чего обеспечиваются самые большие проценты по вложениям? За счет еще больших процентов по выданным залоговым займам в небанковском кредитовании.
Деятельность сайта creditors24.com связана непосредственно с выдачей займов под залог автомобилей или недвижимости в сфере небанковского кредитования. Мы помогаем заемщику, оставив заявку в одном месте, на нашем сайте, получить несколько предложений от кредиторов и самостоятельно выбрать то предложение, которое его устроит. При этом наши партнеры-кредиторы являются лидерами в сфере небанковского кредитования в своих регионах.
Для масштабирования своей работы наши партнеры, кредитные потребительские кооперативы (КПК), принимают сбережения от населения. А мы помогаем людям, желающим сделать выгодные вложения под высокий процент по ставкам гораздо выше, чем в банке, найти добросовестные и успешные компании, осуществляющие эту работу.
Оставив заявку на открытие сбережений на нашем сайте, вы получите одно или несколько предложений от наших партнеров. Вы сможете получить подробную консультацию по их программам для участников, посетить их офис и ознакомиться со всеми документами, подтверждающими легальность и ликвидность их работы.
Вам останется только сделать выбор, доверить ли свои сбережения какой-либо компании и какой именно. Но вы можете быть уверены, что все компании являются добросовестными исполнителями своих обязательств и лидерами рынка в своих регионах. А чаще всего, это компании федерального уровня, не один год успешно функционирующих на рынке финансовых услуг.
Топ-7 самых выгодных вкладов в банках в рублях
На финансовом рынке большое количество предложений, позволяющих оформить вклад, однако не все тарифные планы одинаково выгодны. Мы проанализировали условия депозитов крупнейших финансовых организаций РФ и составили список наиболее доходных тарифных планов, позволяющих заработать с минимальным риском потери денежных средств.
В чем выгода вкладов для банка и клиентов
Банковский вклад – денежные средства, внесенные физическим или юридическим лицом в банк для хранения и получения прибыли.
Статистика ЦБ РФ показывает, что методы работают: на март 2019 года на банковских депозитах физических и юридических лиц в РФ – больше 40 млн рублей. Лучшие проценты предлагаются по срочным вкладам, не предполагающим частичного снятия. Банкам невыгодно, если клиент заберет деньги раньше времени. В результате компания вынуждена будет вернуть сумму, которую планировала направить на другие цели.
Открывая выгодные вклады, клиент получает возможность сохранить сумму и приумножить ее. Метод рекомендуется использовать, если есть свободные деньги, которыми гражданин не знает, как ими распорядиться.
Самые выгодные вклады в рублях
Желая открыть вклад, граждане в первую очередь обращают внимание на процентную ставку. Ведущие банки РФ предлагают относительно невысокую доходность. По данным организации РА «Эксперт», средний показатель в разных банках варьируется в пределах от 3,2 до 7,15% годовых. Однако можно найти предложения, позволяющие получить прибыль с большим процентом, даже выше 10%.
По словам большинства финансовых консультантов, использовать такие тарифные планы нежелательно: в основном они связаны с риском для клиента. Высокий процент свидетельствует о попытке финансовой организации любыми силами привлечь денежные средства, что говорит о кризисной ситуации в компании. Соответственно, высок риск банкротства и последующей потери капитала. Если сумма не застрахована, клиент может лишиться денег.
Спикер Youtube-канала The Invest подробно рассказывает о наиболее выгодных вкладах, а также о том, как выбрать наиболее подходящий для себя:
Существуют и иные факторы, влияющие на выбор депозитного продукта:
- Срок вклада. В зависимости от периода размещения денежных средств может меняться процентная ставка.
- Капитализация. Услуга предполагает возможность добавления полученного дохода к телу вклада. В результате при неизменной процентной ставке удаётся получить большую прибыль.
- Минимальный взнос для открытия вклада. Чем показатель ниже, тем большее количество лиц может воспользоваться предложением.
- Пополнение и снятие. Заранее спрогнозировать возникновение потребности в денежных средствах в течение длительного промежутка времени сложно. Поэтому возможность частичного получения суммы и внесения дополнительных платежей будет плюсом.
- Страхование. Услуга защищает клиента от потери денежных средств, что свидетельствует о надежности вклада.
В соответствии с ФЗ «О страховании физических лиц в банках РФ», в случае банкротства финансовой организации клиент сможет получить 100% от суммы, но не более 1 400 000 руб. Если открыто сразу несколько депозитов в одной финансовой организации, возмещение предоставляется по каждому вкладу, однако максимальная сумма остаётся прежней.
СмартВклад (Тинькофф)
Можно открыть дистанционно. Для клиентов финансовая организация осуществляет бесплатный выпуск карты Тинькофф Black, на которую начисляются проценты. Сотрудничество с компанией возможно на следующих условиях:
- процентная ставка доходит до 6,5%;
- счёт можно открыть в рублях, долларах или евро;
- сумма начинается от 50 000 руб или 1 000 долларов или евро;
- доход выплачивается ежемесячно;
- возможность капитализации, пополнения и частичного снятия.
Банк Тинькофф может повысить ставку на 1% для рублевых вкладов, если человек выберет условия, предполагающие внесение дополнительных средств на счет в течение 30 дней с даты открытия вклада.
Растущий процент (УБРиР)
Предложением от ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» можно воспользоваться дистанционно: открытие вклада осуществляется через официальный сайт компании. Для клиента выпускают бесплатную карту Visa для начисленных процентов. Доход зависит от срока, на который размещаются денежные средства, а также от подключения пакета услуг «Всё под контролем».
Процентная ставка начинается от 6,25%. Максимальный процент составляет 9%. Сотрудничество осуществляется на следующих условиях:
- депозит можно открыть только в рублях;
- проценты начисляются каждые 30 дней;
- срок вклада составляет 210 суток, а минимальная сумма – 10 000 руб;
- пополнение без ограничений;
- допустимо частичное снятие без ограничений в пределах начисленных процентов;
- если договор расторгается до истечения срока его действия, происходит пересчет по ставке «до востребования».
Вклад относится к категории лестничных. Доход по нему меняется несколько раз в течение всего срока действия договора.
По словам Алексея Мерзлякова, директора по маркетингу УБРиР, предложение пользуется популярностью среди клиентов. Запуск тарифного плана произошёл в сентябре 2018 года. Через 1,5 месяца общая сумма переданных средств составила порядка 2 млрд руб. В результате финансовая организация смогла поднять процентную ставку.
Первоклассный (ЮниКредит-Банк)
Воспользовавшись тарифным планом, человек сможет открыть выгодный вклад в рублях (до 6,81%) и долларах США (2,03%). Предусмотрены льготные условия досрочного расторжения. Если средства находились на счете половину срока, выплата процентов происходит по ставке, указанной в договоре.
Дополнительные условия сотрудничества:
- доход выплачивается на текущий счёт или банковскую карту;
- частичное снятие недопустимо;
- капитализация может быть осуществлена по выбору клиента;
- допустимо пополнение минимум на 3 000 руб. или 100 долларов, не менее чем за 15 суток до окончания срока действия вклада;
- автопролонгация не выполняется;
- допустимо открытие депозита в режиме онлайн.
По данным Forbes, UniCredit Банк в конце 2018 года вошел в топ-5 организаций по показателям надежности.
Победа+ (Альфа-Банк)
Процентная ставка по вкладам в Альфа-Банке напрямую зависит от пакета услуг, выбранной линейки карт и категории тарифного плана. Чем выше уровень обслуживания, тем выше процентная ставка. В зависимости от тарифного плана, который выбрал клиент, она составит:
- вне пакетов услуг: от 5,5 до 6,8% (без капитализации), от 5,53 до 7,52% (с капитализацией);
- пакет «Эконом»: от 5,6 до 6,9% (без капитализации), от 5,63 до 7,64% (с капитализацией);
- пакет «Оптимум»: с капитализацией от 5.83 до 7,89%, без капитализации от 5,8 до 7,01%;
- пакет «Комфорт»: с капитализацией от 5,93 до 7,01%, без капитализации от 5,9 до 7,2%;
- пакеты «Максимум плюс» и «Премиум»: с капитализацией 6,03-8,13%, без капитализации от 6 до 7,3%;
- пакет «Альфа приват»: с капитализацией 6,13-8,26%, без капитализации от 6,1 до 7,4%.
Сотрудничество происходит на следующих условиях:
- открыть вклад можно на срок от 92 дней;
- сумма – от 10 000 руб;
- проценты выплачиваются ежемесячно;
- возможна капитализация;
- можно открыть счёт в рублях, долларах или евро.
По данным агентства РА «Эксперт», Альфа-Банк вошел в рейтинг 50 лучших банков по вкладам и счетам для физлиц.
Мой доход (ПромСвязьБанк)
Процентные ставки по предложению зависят от статуса клиента, срока, на которой передаются денежные средства, а также валюты. Для рублевых тарифных планов установлен следующий размер доходности:
- 122 дня – 6,5%;
- 181 день – 7%;
- 397 дней – 7,65%;
- 547 дней – 7,8%;
- 731 день – 7,5%.
Сотрудничество осуществляется на следующих условиях:
- проценты выплачиваются в конце срока действия договора;
- минимальная сумма вклада составляет 10 000 руб;
- есть возможность льготного расторжения;
- допустимо внесение дополнительных средств на счёт.
Если вклад открывает пенсионер, ему предоставляется надбавка в размере 0,1%. Аналогичная льгота доступна лицам, разместившим денежные средства онлайн, через мобильный банк или банкомат финансовой организации.
Вы знали о существовании срочных вкладов? Узнайте 5 самых выгодных срочных вкладов от банков РФ.
Лови выгоду (Сбербанк)
Вклад можно открыть на срок от 5 до 18 месяцев. Процентная ставка напрямую зависит именно от него и составляет:
- 5 месяцев – 7,1%;
- 1 год – 7,5%;
- 1 год 6 месяцев – 7,65%.
Сотрудничество происходит на следующих условиях:
- минимальная сумма вклада составляет 50 000 руб;
- допустимо открытие только в рублях;
- проценты выплачиваются в конце срока;
- досрочное расторжение выполняется по ставке до востребования;
- допустима автопролонгация;
- открытие вклада возможно через банкомат, интернет-банк или мобильный сервис;
- проценты выплачиваются в конце срока;
- капитализация, возможность пополнения и частичного снятия отсутствуют.
Согласно данным агентства «Эксперт», Сбербанк занимает первое место в рейтинге 50 лучших банков по вкладам и счетам для физлиц.
Надежный (Открытие)
Услуга позволяет разместить депозит в рублях. Процентные ставки зависят от суммы и срока вклада. Доходность составит:
- 50000-250000 руб – 6,2-7,05% или 6,17-6,67% без неё;
- 250000-750000 – 6,5-7,35% с капитализацией или 6,47-6,88% без неё;
- 750000-1250000 – 6,7-7,55% с капитализацией или 6,66-7,50% без неё
- свыше 1250000 руб – 6,8-7,65% с капитализацией и 6,76-7,14% без неё.
Условия по вкладу следующие:
- проценты выплачиваются ежемесячно;
- возможность пополнения или частичного снятия отсутствует;
- вклад удастся открыть через интернет или мобильный банк;
- при досрочном расторжении доход пересчитывается по ставке до востребования.
Более точные условия клиенту озвучиваюся на этапе заключения договора с банком.
Сравнение условий
Выбирая подходящий вариант тарифного плана, необходимо внимательно проанализировать условия сделки и сравнить вклады. От этого зависит выгодность предложения. Сравнение вкладов представлено в таблице.
| Вклад | Минимальная сумма, рублей | Ставка, % | Капитализация | Частичное снятие |
| СмартВклад | 50 000 | 6,5-7,5 | На выбор: получить начисленные проценты на карту либо добавить их к телу вклада | Да, с ограничениями |
| Растущий процент | 10 000 | 6,25-9 | На выбор | Да, с ограничениями |
| Первоклассный | 3 000 | до 9 | На выбор | Недопустимо |
| Победа+ | 10 000 | 5,5-7,89 | На выбор | Недопустимо |
| Мой доход | 10 000 | до 7,8 | Нет | Нет |
| Лови выгоду | 50 000 | до 7,65 | Нет | Нет |
| Надежный | 50 000 | до 7,63 | На выбор | Нет |
Перед заключением договора с финансовой организацией необходимо внимательно читать документ. Сотрудник банка не всегда озвучивает условия полностью на словах, а осведомленность обо всех нюансах сотрудничества защитит клиента от неприятных сюрпризов.
Выгодность процентного вклада зависит не только от процентной ставки. Во внимание нужно принимать срок действия договора, возможность пролонгации, частичного снятия и капитализации. Если доходность завышена, это может говорить о бедственном финансовом положении банка, поэтому взаимодействие с таким учреждением связано с риском.
Напишите в комментариях, насколько выгоден процентный вклад в российских банках.
Топ 50 выгодных вкладов в Москве
За последние пару лет многие отечественные банки заметно снизили свои процентные ставки по вкладам для физических и юридических лиц. Прежде всего это связано с нестабильной экономической ситуацией в стране и европейскими санкциями. Однако по-прежнему остается ряд банковских структур, предлагающих потребителям высокий годовой доход по их вложениям. О таких организациях, успешно играющих на финансовом рынке нашей столицы и пойдет речь далее.
В каком банке самые выгодные проценты по вкладам?
Самый выгодный процент по рублевым депозитным счетам в 2017 можно получить при размещении на счет средств, превышающих полтора миллиона в отечественной валюте. Но такие максимальные вклады многие потребители не рискуют открывать по той причине, что гарантированная страховка от государства охватывает сумму только в 1,4 млн. рублей.
В топ 10 самых популярных и выгодных банков для открытия депозита под максимальный процент для физических лиц в рублях в 2017 вошли:
- Совкомбанк – продукт «Максимальный доход предлагает прибыль в 9,30 % годовых при размещении средств на 30 суток.
- Россельхозбанк – вклад «Классический» гарантирует 8,2 % для физических субъектов.
- Компания «Авангард» — счет «Базовый», 7,5 % годовых.
- Тинькофф— «Накопительный счет», доход 7,23 %.
- Альфа-Банк — «Накопилка», 7,23% в отечественных купюрах.
- УБРиР— «Мобильный онлайн», 7,19 %.
- Инвестторгбанк— 7,15 % при выборе счета «Оптимальный».
- МТС – депозит «Доступный», 6,96 %.
- Промсвязьбанк— 6,85% по вложению «Моя выгода».
- Восточный экспресс — «Восточный виртуальный», 6,75%.
Мультивалютные предложения
Если вы обладаете свободными средствами в иностранных банкнотах, то вам будут интересны следующие мулитивалютные предложения от столичных финансистов — топ 10 мультивалютных вкладов в Москве с максимальными процентами:
- Бинбанк – вклад «Мультивалютный» презентует от 6,55 – 7,55 % руб., 0,05 – 0,15 % €, 0,4 – 0,7 % $.
- «Открытие» — 5,75 – 5,95 % р., 0,05% €, 0,1 – 0,35 % $.
- БКФ – 11 % р., 1 % €, 2 % $.
- «Акцепт» — 7,75 – 8 % р., 0,1 % €, 0,1 % $.
- «Советский» — 7,7 – 8 % р., 0,1 – 0,7% €, 0,3 – 1,5% $.
- Кроснабанк — 7,5 – 9,5% р., 0,8 – 1,2% €, 1,4 – 2,5% $.
- «Фридом Финанс» — 7,5 – 8,5% р., 1 – 1,5% €, 1,5 – 2% $.
- ПСКБ — 7,5 – 7,75% р., 0,15 – 0,4% €, 0,25 – 1% $.
- Тимер Банк — 7 – 8% р., 1 – 1,2% €, 1 – 1,5% $.
- Росбанк — 7 – 7,2 % р., 0,01 – 0,3% €, 1,4 – 2% $.
Величина процентной прибыли по данным предложениям во многом зависит от таких факторов, как размер размещаемой суммы и срок действия акции. В любом случае выгодными такие размещения будут.
Валютные вклады – топ 10 выгодных предложений
Выгодные валютные продукты в столице России презентуют многие финансовые компании. Так, максимальный процент по вкладам в евро в банках Москвы в 2017-м году предлагают:
- Азиатско-Тихоокеанский Банк – проект «Сохрани», до 1, 3 %, от 100 €.
- Восточный Экспресс – «Восточный», до 1, 25 %, от 500 до 20 000 евро.
- РЕЗЕРВ – «Резерв плюс», 1, 05%, от 200 €.
- ТРАСТ – «Свои люди», 1, 05 %, от 500 €.
- УБРиР – «Накопительный», до 0, 8 %, от 300.
- Транскапиталбанк – «Рантье», 0, 8 %, от 1 тысячи до 1 миллиона €.
- Ренессанс Кредит – «Доходный», 0, 75 %, от 500.
- Русский стандарт – «Максимальный доход», 0, 75 %, от 5 тысяч.
- Промсвязь – «Традиция успеха Максимум», до 0, 75 %, от 50 000.
- ЗЕНИТ – «Срочный премиум», 0, 7%, от 150 000 €.
Долларовые
Вклады в банках Москвы в долларах под максимальный процент анонсируют:
- Промсвязьбанк – 2, 60 %, продукт «Традиция успеха Максимум».
- Альфа – 1, 85 %, «Победа плюс».
- Промсвязьбанк – 1, 75 %, «Перспектива роста».
- Альфа – 1, 7 %, «Премьер+».
- Промсвязьбанк – 1, 7% «Моя выгода».
- ВТБ – 1, 6 %, «Максимальный доход».
- ВТБ24 – 1,6%, «Выгодный».
- «ФК Открытие» – 1,5%, «Щедрые традиции».
- БИНБАНК – 1,3%, «Ежемесячный доход».
- Россельхозбанк – 1,25%, «Классический» (Подробности о предложениях банка для возрастной категории граждан можно узнать здесь)
Где для пенсионеров привлекательные условия по вкладам?
Для физических лиц, вышедших на пенсию, в этом году привлекательными являются следующие депозитные предложения в Москве для рублевых капиталовложений:
- «Пополняемый Пенсионный» от компании «БыстроБанк» – 8,3 %.
- «Высокий доход» от фирмы «Зенит» — 8,25 %.
- «Пенсионный доход» от «Траст» — 8,1%.
- «Пенсионный» от Мособлбанк – 7, 85%.
- ИнвестТорг – 7,8%.
- Транскапиталбанк – 7,8%.
- Хоум Кредит – 7,79%.
- ВТБ – 7,7%.
- МТС-Банк – 7,55%.
- Центр-инвест -7,5%.
Пополняемые
Одним из самых удобных депозитов является пополняемый счет для физических лиц. Сегодня подобные проекты в Москве представлены такими вкладами (топ 10):
- «Прогрессивный доход» от фирмы «Абсолют» — 9,15%.
- «Доходный» (БыстроБанк) – 8,8%.
- «Традиция успеха Максимум» (Промсвязьбанк) – 8,75%.
- «Доходный» (Российский капитал) – 8,65%.
- «Стабильный доход» (ОТП-банк) – 8,55%.
- «Краски лета» (Зенит) – 8,5%.
- «Оптимальный онлайн»(Инвест Торг) — 8,4%.
- «Накопи» (Азиатско-Тихоокеанский) – 8,4%.
- «Весенние традиции» (Московский Индустриальный) – 8,38%.
- «Доходный» (УМ-Банк) – 8,35%.
С ежемесячной выплатой процентов
Ежемесячно получать проценты по вкладам позволяют следующие структуры (10 самых лучших компаний Москвы):
- Промсвязьбанк — продукт «Финансовая защита», 10,25%.
- ТРАСТ – «VIP-клиент 2016», 9,30%.
- Абсолют – «Прогрессивный доход», 9,15%.
- Транскапиталбанк – «Премиум Рантье», 9%.
- БыстроБанк – «Максимальная ставка», 8,69%.
- ОТП – «Стабильный доход», 8,55%.
- ЮниКредит – «Для жизни», 8,5%.
- Восточный Экспресс – «VIP – Срочный», 8,5%.
- Транскапиталбанк – «Рантье», 8,48.
- ИнвестТорг – «Оптимальный +», 8,4%.
Все средства объемом до 1 400 000 рублей в вышеперечисленных организациях Москвы застрахованы по государственному типу гарантии. Полный список банков, входящих в систему страхования вкладов по ссылке:
