Как вернуть деньги за учебу - Puzlfinance.ru
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (пока оценок нет)
Загрузка...

Как вернуть деньги за учебу

Как вернуть деньги за обучение: 4 шага + рекомендации

Привет всем, дорогие читатели блога iklife.ru! Представьте, вы переводите приличную сумму на обучение. Уже ждете, как освоите новую профессию, станете больше зарабатывать. Но курс оказывается пустышкой, или еще хуже – взамен не дают ничего. Сегодня я здесь, чтобы помочь вам. Расскажу, как вернуть деньги за обучение. Мы разберемся с законами, правами и обязанностями. Даже если вы еще не покупали курсы, тренинги, советую вам прочитать эту статью, чтобы подстраховаться.

Вернет ли деньги университет при расторжении контракта

Институты любят указывать на пункт договора, где деньги не возвращаются при любых обстоятельствах. Не верьте. Это нарушение статьи 32 федерального закона РФ “О защите прав потребителей”. Вы смело можете взыскать дополнительные 50 % как потребительский штраф за это.

Пошаговое руководство, которое поможет вернуть деньги от университета:

  1. Приносите в институт заявление на возвращение оплаты и расторжение контракта. Прописываете реквизиты для перевода.
  2. Университет отказался? Тогда подаете иск в суд самостоятельно или с юристом.
  3. После вступления решения суда в силу вам дают исполнительный лист. Идете с ним в банк, где открыт счет института, или к судебному приставу.
  4. Ждете перевода средств.

Дело это совсем не быстрое и сложное. Лучше нанять юриста. Деньги за его услуги вернутся после суда. Зато вы сэкономите время и силы.

В институте могут говорить что угодно. Помните, на вашей стороне 2 закона: ст. 782 ГК РФ “Односторонний отказ от исполнения договора возмездного оказания услуг” и ст. 32 федерального закона “О защите прав потребителей”.

Как вернуть часть оплаты за очное/заочное обучение

Часть денег за учебу возвращается налоговым вычетом. Он положен каждому налогоплательщику. Не более 13 % от 50 000 руб., то есть 6 500 руб. в год. Компенсация небольшая, поэтому часто студенту нужна подработка.

Компенсацию выплачивают до 24 лет.

Родители могут получить часть денег обратно за обучение своих детей в частных детских садах, школах, кружках.

  1. Студент получает учебную справку в деканате. У школьников, дошколят за документом приходят родители.
  2. Тот, кто платит налоги, работает (студент или родитель), подает заявление на работу со справкой, свидетельством о рождении.
  3. Ежемесячно бухгалтер уменьшает налоги на сумму компенсации.

Документы для налогового вычета заочного обучения:

  • заполненная налоговая декларация 3-НДФЛ,
  • справка 2-НДФЛ с работы,
  • копия контракта с учебным заведением,
  • копия лицензии вуза,
  • квитанции об оплате обучения,
  • паспорт.

Документы несет либо в налоговую, либо бухгалтеру на своей работе.

В каких случаях не дают льготу:

  • когда налоговая ставка ниже 13 %,
  • индивидуальным предпринимателям с упрощенной системой налогообложения.

Каждый год нужно обновлять пакет документов. Брать учебную справку, писать заявление на льготу.

Что делать, если перевели деньги частнику без договора

Идите с распечаткой чека, переписки в полицию. Напишите заявление на мошенников по статье 159 УК РФ. На руки должны дать талон о рассмотрении дела. Дознаватель 3 – 10 дней будет проверять, действительно ли вас обманули.

Если откажут, пользуйтесь ст. 124 – 125 УПК РФ, чтобы обжаловать решение полицейских.

Возврат денег из автошколы

Вы в любое время можете вернуть оплату за непосещенные занятия. Приходите к руководителю школы с заявлением на возврат в двух экземплярах. При согласии с вашими требованиями он должен подписать их. Один оставляете себе. В письме должна быть указана сумма с вычетом расходов школы.

Когда школа отказывается, отправляете заявление заказным письмом. Это ваше доказательство того, что они получили документы. Если они проигнорируют просьбу, подавайте в суд по ст. 450 ГК РФ и ст. 32 ЗОЗПП.

Парень прошел обучение, но не успел сдать экзамен в ГИБДД из-за призыва в армию. Если расторжение договора возможно только при согласии 2 сторон, вернуть деньги не получится. Но вы можете воспользоваться федеральным законом “О воинской обязанности и военной службе”, чтобы отсрочить получение прав.

4 шага по возврату денег

На нашей стороне ст. 32 ЗОЗПП “О защите прав потребителей”, принятая 7 февраля 1992 года.

Даже если вы попробовали курс, но он оказался водой диванных теоретиков, вы можете забрать деньги. Нужно уповать на плохое качество. По закону № 2300-1 обучение должно оправдывать ожидания. Если вам обещают, что вы станете копирайтером и найдете заказчиков, то так должно и быть.

Ученик решил отказаться от дистанционного обучения до начала и вернуть оплату. Сервис вычел расходы на содержание личного кабинета, создание пароля и логина. Но в Головинском районном суде Москвы потребовали отдать всю сумму, потому что истец программой обучения не пользовался.

Читайте внимательно договор оферты. Хитрые инфобизнесмены могут прописать сроки компенсаций и рассмотрения жалоб. Но закон “О защите прав потребителей” сильнее.

В Нижегородской области человек вернул не только 23 000 рублей за онлайн-курс, но еще 10 000 рублей сверху за моральный ущерб. Так что если автор курса отказывается, указывая на оферту, идите в суд. В 86 % случаев выигрывает истец.

Эта краткая инструкция поможет вернуть деньги хоть за курсы английского, хоть за тренинг по личностному росту.

Ищем несостыковки

Сравните содержимое курса с одностраничником, группой соцсети, где он опубликован. Обещали рассказать, где зарабатывать больше без бирж, а на деле отправляют вас туда же. Одно несоответствие – повод вернуть деньги.

Пытаемся договориться с автором курса

Попросите автора вернуть деньги, потому что курс не оправдал ожиданий. Укажите Ф. И. О., дату и скриншот оплаты. Подробно опишите причину недовольства, несоответствие. Желательно приложить скриншоты.

В конце предупредите, что если не получите деньги обратно, напишете претензию в платежную систему Glopart, QwertyPay и др. В общем, туда, где оплачивали.

Не ругайте автора. Будьте терпеливы и вежливы. Если ваше сообщение 1 – 2 дня игнорируют, дают пустые обещания, то действуем дальше.

Пишем платежной системе

Напишите технической поддержке платежного сервиса, через который платили за обучение. Подробно объясните, какой автор не выходит на связь, почему хотите вернуть деньги, добавьте скриншоты переписки, оплаты. Вы получите ответ 100 %. Платежные системы боятся проблем, поэтому вернут деньги после обращения.

Если сервис оказался непробиваем, пишем письмо: “По закону я имею право вернуть деньги за некачественный курс. Вы отказались/проигнорировали мою просьбу. Теперь я напишу WebMoney/Яндекс.Деньгам/Robokassa с требованием и претензией на вашу платежную систему.”

В 90 % случаев они быстро вернут деньги. Им не нужны проблемы с электронными кошельками. Если в ответ опять тишина или отговорки, переходим к следующему этапу.

Обращение к банку, электронному кошельку

Найдите контакты на сайте той финансовой компании, через которую платили. Будь то Сбербанк или Яндекс.Деньги.

Я оплатил(а) курс (дата) на сервисе платежной системы (указывайте ссылку). Номер заказа (подставьте свой + скриншот оплаты). В обмен на деньги я получил информацию мошеннического характера, которая не соответствует описанию на сайте (ссылка на курс).

Я попросил автора (дата) вернуть деньги за курс, но он проигнорировал/дал обещание, которое не выполнил (скриншот переписки). После я (дата) написал в техподдержку платежного сервиса с просьбой вернуть деньги, но они промолчали/отказались.

Пожалуйста, помогите вернуть деньги из рук мошенников. Предоставлю любую дополнительную информацию по вашей просьбе.

С уважением, (имя)”.

Можете ждать деньги на свой счет. Никому не нужны проблемы из-за нескольких тысяч рублей. Если и тут все прошло не слишком гладко, идите в суд со всеми доказательствами: скриншотами переписок, чеков.

Куда еще обратиться:

  • в местный центр защиты прав потребителей;
  • к адвокатам с лицензиями – они повысят шансы на выигрыш в суде;
  • к прокурорам.

Отдадут ли часть денег после отчисления из вуза

Можно ли вернуть деньги после отчисления? Скорее всего, нет. По закону преподаватели выполняли свои обязанности – давали знания и проверяли их. То, что вы не сдали экзамен, – это не их вина. Даже если кто-то в университете относился предвзято и плохо учил, доказать сложно.

  1. Перечитайте договор. Может получится найти лазейки.
  2. Наймите адвоката.
  3. Попробуйте вернуть деньги через суд.

Шансы здесь 50 на 50.

На какую компенсацию рассчитывать, если институт не прошел аккредитацию

Диплом вуза без лицензий бесполезен. С ним престижная работа не светит. Администрация забывает или намеренно умалчивает, чтобы не поднимать панику. На что вы можете рассчитывать в этой ситуации:

  1. Переложить расходы на перевод в другое учебное заведение на администрацию вашего университета.
  2. Если переводиться не хотите, можно вернуть деньги через суд.
  3. Выпускникам. Можно написать заявление и пройти итоговую аттестацию в другом вузе.

Как отбить потраченные деньги на курс

Бывает такое, что проходишь курс за курсом, а кошелек только пустеет. Преподаватели хорошие, да и знания полезные. Что происходит? Тут уже нужна работа над собой. Без действий и четких целей даже обучение у Билла Гейтса пройдет впустую.

Я покупаю книги по копирайтингу, блокноты и прочую ученическую мелочь. Но перед тем как идти на кассу, спрашиваю себя, а как я верну эти деньги. Если ответа нет, я кладу все обратно и выхожу из магазина.

Допустим, вы оплачиваете курс иллюстратора. После нескольких уроков теории цвета, композиции, вы уже должны нарисовать мини-портфолио из 3 – 4 рисунков. Выкладываете их на биржу фриланса, делитесь работами в соцсетях и собираете заказчиков.

Бывают такие курсы, где есть своя биржа заказов в закрытой группе. Присмотритесь к ним.

Читайте также:  Как узнать остаток долга по кредиту

Заключение

Теперь вы знаете о своих правах и с легкостью вернете деньги. Желаю успехов!

А почему вы решили вернуть деньги за обучение? Расскажите свою историю в комментариях. Вы поможете другим людям избежать ошибок и мошенников.

Подписывайтесь, чтобы узнать много полезного и прокачать себя в удаленной работе.

Как получить налоговый вычет по расходам на образование

1. В каких случаях можно получить налоговый вычет по расходам на образование?

Налоговый вычет по расходам на образование — один из видов социальных налоговых вычетов. Вы можете получить его, то есть вернуть часть уплаченного подоходного налога, если вы работали и платили НДФЛ в размере 13% и одновременно оплачивали:

  • свое образование ;
  • образование детей ;
  • образование брата или сестры .

Получить налоговый вычет можно как за оплату учебы в вузе, так и в школе, кружках, на курсах, в автошколе. Главное условие — наличие у образовательной организации (индивидуального предпринимателя) соответствующей лицензии или документов, подтверждающих ее статус.

Максимальный срок давности для оформления такого вычета — три года. Если вы единовременно оплатили многолетнее обучение, то сможете получить вычет только один раз за тот год, когда была произведена оплата.

2. Каков размер налогового вычета по расходам на образование?

Размер налогового вычета — это сумма, 13% от которой вы можете вернуть, заявив о праве на вычет.

Максимальный размер вычета:

  • на собственное образование — 120 000 рублей в год;
  • образование брата или сестры — 120 000 рублей в год;
  • образование детей — не больше 50 000 рублей в год на одного ребенка.

При этом вычет по расходам на собственное образование, образование брата или сестры суммируется с другими социальными вычетами, и 120 000 рублей будет максимальной суммой всех доступных вам социальных вычетов, за исключением вычетов на обучение детей, дорогостоящее лечение и благотворительность.

Вычет по расходам на образование детей не суммируется с другими социальными вычетами.

3. Какие нужны документы?

  • копия договора на обучение (в случае заключения);
  • копии лицензии образовательного учреждения, других документов, подтверждающих статус учебного заведения (например, устав);
  • копии платежных документов, подтверждающих оплату образования. Например, кассовых чеков, квитанций к приходным кассовым ордерам, оплаченных банковских квитанций и тому подобное (платежные документы должны быть оформлены на ваше имя);
  • справка о суммах начисленных и удержанных налогов по форме 2-НДФЛ за год, в котором вы оплачивали образование (запрашивается у работодателя);
  • копии документов, подтверждающих родство и возраст учащегося (например, копии свидетельств о рождении), — если вы оплачивали образование детей, брата или сестры;
  • документ, подтверждающий очную форму обучения (если она не прописана в договоре). К примеру, справка из учебного заведения — если вы оплачивали образование подопечных, брата или сестры;
  • копия документа, подтверждающего опеку или попечительство (если вы оплатили образование подопечных).

При подаче в налоговый орган копий документов, подтверждающих право на вычет, желательно иметь при себе их оригиналы для проверки налоговым инспектором.

4. Как получить налоговый вычет через работодателя?

Оформить вычет через работодателя (в отличие от налоговой) можно до конца налогового периода (календарного года), в котором вы понесли расходы. Однако, чтобы сделать это, необходимо сначала подтвердить свое право на вычет в ФНС, подав в налоговую инспекцию по месту жительства перечисленные выше документы и заявление о подтверждении права налогоплательщика на получение социальных налоговых вычетов.

Подать документы можно:

  • на личном приеме;
  • онлайн, при помощи сервиса «Личный кабинет налогоплательщика» на сайте ФНС.

В течение 30 дней налоговая служба должна подтвердить ваше право на получение вычета. Затем вы должны будете представить работодателю:

  • уведомление о подтверждении права на вычет;
  • составленное в произвольной форме заявление о предоставлении налогового вычета.

Работодатель должен предоставить вам вычет начиная с месяца, в котором вы к нему обратитесь.

Если работодатель удержит НДФЛ без учета налогового вычета, он должен будет вернуть вам сумму излишне удержанного налога. Для этого вам нужно будет подать в бухгалтерию заявление о возврате излишне удержанного НДФЛ, указав в нем банковский счет для перечисления переплаты. Работодатель должен перечислить вам излишне удержанную сумму в течение трех месяцев со дня получения вашего заявления.

5. Как оформить вычет через налоговую?

Вам нужно будет:

  • заполнить декларацию 3-НДФЛ (пример заполнения) за тот период, за который вы хотите оформить вычет;
  • составить заявление (образец) о возврате излишне уплаченной суммы налога.

Заполненную декларацию, необходимые для получения вычета документы, а также заявление о возврате излишне уплаченного НДФЛ нужно подать в налоговую инспекцию по месту жительства. Это можно сделать:

  • на личном приеме;
  • онлайн, воспользовавшись сервисом «Личный кабинет налогоплательщика» на сайте ФНС.

В течение трех месяцев со дня представления вами декларации и подтверждающих документов ФНС проведет камеральную проверку и направит вам сообщение о принятом решении. Если будет принято положительное решение, сумму излишне уплаченного налога вам должны вернуть по окончании камеральной проверки (если заявление о предоставлении вычета вы подавали вместе с декларацией) или в течение 30 дней после подачи заявления.

Налоговый вычет за обучение

Разделы:

Кто может получить возврат 13% за обучение?

На налоговый вычет за обучение распространяются общие требования для получения налоговых вычетов. Отдельно следует отметить, что возврат 13% от суммы расходов на обучение можно получить только в том случае, если у образовательного учреждения есть соответствующая лицензия или иной документ, который подтверждает статус учебного заведения (абз. 3 подп. 2 п. 1 ст. 219 НК РФ, письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 30 декабря 2011 г. № 03-04-05/9-1133). Отметим, что форма обучения для получения вычета значения не имеет (письмо ФНС России от 7 февраля 2013 г. № ЕД-3-3/402@).

Конечно, фактические расходы за обучение надо подтвердить. При этом налогоплательщик должен оплатить образовательный договор за счет своих средств. Если, к примеру, расходы на обучение были погашены за счет материнского капитала, то претендовать на вычет уже не получится (абз. 5 подп. 2 п. 1 ст. 219 НК РФ).

Нередко бывает так, что учится один человек, а оплачивает его обучение другой. В таком случае второй гражданин может получить налоговый вычет, но только если он оплатил учебу за своего брата, сестру или детей, не достигших 24 лет, либо за опекаемого или подопечного до достижения им 18 лет (а затем после прекращения опеки или попечительства до достижения им 24 лет). Требуется к тому же, чтобы родственник получал образование именно по очной форме. Однако если налогоплательщик не имеет родственных отношений с лицом, обучение которого оплачивает, либо они являются более дальними родственниками (бабушки, дедушки и внуки; дяди, тети и племянники и т. п.), то права на получение вычета он не имеет (подп. 2 п. 1 ст. 219 НК РФ, письмо ФНС России от 24 октября 2016 г. № БС-4-11/20142@, письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 3 февраля 2014 г. № 03-04-05/4028). Не получится воспользоваться вычетом и в случае, если один супруг оплатил учебу другого (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 17 апреля 2014 г. № 03-04-05/17785).

При оплате обучения ребенка супруги вправе воспользоваться вычетом независимо от того, на кого из них оформлены документы, подтверждающие расходы на обучение. При этом каждый из супругов должен являться родителем ребенка. Если супруг не является родителем ребенка, то воспользоваться социальным налоговым вычетом в связи с расходами на обучение ребенка он не сможет (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 3 мая 2017 г. № 03-04-05/27036).

Одновременно, вычет предоставляется только в части оказания образовательных услуг. Если договор с образовательным учреждением предусматривает оплату других услуг (присмотр за ребенком, питание и т. д.), то вычет по ним предоставлен не будет (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 26 ноября 2013 г. № 03-04-05/51114, письмо УФНС России по г. Москве от 4 мая 2012 г. № 20-14/39604@). Поэтому важно проследить, чтобы в договоре и в платежных документах затраты на образование и на прочие услуги были четко разведены.

Обращаем внимание, что обратиться за налоговым вычетом по расходам на образование ребенка может любой из родителей. Доходы каждого из супругов относятся к совместно нажитому имуществу и являются совместной собственностью, поэтому любой из супругов вправе получить налоговый вычет с полной суммы обучения (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 18 марта 2013 г. № 03-04-05/7-238).

Таким образом, получить налоговый вычет за обучение вы сможете при одновременном наличии следующих обстоятельств:

  • вы являетесь плательщиком НДФЛ;
  • вы оплачиваете собственное обучение в любой форме, либо образование брата, сестры или детей, не достигших 24 лет, либо опекаемого или подопечного до достижения им 24 лет в очной форме;
  • для оплаты обучения не использовались средства работодателя или материнского капитала;
  • вы имеете документы, подтверждающие расходы именно на образование, а не иные услуги;
  • образовательное учреждение имеет лицензию на предоставление образовательных услуг или иной документ, подтверждающий его статус;
  • вы не израсходовали лимит на все социальные налоговые вычеты – необходимо учитывать, что социальные налоговые вычеты рассчитываются совокупно (120 тыс. руб. в год) (абз. 3 п. 2 ст. 219 НК РФ). Поэтому если за отчетный год налогоплательщик понес расходы на лечение в размере 100 тыс. руб. и подал декларацию с принятием их к вычету, то вычетом на обучение он может воспользоваться только в размере 20 тыс. руб.;
  • оплата обучения была произведена в течение трех лет, предшествовавших году подачи декларации.
Читайте также:  Как Рефинансировать Ипотеку

В какой сумме можно получить налоговый вычет за обучение?

Максимальная сумма вычета зависит от того, чье именно обучение оплачивал налогоплательщик:

  • собственное обучение. Размер налогового вычета в данном случае составит не более 120 тыс. руб. за налоговый период (год);
  • обучение своего ребенка до достижения им возраста 24 лет. Сумма вычета – не более 50 тыс. руб. в год на каждого ребенка;
  • обучение опекаемого или подопечного до достижения им 18 лет, а также после прекращения над ним опеки до достижения ими возраста 24 лет. К вычету принимаются расходы только на получение им образования в очной форме. Сумма вычета – не более 50 тыс. руб. в год на каждого опекаемого или подопечного;
  • обучение своих полнородного или неполнородного брата (сестры) до достижения ими 24 лет. И в данном случае к вычету принимаются только расходы на очную форму обучения, а размер вычета составит не более 120 тыс. руб. за год (абз. 1 подп. 2 п. 1 ст. 219 НК РФ).

Также следует отметить, что рассматриваемый налоговый вычет предоставляется в течение всего периода обучения, включая период академического отпуска (абз. 4 подп. 2 п. 1 ст. 219 НК РФ).

Какие нужны документы для получения налогового вычета за обучение?

НК РФ не содержит перечня таких документов, поэтому ориентироваться можно только на разъяснения Минфина России и ФНС России. Так, по мнению ведомств, представить нужно:

БЛАНКИ И ОБРАЗЦЫ

Образец заполнения декларации по форме 3-НДФЛ при получении социального налогового вычета за обучение
Бланк заявления на предоставления документов, подтверждающих статус учебного заведения
Заявление на предоставление налогового вычета на обучение
Заявление о возврате излишне уплаченной суммы налога
Заявление о подтверждении права налогоплательщика на получение социальных налоговых вычетов
Образец заполнения заявления о подтверждении права налогоплательщика на получение социальных налоговых вычетов

  • декларацию 3-НДФЛ;
  • справку 2-НДФЛ (выдает работодатель);
  • копию договора с образовательным учреждением на оказание образовательных услуг;
  • справку из учебного заведения о том, что налогоплательщик обучался по очной форме обучения (если обучение оплачивают опекуны или родители и в договоре с образовательным учреждением форма обучения не указана (письмо УФНС России по г. Москве от 26 июня 2012 г. № 20-14/056059@, письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 20 апреля 2012 г. № 03-04-05/7-539, письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 12 марта 2013 г. № 03-04-05/7-204);
  • свидетельство о рождении ребенка в случае оплаты обучения родителем или опекуном;
  • документы, подтверждающие родство человека, за которого налогоплательщик оплачивает обучение (свидетельство о рождении ребенка, свидетельство о рождении на себя и на брата/сестру, копию документа об установлении опеки (попечительства);
  • платежные документы, подтверждающие фактически произведенные расходы на обучение. К ним могут относиться квитанция к приходному ордеру, банковская выписка о перечислении денежных средств, кассовый чек и т. д.;
  • заявление о предоставлении налогового вычета на обучение (при первоначальной подаче документов);
  • заявление о возврате излишне уплаченной суммы налога (после камеральной проверки документов, но на практике подается одновременно со всем пакетом документов);
  • подтверждение права на получение налогового вычета от налоговой инспекции (в случае получения вычета через работодателя).

Налогоплательщики не ограничены в выборе страны обучения. Однако если обучение проходило в иностранном учебном заведении, то нужно предоставить лицензию или иные документы, установленные местным законодательством для подтверждения статуса учебного заведения (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 30 июня 2016 г. № 03-04-05/38316, письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 28 октября 2015 г. № 03-04-07/61977). При этом УФНС России подчеркивает, что представленные документы должны быть переведены на русский язык, а перевод заверен нотариально (письмо УФНС России по г. Москве от 6 августа 2010 г. № 20-14/4/083175@). Минфин России придерживается по этому вопросу иной позиции, указывая, что статус иностранного образовательного учреждения должен подтверждаться соответствующими документами, предусмотренными законодательством этого иностранного государства, а нотариальное заверение копий таких документов, а также нотариальное заверение их перевода на русский язык не требуется (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина РФ от 27 февраля 2013 г. № 03-04-07/7-59). Тем не менее будет нелишним обратиться в свою налоговую инспекцию за консультацией о составе документов, которые необходимо представить.

Лояльно к вопросу о предоставлении вычета финансисты подходят и в случае, если обучение проходило не в образовательной организации, а у ИП. Более того, вычет может быть предоставлен даже тогда, когда у ИП нет лицензии на осуществление образовательной деятельности – ведь для них она необязательна (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 7 мая 2015 г. № 03-04-05/26529, письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 18 августа 2014 г. № 03-04-05/41163, письмо ФНС России от 18 ноября 2015 г. № БС-4-11/20124@).

Как вернуть деньги за обучение: условия, документы и порядок действий

В некоторых случаях закон позволяет физическим лицам частично компенсировать затраты за учебу, произведенные за себя, детей, братьев или сестер, подопечных. Перед тем, как вернуть деньги за обучение, нужно внимательно ознакомиться со всеми нюансами и основными положениями закона. При правильном подходе расходы оптимизируются, и возвращается максимальная сумма.

На каких условиях можно компенсировать расходы на учебу

Граждане России могут претендовать на денежную компенсацию, если получают официальную заработную плату с отчислениями НДФЛ. Налоговый вычет рассчитывается от суммы, фактически потраченной на обучение. Все положения регламентируются законом о возврате и образовании 3266-1 «Об образовании» от 10 июля 1992 года и п.2 ст.219 НК РФ.

Право на возврат НДФЛ возникает в нескольких случаях:

  • При оплате учебы за себя (дневное, вечернее, заочное либо иное).
  • Расходы, совершенные за ребенка, возрастом не старше 24 лет, учащегося на дневной форме.
  • Оплата за учебу несовершеннолетних подопечных, обучающихся на очной форме, а также бывших подопечных младше 24 лет.
  • Плата за полнородных/неполнородных братьев или сестер.

Получить компенсационный вычет можно за обучение:

  1. в институте;
  2. в техникуме;
  3. в детских сада (только за часть услуг – за присмотр, медуслуги);
  4. в школе;
  5. на дополнительных курсах (учеба в автошколе, курсы иностранных языков, и другие);
  6. за дополнительное образование ребенка – музыкальные школы, секции и т.д.

Налогоплательщик имеет право вернуть деньги за оплату учебы в России или за границей, причем это может быть как государственное учреждение, так и частное. Если студент не учился или отчислен, но произвел оплату, право на компенсацию сохраняется.

Условия получения социальной выплаты:

  • Максимально учитываемая сумма за детей или подопечных – 50 тыс. р. за одного ребенка. Соответственно, компенсация составит не более 6,5 тыс. р. (50 тыс. / 100*13).
  • Если физлицо возвращает деньги за собственное обучение либо за расходы на оплату учебы братьев или сестер, сумма для исчисления составит 120 тыс. р. Максимальный вычет равен: 120 тыс. /100*13 = 15,6 тыс. р. Но база учитывает и другие расходы – плату за лечение, взносы в страховые компании или ПФР, в том числе добровольные.

Если дохода недостаточно для оформления полной компенсации, недополученные деньги на будущие периоды не переносятся. Но можно формально разделить расходы на двоих и каждый будет получать налоговый вычет. Например, если мать работает, а сын-студент учится в ВУЗе и подрабатывает, договор на обучение заключается на двоих, каждый от своего имени оплачивает часть взноса и получает социальную компенсацию от государства. Такая схема не является нарушение законодательства и позволяет грамотно распределить возврат.

Необходимые документы

В базовый пакет документов, требуемых для получения компенсационного вычета, входит:

  1. Декларация 3-НДФЛ.
  2. Справка о заработке, составленная на рабочем месте по форме 2НДФЛ, за выбранный период.
  3. Копия договора на получение образовательных услуг. Если стоимость в отчетный период увеличивалась, нужно дополнить пакет бумаг копией допсоглашения
  4. Квитанции об оплате.

Все платежные бумаги (квитанции, выписки, акты) необходимо оформлять на лицо, которое производит возврат социального вычета, а не на обучающегося. Иначе требование о компенсации считается неправомерным.

Также могут потребоваться:

  • Справка, подтверждающая очную форму обучения – если плата переводилась за ребенка либо подопечного.
  • Свидетельство о рождении ученика.
  • Подтверждение законного опекунства.
  • Подтверждение родства брата или сестры.

Получение компенсации через налоговую или работодателя

Чтобы самостоятельно получить компенсационные выплаты, необходимо:

  1. По окончании учебного периода, за который производилась плата, нужно составить декларацию 3НДФЛ.
  2. Подготовить пакет требуемых бумаг.
  3. Сделать копии с чеков и/или квитанций об оплате. Если перечисления производились безналичным способом – взять в банке выписку с отметкой сотрудника (подпись, печать).
  4. Подать пакет бумаг в ИФНС по месту прописки.

По ссылке можно скачать бланк для заполнения заявления.

Если заработок родителя мал, и вернуть максимально возможную сумму нельзя, допускается учет доходов второго супруга.

Деньги будут возвращены в течение 30 календарных дней, с момента принятия документов в ИФНС, но не раньше проведения камеральной проверки.

Второй вариант оформления компенсации – через бухгалтерию по месту трудоустройства. После подачи необходимого комплекта бумаг, из заработной платы перестают удерживать НДФЛ. Таким образом физическое лицо возвращает 13 процентов от израсходованных средств частями, раз в месяц.

Читайте также:  Подоходный Налог Как Вернуть

Документы можно подавать в любое время календарного года. Сначала нужно подтвердить право на оформление возврата – написать заявление и получить уведомление из налоговой. Для этого подготавливаются бумаги и копии, подаются в инспекцию, расположенную по месту постоянной прописки / постоянного места жительства. Оригиналы остаются на руках, но специалист ИФНС обязательно сверит их с копиями. Уведомление оформляется в течение месяца, после чего оно передается работодателю.

Социальный проект позволяет компенсировать траты на обучение, также следует учесть и срок давности – 3 периода. Он дает возможность получить деньги, если налогоплательщик не смог вовремя подать документы либо не знал о причитающейся льготе. Если грамотно подойти к вопросу, то расходы можно разделить на двух или трех человек, соответственно, вычеты будут полагаться каждому. Но важно учесть, что максимальная база в 120 тыс. учитывает не только учебу, но также возврат за лечение и благотворительность.

Как сделать возврат подоходного налога за обучение в 2019 году

В соответствии с положениями российского законодательства, определенные категории граждан, получающих образование, имеют возможность сокращения налоговой базы по подоходному налогу на сумму средств, выплаченных в виде налогов. Другими словами, можно получать налоговый вычет за обучение в ВУЗе.

Что такое налоговый вычет за обучение

Государство принимает меры по поддержке людей, получающих образование либо предоставляющих такую возможность своим детям. Это делается посредством механизма частичного возврата средств, заплаченных за учебу. Речь идет о подоходном налоге, удерживаемом из суммы доходов гражданина, порядок возмещения которого определен статьей 219 НК.

Возврат налога за обучение является налоговым вычетом социального типа. К этому же типу относятся еще льготы на приобретение медстраховки и услуг, предоставляемых в организациях здравоохранения.

Налоговый вычет на обучение отличается тем, что действует только после выплаты подоходного налога на услуги образовательного характера. Оформлять можно оба типа компенсаций.

Особенности компенсации

Если родитель платит за посещение малышом детского садика, он одновременно имеет право на налоговый вычет за учебу. Между данными видами компенсации существуют различия по сумме, способу оформления и получения:

  1. Вычет за обучение ребенка оформляется не после проведения оплаты, а через год после осуществления выплат.
  2. Заявление подается в налоговую, а не по месту занятости.
  3. Если гражданин не оформил документы сразу после наступления соответствующего права, выплата производится единовременно.

Стандартная льгота оформляется на папу и маму сразу, а социальный налоговый вычет по расходам на обучение – исключительно на одного. Возможно оформление на мать, даже если оплатой учебы занимался отец.

Многих граждан интересует вопрос, как получить налоговый вычет за обучение на заочных отделениях. Правила предоставления компенсации затрат едины для очного формата обучения, заочного или вечернего. Это касается и возраста: в ситуации оплаты налога, льгота полагается в любом возрасте.

Возврат социального налогового вычета на обучение возможен до совершеннолетия сыновей и дочерей. Если обучение дочери либо сына происходит в очном формате, государство обязуется возмещать средства до 24 лет. Такой же подход действует в отношении людей под бывшей опекой для опекунов, оплачивающих образовательные услуги.

Вернуть подоходный налог за обучение возможно за полный срок, в течение которого предоставлялись услуги учебным заведением. Это касается и академического отпуска. До исполнения выпускнику 24 лет льгота полагается до конца месяца. Если учащийся достигнет указанного возраста в пределах года, она действует до конца года.

Документы, необходимые для налогового вычета за обучение следует подавать после окончания года, в пределах которого выполнялись выплаты. Если услугами образовательного учреждения пользовались несколько лет, заявление можно подать на протяжении этих лет несколько раз либо однократно за весь период.

За какой вид обучения можно получить вычет

Возможность оформления налогового вычета за обучение может использовать работающая семья, оплачивающая образование детей младше 24 лет. Максимальная сумма, затраченная на учебу, ограничивается 50 тысячами рублей. Объем компенсационных выплат не может превысить 6,5 тысячи.

Получить социальный налоговый вычет за обучение возможно при посещении детьми:

  1. Детского садика.
  2. Частной школы.
  3. Муниципальной школы.
  4. Колледжа.
  5. Университета.
  6. Любого высшего учебного заведения.
  7. Различных курсов.

Льготы действуют и по отношению к дополнительному образованию взрослых: обучению в учреждениях службы занятости, на профессиональных курсах повышения мастерства, при обучении вождению авто. По такому же принципу возвращаются средства за оплату услуг обучения детей в центрах искусств, спортшколах, музыкальных школах. Главными условиями служат заключение договора между родителями и организацией, наличие лицензии на такой тип услуг у этой организации, сохранение квитанций по оплате.

Более того, нормами предоставления вычета не ограничивается количество образований. Это означает, что возмещение налога полагается и тем, кто получает второе образование.

Условия предоставления вычета

Для получения налогового вычета за обучение обращаются к налоговикам, но лишь тогда, когда учебный год завершится. Важно соблюсти определенные условия:

  1. Ребенку еще не должно исполниться 24 года.
  2. Учебу должны проплатить именно родители, а не сторонняя организация, включая благотворительные фонды.
  3. Отец или мать должны быть трудоустроены в официальном порядке и выплачивать подоходный налог по законам РФ.

Для предоставления компенсации, договор и документация по платежам должны оформляться на папу или маму, но не на детей. Иначе льгота предоставлена не будет.

Расчет налогового вычета за обучение

Размер налогового вычета на обучение детей учитывает сумму, заплаченную за такие услуги за год. Фактически средства, направленные на учебные цели, не подлежат обложению НДФЛ. Имеются ограничения по компенсации:

  1. Сумма возврата налога за обучение не превышает произведенных выплат налогов.
  2. За год объем вычетов — не выше 50 тысяч рублей.
  3. Вычет компенсируется не больше чем на 120 тысяч, уплаченных за братьев или сестер.

Когда семьей потрачено на детское образование 70 тысяч, вычет будут считать лишь с 50 тысяч, он составит 13%. Максимально можно получить 6,5 тысячи на одного ребенка, 15,6 тысячи – на брата либо сестру младше 24 лет.

Оплачивая образовательные услуги единоразово, мать или отец рискуют не получить вычет по максимуму. В подобных случаях выгоднее разделить стоимость обучения и выплачивать части в разные годы.

При возврате НДФЛ за обучение не обращают внимания, за какие годы вносились средства, учитывается только дата платежей.

Порядок получения компенсации

Для получения налоговой льготы плательщику следует обратиться к налоговикам, до этого заплатив за учебу своего чада. По завершении учебного года, в котором осуществлены платежи, надо подать документы для получения налогового вычета за обучение в ФНС. После проведения анализа средства переведут на карточку либо банковский счет. Возможно зачисление в счет последующей уплаты налогов.

Перечисление компенсации происходит только за подачей заявки и налоговой декларации на вычет за обучение в инспекцию. Процедуру можно провести через работодателя, это разрешается НК. В таких условиях механизм действий будет следующим:

  1. Взять у налоговиков подтверждение прав на вычет с учетом срока давности.
  2. Уточнить список бумаг, нужных для обращения.
  3. Обратиться с документацией по месту занятости.
  4. Составить заявление по поводу выплат.

НДФЛ на рабочем месте выплачивается ежемесячно, а не ежегодно.

Полный пакет документации для предоставления налогового вычета за обучение ребенка в ВУЗе принимают в формате копий, важно взять с собой и оригиналы. Они пригодятся для сверки сведений инспектором. Для передачи документации можно воспользоваться услугами почты, но тогда каждая бумага должна обязательно быть заверена нотариусом. Третье лицо может подать документы только с доверенностью.

Список документов

Чтобы рассчитать размер налогового вычета за обучение, нужны:

  1. Заявление на вычет за обучение, где указана сумма налога, способ уплаты.
  2. Декларации 3-НДФЛ, а также 2-НДФЛ.
  3. Договоры с образовательным заведением с указанием ее лицензии, формы обучения, цены.
  4. Платежные документы – платежки, оплаченные одним из родителей.
  5. Документы на ребенка.
  6. Сведения в виде реквизитов для возмещения.

Форма 3-НДФЛ состоит из нескольких страниц, каждую из них следует заполнять очень тщательно. Любые ошибки существенно затрудняют процесс получения средств и затягивают сроки. Для получения формуляра и его заполнения есть несколько способов:

  1. Частные сервисы онлайн (услуги могут быть платными).
  2. Сервисы налоговой инспекции.
  3. Программа ФНС, доступная для скачивания.
  4. Личное посещение налоговой и заполнение на месте.

Лица, пользующиеся программой ФНС, могут отредактировать заполненную форму, распечатать ее, а затем написать заявление, указав получившуюся сумму.

Если в документации отсутствует ссылка на очную форму обучения, это нужно подтверждать особой справкой. При плате за образовательные услуги одним из родителей и запросе компенсации на другого нужно показать брачное свидетельство. В ситуации с оплатой опекуном нужно решение соответствующих органов.

Решение по сумме налогового вычета за обучение будет готово за 10 дней, но проверка может продолжаться до 3-х месяцев. Заявителей информируют о решении на протяжении 5-ти дней. Перевод денег на карточки при условии верного оформления документации занимает порядка месяца.

Причины отказа налоговой инспекции в произведении вычета могут заключаться в предоставлении неполного комплекта документации либо недостоверных бумаг. Если такое решение противоречит действительности, есть возможность прибегнуть к помощи суда для рассмотрения вопроса.

Примеры расчетов

Рассмотрим несколько примеров расчета налогового вычета за обучение.

Таким образом, частично вернуть деньги, вложенные в учебу, возможно при условии официального трудоустройства и выплаты налогов. Льгота полагается в случае получения образования в организациях, прошедших лицензирование. Для получения компенсации следует посетить налоговую и представить комплект бумаг, в том числе платежные квитанции.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector