Как Создать Инвестиционную Компанию - Puzlfinance.ru
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (пока оценок нет)
Загрузка...

Как Создать Инвестиционную Компанию

Как открыть инвестиционную компанию с нуля и не только

Годнота → Белые схемы заработка → Как открыть инвестиционную компанию с нуля и не только

Чтобы отправить ответ, вы должны войти или зарегистрироваться

  • bitcoin671
  • Administrator
  • Неактивен
  • Зарегистрирован: 2016-03-04
  • Сообщений: 428

Еще один гайд из лички, прислан скрытораздельщиком уже обсуждали, не совсем схема, но кому то будет полезна инфа, решили в паблике оставить.

***
Кто глубоко погружался в мир хайпов, пирамид и псевдо-инвестиционных компаний в интернете, 100% сталкивались с разоблачителем всех лоховозок — Дмитрием Жуковым. Жесткий комментатор)

Лично я познакомился с ним на почве инвестирования в такие пирамиды, как — Форекс Тренд и Пантеон Финанс, еще в 2014 году. Кто с ними сталкивался помнят масштаб этих пирамид, это был хороший урок. Дмитрий сделал доскональный разбор этих проектов и доказал их мошеннические цели еще до скама, на которые я, по своей неопытности, забил. Урок извлечен)

Группа: Расскажи свой предпринимательский путь (с чего начинал, что пробовал, что получилось, а что нет, чем занимаешься сейчас и тд).

Гость: Я вообще технарь по жизни, больше технарь, чем коммерсант. Имею много специальностей и профессий, и в области электротехники (радиосвязь, наладка, КИП), и в области строительства (много лет занимался строительно-отделочными работами, как частник). Сам на себя работаю с 2002 года, более 10 лет в евроотделке. Но практически с самого детства меня тянуло к компьютерам, вычислительной технике, и вообще к IT-технологиям.

Поэтому, когда купил себе первый свой персональный компьютер — стал жадно поглощать всё, что касалось этой темы, любую информацию.
А когда появился первый модемный интернет — это было просто открытие, дверь в другой мир.

Естественно, как и все новички, «подсел» на волну заработка в интернете: первый приобретённый мной курс по заработку в интернете назывался «КиберсантМатрица», от Анатолия Белоусова.

Каково же было моё разочарование, когда я получил «товар на руки»: курс оказался пустышкой и откровенной шнягой, смысл данного руководства был таким же — «лепите шнягу и впаривайте лохам».

После этого, уже с недоверием относился к гуру инфо-бизнеса, таким как Азамат Ушанов, Юсуф Губайдулин и прочие, и их курсы скачивал исключительно с торрентов.

Впрочем, их авторские творения тоже не отличались ни оригинальностью ни содержательностью, вот тогда то во мне и стали закрадываться первые подозрения, то т.н. «инфообизнес» — это совсем не то чем кажется, и чем его
пытаются выставить.

Желая разобраться досконально в сути этого явления — как главного тренда того времени по заработку в интернете — я купил хостинг, завёл домен, и начал вести собственный сайт, чтобы самому на практике понять, что есть что.

В общем, было много экспериментов, и с настройками, и с администрированием, и со-всем прочим, в результате чего я пришёл к неутешительным выводам: 99.9% заработка в интернете — это миф и развод, замешенный на мошенничестве.

Говно-курсы разной паршивости, супер-тренинги с обещанием научить зарабатывать миллионы, «золотые кошельки», финансовые пирамиды — всё это было направлено на то, чтобы облегчить карманы доверчивых граждан, или опустошить вовсе.

Краеугольным камнем во-всей этой вакханалии разводов в интернете на деньги стояли финансовые пирамиды, поражающие своим особым цинизмом.
Вот о них я и начал писать на своём сайте, что и продолжаю делать по сей день. Нажил себе тем не мало врагов, но и — спас от ограбления не мало людей, что гораздо важнее.

За несколько лет изучения и разоблачения лохотронов и пирамид всех мастей, накопил огромный опыт в области финансов, финансирования и инвестирования, а именно — научился разбираться в финансовых и юридических документах, законодательных актах, даже пришлось изучить бухгалтерское дело.
Зато теперь я очень хорошо ориентируюсь и разбираюсь почти в любых финансовых схемах.

Группа: Инвестиционный сервис — что это и как работает?

Гость: Проект Инвестиционного Сервиса возник где-то в начале 2014 года, когда от хайпов и финансовых пирамид рябило уже в глазах, и стал нависать стеной конкретный вопрос: что с этим делать, и как с этим бороться?

Многочисленные читатели сайта осаждали меня своими историями, как они потеряли деньги в том или ином лохотроне, просили помощи, содействия. Но сами, при этом, никак и ничего не хотели предпринимать, что-бы вернуть свои же собственных средства.
Даже написать элементарное заявление в полицию для многих оказалось не под силу: кто-то попросту не верил в лояльность и защиту правоохранительных органов, кто-то не хотел выставлять себя на посмешище, лохом, которого развели…

В общем, я решил создать собственный ЧЕСТНЫЙ инвестиционный проект, который бы мониторил интернет, продвигал честные компании и проекты, и разоблачал мошеннические схемы… Вспоминаю сейчас, и понимаю, как же я тогда был наивен, а ведь всего два года прошло.
В общем, выложил статью о проекте на сайте, народ тему горячё поддержал, скидывались на проект по принципу краудфандинга — «народного инвестирования».

Проблемы начались с самого начала, с первого дня опубликования сайта «Инвестиционный Сервис»: меня начали давить жёстким DdoS-ом.

А ведь проект ещё даже не начал работать… В результате я сменил несколько хостеров — мне просто отказывали в обслуживании из-за DDoS-а, потратив кучу денег на выделенные сервера и защиту.
Пришлось даже нанимать IT-контору, специализирующуюся на администрировании и защите от хакерских атак. Конторка, кстати, оказалась так себе.

Примерно через полгода после старта я начал понимать, что проект обречён: соучредители вывели почти половину средств, вложенных в проект, бОльшая часть оставшихся средств была потрачена на сайт, хостинг, и защиту, а проект так толком ещё и не начал работать.

Полгода плотного мониторинга интернета и дотошного изучения инвестиционных проектов показали: ЧЕСТНЫХ ПРОЕКТОВ ПРОСТО НЕТ!
Рекомендовать и пиарить попросту некого.
Но более того, мне начали поступать анонимные предложения, превратить проект в пирамиду-низкопроцентник, с обещанием финансирования и доли от собранных средств — стоило только дать рекламу, привлечь лоховодов, и продолжать принимать средства, выплачивая новым вкладчикам от вкладов старых. Даже были получены «железобетонные» гарантии, что DDoS-ы прекратятся — «как по волшебству».

Т.е. меня просто окучивали всё это время, доводили до кондиции, что бы сделать предложение, от которого я не смог бы отказаться.
Такой хайп-низкопроцентник лет бы пять продержался, и сумел собрать бы миллионов 300, а может и больше…
Это было даже не разочарованием — а личной трагедией, осознавать, что меня всё это время держали «под колпаком» и
пытались использовать те, против кого я боролся и всё это начинал.

В общем, анонимы были посланы подальше, в известном направлении. Делать очередной говно-хайп из проекта я не хотел ни в коем случае, даже перед угрозой его полного краха — ни для того я его затевал.

Время шло, деньги соучредителей давно закончились, для поддержания жизнеспособности проекта пришлось продать свою машину, в декабре 2014 года. Вот тогда ко мне начало приходить осознание: деньги не берутся из воздуха, надо строить собственный бизнес, т.е. что-то производить и продавать. И никакой проект не способен генерировать прибыль, кроме как — продажами чего-либо, или — банальным мошенничеством и разводом, что было категорически не приемлемо, и с чем я боролся все эти годы.

Так и возникла идея инвестиционной компании, привлекающей инвестиции в собственный корпоративный бизнес, в форме холдинга — разделённой на две части: производственное подразделение, выпускающее товар и генерирующее прибыль, и финансово-экономическое представительство, привлекающее инвесторов, организующее взаимодействие и взаиморасчеты с ними.

Так проект «Инвестиционный Сервис» обрёл второе рождение: в виде инвестиционной компании — финансово-экономического подразделения холдинга, даже название менять не стал — ООО «Инвестиционный Сервис».

В качестве производственного подразделения выступит ООО «Директ Маркет», зарегистрированное год назад. Именно ему в данный момент принадлежат все авторские права моей интеллектуальной собственности.

Вопросов «что именно производить и продавать» не возникло вообще, идея пришла сразу же: давно уже крутилась мысль о детской развивающей игрушке «кубиктрансформер» — аналог кубика-рубика, только с бОльшим экономическим и маркетинговым потенциалом.

Трёхмерные модели первых образцов сам рисовал на компьютере, сам собирал первые прототипы-образцы, и разрабатывал их дизайн. На ютьюбе есть даже несколько видео.

Чтобы избежать конкуренции и банального воровства идеи, начал процесс патентования изобретения в середине 2015 года, нанял патентного поверенного, денег на оформление документов и услуги патентного ведомства угрохал — караул!

Читайте также:  Корреспондентский счет как узнать

И вот, 16 ноября 2015 года документы с заявкой на изобретение были приняты в ФИПС — федеральном Институте Промышленной Собственности, а 16 января 2016 была пройдена формальная экспертиза, и начата экспертиза по существу.

Обычно, делопроизводство по регистрации и оформлению патентов на изобретение длится 10-12 месяцев — да, очень долго, но ничего не поделать — бюрократия.
И т.к. писем и запросов до сегодняшнего момента из ФИПС не поступало — то это значит, что в ближайшие 2-3 месяца я стану счастливым обладателем патента на изобретение.

Что мне это даст — абсолютную монополию на производство на территории РФ и СНГ, а после получения патента и перевода его в разряд международных — и вовсём мире, по крайней мере — на территории Европы и Азии.

Немного маркетинговых данных: только официально, в мире с 1982 года было продано около 350 МИЛЛИОНОВ штук кубика-рубика.

Это — не учитывая нелегального производства из Поднебесной. Т.е в среднем, в год продавалось 10 МИЛЛИОНОВ штук.
Если учитывать, что в конце прошлого века интернетмаркетинга и медийной рекламы не было вообще, кроме как — по телевизору, и учитывая нынешние возможности, только в первый год производства игрушки можно продать миллион штук. МИЛЛИОН!

Если брать чистую прибыль с каждой единицы товара хотя бы 200 рублей… Ну вобщем, сами посчитайте, сколько это будет прибыли только в первый год.

Авторские права по полученному патенту на изобретение я передам в пользу ООО «Директ Маркет» — производственного подразделения, которое и будет заниматься непосредственно производством, маркетингом, логистикой и продажами.

Ещё один момент — это объект интеллектуальной собственности, авторские права на который я оформил в феврале этого года, в том-же патентном бюро, что и заявку на изобретение на кубик-трансформер. Пока не буду раскрывать ни его суть, ни название, скажу лишь, что мне удалось выявить в интернете необычный, но весьма устойчивый спрос, который пока НИКЕМ и НИКАК не удовлетворяется!

Так родилась ещё одна бизнес-идея, которая обрела формы и очертания в виде бизнес-плана, и была зарегистрирована как — интеллектуальная собственность. Права на этот Объект Интеллектуальной Собственности были так-же переданы мной в пользу ООО «Директ Маркет», который так-же будет заниматься его реализацией в виде IT-сервиса.

Кстати, авторские права были оценены независимым оценщиком более чем на 49 миллиардов, о чём имеется соответствующий юридический документ — официальное оценочное заключение.

В данный момент, я привлекаю инвесторов в компанию «Инвестиционный сервис», для инвестирования в корпоративный бизнес и реальное производство.
Как я уже говорил — ООО «Инвестиционный Сервис» и ООО «Директ Маркет» связаны в холдинг — половина доли в уставном капитале ООО «Инвестиционный Сервис» принадлежит ООО «Директ Маркет», и обе компании на 100% контролируются мной.
На основании этого, компании связаны между собой договором о совместной деятельности.

Группа: Куда инвестируете?

Гость: Исключительно — в собственный бизнес. Практически все деньги, что удаётся заработать, я вкладываю в свои компании: банковское обслуживание, бухгалтерский учёт и налоговая отчётность, услуги юриста, продвижение и пиар — всё это требует денег особенно — на первых этапах.

Лучше получать 100% прибыли от своей собственной компании, чем маленький процентик — от чужой, постоянно терзаясь мыслью — а вдруг мне недоплачивают? При этом — не имея никакой возможности ничего контролировать или проверить.
Вместо игр с хайпами, лохотронами, биржами и бет-конторами — я строю собственный монолитный финансовый фундамент — по кирпичику, по крупице, чтобы потом, года через три-четыре, вообще ни о чём не думать и не беспокоиться, наслаждаясь жизнью. И при этом — заметьте — с чистой совестью, и незапятнанной репутацией.

Я всегда был человеком не азартным и педантичным, поэтому все казино, пирамиды, ставки, и прочее, замешанное на азарте и воле случая обходил стороной. К слову сказать: никогда, ни одной копейки не вложил ни в один говнохайп, потому как с самого начала знал — то от лукавого, и добром не кончится.

Группа: Привлекали ли деньги инвесторов и на каких условиях?

Гость: В самом начале старта проекта «Инвестиционный Сервис», когда он ещё не был компанией, а только на стадии идеи — на его реализацию удалось привлечь по принципу краудфандинга чуть более 600 тысяч рублей.

Естественно, с самого начала проект был обречён, в том виде, в котором он задумывался изначально. И сейчас я прекрасно понимаю, почему именно.

По факту: из собранных 600 тысяч на данный момент я вернул соучредителям — тем кто в него вкладывался — более ПОЛУМИЛЛИОНА РУБЛЕЙ.
Не смотря ни на что: мировой финансовый кризис, обвал иностранной валюты, удорожание практически всех видов интернет-услуг, начиная от фриланса, и заканчивая хостингом, личные финансовые трудности…

Я обязался вернуть все средства соучредителям, не смотря ни на что, взяв всю ответственность на себя, за то, что проект «Инвестиционный Сервис» не состоялся, как таковой.

И тем не менее — я всё-таки сделал это — возродил проект с нуля, заново, уже в форме реальной инвестиционной компании, с реальной регистрацией, юридическими документами, и уставным капиталом в 27 миллионов рублей.

Группа: Как собирал народ, какие способы раскрути использовал, как убеждал людям поверить тебе?

Гость: Исключительно — публикациями и общественной деятельностью на своём сайте, статьями, личными примерами, помощью пострадавшим в пирамидах — когда это было возможно, ну и — постоянными предупреждениями и предостережениями — что бы люди не несли деньги туда, откуда потом их невозможно будет получить назад, ни с процентами, ни без них.

Как открыть инвестиционную компанию: пример

Сталкиваясь с обслуживанием на финансовом рынке, у многих состоятельных инвесторов возникает вопрос: «Как открыть инвестиционную компанию»? Многие отказываются от этой идеи, решив, что это невозможно. На самом деле реализовать эту мечту совсем не сложно. Реализовав свою мечту, любой инвестор имеет шанс создать такую компанию, которая будет отвечать всем самым современным требованиям и оказывать финансовые услуги высочайшего качества.

Инвестиционная компания представляет собой организацию, занимающуюся вложением финансовых средств инвесторов в различные проекты, в том числе и на фондовом рынке.

Этапы организации инвестиционной компании

Для того, чтобы открыть инвестиционную компанию, необходимо, как и в других случаях, пройти несколько этапов.

В общем случае весь процесс выглядит следующим образом:

  • осмысление общей идеи и миссии организации;
  • разработка бизнес-плана проекта;
  • выбор организационно-правовой формы собственности организации;
  • оценка имеющихся ресурсов и вариантов развития бизнеса;
  • принятие решения об открытии инвестиционного бизнеса и непосредственное осуществление идеи.

Осмысление общей идеи и миссии организации

Общаясь с инвестиционными брокерами, многих инвесторов, скорее всего, посещала мысль о том, что оказываемые ими услуги могли бы быть более высокого качества. Именно это обстоятельство может подтолкнуть к созданию собственной инвестиционной компании.

Миссия организации представляет собой главную цель организации компании и в данном случае она может звучать как «оказание услуг инвестиционного консультирования и брокерского обслуживания на высочайшем уровне, позволяющем учесть все интересы клиентов».

Разработка бизнес-плана проекта

Бизнес план инвестиционной компании позволяет:

  • рассмотреть слабые и сильные стороны будущей компании;
  • определить маркетинговый план;
  • рассмотреть финансовый план;
  • проанализировать имеющуюся внешнюю и внутреннюю среду.

Совет! Бизнес-план является основным документом и его разработке, как и в целом стратегии развития будущей организации, стоит уделить внимание.

Пример инвестиционного плана компании можно найти в открытых источниках, но лучше доверить его разработку профессионалам. Примерная структура инвестиционного бизнес-плана представлена на рисунке.

Выбор организационно-правовой формы собственности

В соответствии с изменениями в Гражданский Кодекс, вступившими в силу 1 сентября 2014 года, в Российской Федерации наиболее распространенными организационно-правовыми формами являются:

  • ООО – общество с ограниченной ответственностью;
  • ПАО (АО)— публичное акционерное общество;
  • НАО (ЗАО) — непубличное акционерное общество и др.

Целесообразно выяснить у будущих контрагентов, какая организационная форма более предпочтительна для них. Организационно-правовая форма компании оказывает влияние на планирование инвестиционной деятельности компании, так как компания в случае публичного акционерного общества имеет возможность привлекать акционеров, а в случае непубличного может это делать на определенных законодательством условиях.

Оценка имеющихся ресурсов и вариантов развития бизнеса

Необходимо оценить имеющиеся ресурсы.

В том числе и кадровые, и определить форму их привлечения:

  • партнерство;
  • сотрудничество на постоянной основе;
  • временная, почасовая загруженность;
  • сотрудничество в виде консультантов и др.

Не менее важно определить финансовый план и источники финансирования. Еще раз тщательно проанализировать бизнес планы инвестиционной компании, особенно, если их несколько по каждому предполагаемому направлению деятельности.

Совет! Не бойтесь привлекать инвесторов, особенно, если собственных финансовых средств для открытия инвестиционной компании не хватает. Особое внимание необходимо обратить на договор, который заключается с инвестором.

Принятие решения об открытии инвестиционного бизнеса и непосредственное осуществление идеи

После тщательной проработки всех вопросов, стоит еще раз задуматься о необходимости создания инвестиционной компании. Если решимость действовать все еще есть, то стоит приступать к реализации плана.

Читайте также:  Что такое инн организации

На первом этапе стоит собрать собрание учредителей и принять учредительные документы.

Совет! Учредительные документы играют важную роль в работе организации, поэтому стоит доверить их разработку профессионалам. При их разработке будут потрачены деньги, но в будущем они вернутся многократной прибылью, если юрист, их составляющий, учтет все возможные нюансы.

Целесообразно подготовить для юриста следующую информацию:

  • полное и сокращенное наименование организации;
  • правовая форма организации;
  • юридический адрес;
  • величина уставного капитала и его распределение между учредителями в долях;
  • порядок формирования уставного капитала;
  • данные учредителей;
  • предполагаемая схема управления организацией.

Важным решением является и выбор банка для открытия расчетного расчета. Необходимо также разработать форму стандартных документов: договора, контракты.

На следующем этапе необходимо получить лицензию в Департаменте допуска на финансовый рынок. Именно этот департамент Центрального банка после упразднения ФСФР занимается выдачей лицензий для работы на финансовых рынках.

Осталось оплатить необходимые пошлины и сборы, получить документы и начать работу в соответствии с инвестиционным планом. Открыть инвестиционную компанию совсем не сложно. Для этого не нужно обладать какими-либо особыми знаниями.

Любой предприниматель может открыть свою инвестиционную компанию и попробовать реализовать в ней все те нововведения, о которых мечтает, и которые, по его мнению, позволят другим инвесторам получать прибыль с комфортом.

Совет! Не бойтесь делать первый шаг. Соберите вокруг себя команду настоящих профессионалов и смело начинайте. У Вас все получится.

Создание инвестиционной компании

С каждым годом инвестиционные компании приобретают все большую популярность, давая возможность самым разным клиентам работать с ценными бумагами и активно осуществлять разнообразные операции.

Среди основных субъектов на рынке стоит выделить брокеров и дилеров, депозитарии и клиринговые организации .

Инвестиционно-финансовая компания считается профессиональным участником взаимоотношений на рынке ценных бумаг,

что берет на себя осуществление разнообразных видов деятельности:

  • Брокерская – совершение операций с облигациями для компании или частного клиента на базе договора комиссии или поручения
  • Дилерская – покупка/продажа бумаг юрлицом от собственного имени и за свои деньги посредством публичного обнародования стоимости покупки/продажи с обязательным обещанием исполнить сделки по заявленным ценам
  • Управление активами – осуществление юридическим лицом от своего собственного имени за определенную награду на протяжении указанного времени доверительного управления разнообразными активами
  • Клиринговая деятельность – оказание услуг, которые связаны с деятельностью по определению обязательств (сверка, сбор, корректирование информации по сделкам с активами, подготовка документов по ним и т.д.), манипуляциями по зачету по расчетам, поставкам ценных бумаг
  • Депозитарная – услуги, связанные с переходом/учетом прав на активы, хранением сертификатов
  • Ведение реестра владельцев , держащих именные ценные бумаги (регистратор) – сбор, фиксация, хранение, обработка, предоставление данных системы ведения реестра
  • Грамотная организация торговли на рынке – услуги по заключению разных типов гражданско-правовых сделок

В большинстве своем инвестиционные компании и фонды зарабатывают для клиентов деньги, оставляя себе определенный процент от прибыли.

Поэтому в удачных вложениях заинтересованы все – и клиенты, и исполнители.

Несмотря на то, что в России к данному виду инвестирования пока еще относятся с некоторой опаской, популярность такого бизнеса растет.

Для точных прогнозов и грамотных инвестиций в компании работают высококлассные специалисты, эксперты, экономисты, которые выполняют анализ рынка и осуществляют поиск наиболее перспективных проектов.

В рейтинг лучших инвестиционных компаний сегодня входят:

  • Среди лучших брокерских компаний России – ВТБ Капитал, Sberbank CIB, Группа БКС, ФИНАМ, АЛОР, ЦЕРИХ Кэпитал, Атон, ВЕЛЕС Капитал, УРАЛСИБ Кэпитал, Норд-Капитал, Максвелл Капитал, ОЛМА, Брокерский дом «Открытие» и т.д.
  • ПАММ-счета – FXOpen, ИнстаФорекс, AMarkets
  • Альпари – ПАММ-счета, акции, фонды
  • Insolt – доверительное управление, венчурные инвестиции
  • ShareInStock – венчурные инвестиции

Особенности оформления: лицензии, требования

Чтобы иметь возможность выполнять функции инвестиционно-строительной или страховой компании, любой другой, связанной с работой с ценными бумагами, необходимо сначала получить лицензию, которая отдельно выдается ФСФР (аббревиатура расшифровывается как Федеральная служба по финансовым рынкам).

Эти лицензии позволяют получить статус финансового консультанта, взимать комиссии по сделкам, взимать оплату за управление чьими-то активами, зарабатывать на размещении активов в статусе андеррайтера, рассчитывать на комиссионную награду в статусе маркет-мейкера. Для своевременного получения лицензии необходимо создать или купить компанию.

Деятельность инвестиционных компаний строго регулируется ФСФР, нормативно-правовыми актами, постановлениями и установкой правил. Без лицензии структура не будет входить в список профессиональных участников рынка, а получить ее достаточно трудно, но возможно посредством соблюдения всех выставленных условий.

При покупке готовой структуры владелец получает ее вместе со всеми документами и разрешениями, стоимость составляет в среднем 700000-900000 рублей. При создании придется самостоятельно беспокоиться об оформлении всех нужных бумаг. Организационно-правовая форма – ООО. Сумма уставного капитала должна составлять 10-40000000 рублей.

Создание собственной организации: что для этого нужно

Заблаговременно, до того, как открыть инвестиционную компанию, необходимо изучить, что для этого потребуется. Так, в соответствии с установленными и действующими требованиями ФСФР, необходимо:

  • Зарегистрировать юридическое лицо ( ООО ), что выполняется в течение 10 рабочих дней
  • Подготовить пакет документов для ФСФР
  • Подать документы и дождаться, пока их рассмотрят, вынесут решение, выдадут уведомление о лицензии
  • Получить выписки из реестра лицензий с номерами бланков, получить сами бланки на протяжении двух месяцев

Чтобы ФСФР одобрила и разрешила работать, нужно соответствовать таким требованиям:

1) Собственные средства: для брокеров и дилеров сумма составляет 10 миллионов рублей, доверительного управления – 35, депозитарной деятельности – минимум 60 миллионов рублей.

2) Штат: генеральный директор с опытом работы в сфере, квалификационным аттестатом серии 1.0, без судимостей. Может совмещать работу; контролер – со стажем работы в сфере, юридическим или экономическим высшим образованием, таким же аттестатом, без судимости. Совмещать нельзя, работает только в инвестиционно-девелоперской компании, которую планируется создать; специалисты с аттестатами 1.0 – минимум 2-3 в зависимости от вида деятельности, которую планируется осуществлять. Могут быть совместимыми.

Бизнес-план по созданию региональной инвестиционной компании включает:

  • Первичная разработка: анализ сферы, смежных отраслей, оценка спроса, перспективности
  • Маркетинговые исследования
  • Анализ рисков
  • Подготовка финансовой модели
  • Анализ коммерческой привлекательности проекта
  • Привлечение отечественных и западных специалистов, оценка перспективности внедряемых технологий и методов
  • Создание концепции всего проекта
  • Оформление всех бумаг, поиск сотрудников
  • Разработка схемы бизнес-процессов проекта
  • Создание детального плана технологии реализации: количество сотрудников, площади, оборудование и т.д.
  • Разработка системы управления: корпоративные, производственные процессы, налоговый и управленческий учет, логистика, персонал, безопасность, взаимодействие с клиентами и т.д.
  • Привлечение кредитного финансирования (если нужно), юридическое сопровождение

Что такое инвестиционная компания: как выбрать или создать свою

Украинский рынок инвестиционных компаний в 2017-2018 годах продемонстрировал немало позитивных моментов. Так, в отрасли на 30% выросли средние заработные платы сотрудников, у тройки лидеров увеличилась прибыльность, которая превысила отметку в 1 млн. долларов, и показатели доходности (+200%). Негативные аспекты также остаются. Они касаются нежелания участников рынка демонстрировать отчетность и быть открытыми по отношению к новым вкладчикам. Такая позиция для владельцев капитала затрудняет процесс выбора подходящей компании для вложений. А в отдельных случаях даже заставляет задуматься о создании собственного инвестиционного бизнеса.

Инвестиционная компания: что это?

Инвестиционная компания (ИК) — это вид бизнеса, осуществляющего коллективные капиталовложения. Он сначала привлекает собственный капитал (преимущественно через выпуск собственных акций или облигаций), а затем инвестирует средства в ценные бумаги других предприятий и финансовых учреждений. Фактически, ИК выполняет роль посредника на рынке покупки-продажи акций, управляет имеющимся инвестиционным портфелем с целью увеличения прибыли собственных акционеров.

Деятельность ИК имеет много общего как с обычными видами бизнеса, так и инвестиционными фондами (или ПИФами). Так, последние действуют по принципу доверительного управления, что зачастую не обязывает иметь статус юридического лица. В этом смысле инвестиционные компании считаются более надежными, поскольку помимо юридического статуса должны иметь лицензию, которая дает право на выполнение дилерских и брокерских операций.

С привычными видами бизнеса ИК объединяет преследуемая цель — прибыль. Но инструменты ее достижения отличаются. Так, инвестиционная компания привлекает деньги инвестора, грамотно распоряжается ими, вкладывая в ценные бумаги и другие инструменты с целью заработка на разнице в цене и т.д. Одной из функций ИК является диверсификация, то есть распределение имеющихся средств по разным направлениям, что позволяет снизить уровень рисков.

Читайте также:  Как считают пенсию по старости

Несмотря на относительную сложность в открытии (статус юрлица, и лицензирование) у инвестиционного бизнеса в сравнении с другими формами предпринимательской деятельности имеются ощутимые преимущества. В этом уверен Алексей Егармин — бизнесмен с 26-летним опытом в бизнесе и тесно связанный с инвестированием последние 14 лет. По мнению эксперта, грамотный запуск ИК решает проблему стартового капитала для новичков и поиска средств для расширения деятельности для действующего бизнеса. Еще одно отличие — работа на уровне управления финансовыми, а не товарными потоками. А это, по словам Егармина, возможность работать по более продвинутой модели «деньги-деньги», а не товар-деньги-товар».

Прибыль ИК — комиссионные с вложенных инвестиций и полученных в результате удачного управления вкладами процентов. Собственно поэтому добросовестные инвестиционные компании заинтересованы в удачных капиталовложениях, если только это не мошенники. Последние также встречаются, а наиболее показательный пример — финансовые пирамиды, вроде МММ.

Выбираем инвестиционную компанию

При наличии свободных денег и желании заставить их работать, а не обесцениваться под подушкой, люди часто задумываются об инвестициях. Самый банальный вариант — депозит в банке. Более осмысленный и в перспективе прибыльный — сотрудничество с инвестиционными компаниями. Нужно лишь выбрать ИК, заслуживающую доверия.

Ниже приведены рекомендации экспертов, призванные обезопасить инвестора, ищущего ИК:

  1. Изучайте всю информацию о компании, имеющуюся в открытом доступе, причем просто наличия сайта и отзывы — это крайне мало, чтобы довериться фирме. В идеале стоит найти данные о регистрации юридического лица, сведения о лицензии и т.д.
  2. Узнайте, сколько лет существует ИК. Также не будут лишними имена и биографии ее руководителей, уверен Алексей Егармин.
  3. Определитесь с нормами возможной прибыли и ее типами. Так, если показатель фиксирован и гарантируется вкладчику, то он не будет превышать 6-8%, Переменная прибыль обусловлена лишь активностью на рынке и его нынешней конъюнктурой.
  4. Соберите информацию о других инвесторах. Чем их больше, тем выше уровень надежности.
  5. Узнайте, как можно вкладывать и выводить деньги. Вариативность инструментария повышает доверие к ИК.

Но даже выбрав относительно благополучные инвестиционные компании из этого списка 100% защиты от мошенников и обмана нет. Почему так, легко объясняет следующая градация по уровню рисков всех ИК, предложенная Алексеем Егарминым:

  • малорисковые, предлагающие до 5% ежемесячного дохода. Компания, предлагающая такой уровень доходности, даже без работы с деньгами (финансовая пирамида), способна просуществовать 10-12 лет;
  • средний уровень рисков, ежемесячный доход 6-8%. Пирамида, декларирующая такие показатели прибыли, может существовать 2-3 года;
  • высокорисковые ИК, от 9 до 12%. Могут эффективно работать и привлекать новых инвесторов до 1,5 лет.

К тому же если, предлагаемые показатели ежемесячной прибыли превышают 12%, то вероятность обмана и потери всех средств становится еще выше.

Отдельные ИК выстраивают более сложный алгоритм работы, при котором финансовая пирамида сочетается с инвестированием в ценные бумаги, различные виды бизнеса и т.д. В результате перечисленные выше сроки существования могут увеличиться минимум в 2 раза. Получается, что при отсутствии отчетности в открытом доступе, общей закрытости и нежелании компаний сообщать инвесторам информацию о деятельности, способов на 100% убедиться в безопасности вложений нет. Из-за этого, при наличии крупных сумм, иногда целесообразно задуматься о создании своей ИК.

Открываем инвестиционную компанию

Создание собственной ИК — непростая задача, предусматривающая много этапов, сопровождающих запуск любого бизнеса:

  1. Осмысление идеи и разработка бизнес-плана.
  2. Выбор организационной формы (ООО, Публичное или Частное АО).
  3. Решение кадрового вопроса, прежде всего с брокерами и дилерами (привлечение на постоянной или временной основе, партнерство, консультирование).
  4. Собственно запуск инвестиционной компании с регистрацией, получением лицензии, формированием уставного капитала, открытием расчетного счета в банке.
  5. Привлечение инвесторов. Для этой цели на просторах СНГ используется просветительская деятельность, направленная на объяснение принципов работы фондовых рынков и т.д. Для этих целей проводятся семинары для частных инвесторов, различные встречи с представителями бизнеса и т.д.

Очевидно, что подробно рассмотреть вопрос открытия ИК в рамках одной статьи проблематично. Существует множество нюансов, связанных как с юридической, так и экономической стороной работы. Даже опытному бизнесмену необходимы дополнительные знания. Приобрести их можно на специальных тренингах и курсах. Один из них, под названием «Создание инвестиционной компании» разработал и успешно проводит упоминаемый нами выше эксперт Алексей Егармин.

Как открыть инвестиционную компанию?

Инвестиционные компании – сравнительно «молодой» сегмент бизнеса для России. О том, что такое ИК и как в ней «разобраться», AllKredits уже писал в материале «Как выбрать инвестиционную компанию?». Однако одно дело инвестировать в готовое предприятие и совсем другое стать его «родителем».

Деятельность инвестиционных компаний

Несмотря на «молодость» направления, его популярность в настоящее время растет в геометрической прогрессии. Начинающий инвестор основательно задумался над тем, что сбережения должны работать и даже сделал для этого первые шаги, ознакомившись с понятием ценных бумаг, а также попытавшись разобраться в инвестиционных стратегиях. А значит, готов к таким услугам и хочет со временем стать настоящим профессиональным инвестором.

Планируя такую компанию как будущий вид бизнеса, необходимо понимать, что купля-продажа ценных бумаг – лишь малая часть работы предприятия, помимо этого, существуют и другие различные виды деятельности:

  • Брокерская – операции с ценными бумагами по поручению или на основе комиссионного договора;
  • Дилерская – операции с ЦБ от своего лица и за свой счет;
  • Клиринговая – определение обязательств: сверка, сбор, корректировка информации по сделкам, подготовка документации и т.д.;
  • Депозитарная – переход и учет прав, хранение сертификатов;
  • Управление активами – доверительное управление;
  • Ведение реестров – хранение, обработка, ведение реестров держателей;
  • Организация торговли – посредническая деятельность по заключению сделок.

Квинтэссенция работы такого предприятия – заработок денег для клиентов, что является мощным стимулом последних для привлечения своего социального круга. Однако стабильная положительная деятельность не может строиться на пустом месте и для нее необходим штат экспертов и экономистов, выдающих точные прогнозы, на основе которых формируется инвестиционный портфель.

Что нужно, чтобы открыть инвестиционную компанию?

Как и любой бизнес, ИК начинается с открытия юридического лица, которое может принимать любую организационно-правовую форму, кроме формы ИП.

Простейшей и наиболее востребованной ОПФ в России является общество с ограниченной ответственностью. Подробнее о том, как зарегистрировать ООО, можно прочесть в материале AllKredits «Как самостоятельно зарегистрировать ООО: пошаговая инструкция». Помимо этого, стоит обратить внимание на материал «Как зарегистрировать ООО онлайн?», в котором приведен интересный механизм, предлагаемый Сбербанком.

Не будем подробно говорить о том, что нормальный бизнес должен иметь бизнес-план, отвечающий на такие вопросы, как:

  • Конъюнктура рынка;
  • Маркетинговые исследования;
  • Анализ рисков;
  • Финансовая модель;
  • Концепция проекта, его миссия;
  • Штатное расписание;
  • Система управления;
  • Карта развития.

По сути, первые этапы регистрации инвестиционной компании ничем не отличаются ото всех процедур, уже рассмотренных AllKredits в предыдущих материалах.

Главным отличием в данном случае становится только получение лицензии в ФСФР.

Лицензия ФСФР для инвестиционной компании

Лицензия ФСФР – основной документ для деятельности ИК, который не только предоставляет доступ к рынку ценных бумаг, но и дает право предприятию оказывать заявленные услуги.

Получение лицензии жестко регламентировано требованиями. Так, требования к собственным средствам организации составляют:

  • Для брокерской и дилерской деятельности – не менее 10 млн руб.;
  • Для доверительного управления – не менее 35 млн руб.;
  • Для депозитарной деятельности – не менее 70 млн руб.

Помимо этого, существуют требования к штатной комплектации предприятия, которая в обязательном порядке должна включать в себя:

  • Генерального директора – опыт работы в смежных специализированных областях не менее 1 года, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
  • Контролера – высшее экономическое или юридическое образование или стаж работы не менее 2 лет, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
  • Специалистов с аттестатами не ниже 1.0, количество которых зависит от выбранной деятельности:
    • Брокерская или дилерская – не менее двух;
    • Брокерская и дилерская – не менее трех;
    • Брокерская, дилерская и доверительное управление – не менее 4;
    • Все виды – не менее шести.

О том, что такое квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, можно подробнее прочесть в материале AllKredits «Аттестат ФСФР: зачем нужен брокерский аттестат и как его получить?».

С необходимым пакетом документов для получения лицензии ФСФР можно ознакомиться на кликабельном скриншоте.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector