Как Отмываются Деньги - Puzlfinance.ru
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (пока оценок нет)
Загрузка...

Как Отмываются Деньги

uCrazy.ru

Навигация

МИНИ ЧАТ

Не один.

6 января 2020 03:13
Михась

Ыыыыыыыыыыыыыыыы ыыыыыыыыыыыыыы!! .
Я в говно!
Трям!

Боб, да все мы такие . Я щас немного опять накушался.
За отпускные проставился..

главно что ты незамшелая алкашка

Дарова, чатлане! Ну чё, как вы сами? Живы, йобта?

Всяко разно +25

Боб-алкашина замшелая.
Вот у тя здоровье!

п*зда у насте 3 день едем дальше сосунки

3 января 2020 23:56
Михась

Твой ник говорит об обратном. )))

Да и не бухаем уже. Я, по-крайней мере

Драсти.. Да хватит бухать то уже.

3 января 2020 22:40
Михась

Походу все ещё отмечают.

Михась только вчера осознал себя в 2020-мгоду. Хорошо отпраздновал

С наступившем Жень снега нет . савсем

3 января 2020 12:33
Михась

Всех с Наступившим!

Дарова, алкаши!
Все живы? Все в адеквате?
Вот, вижу, Саня жив и адекватен! Молодец, Саня! Привет тебе и с наступившим! Как тебе НГ под дождем?

Всяко разно +25

китайцам давно уже продали всю рашку так что готовте стволы и вилы

Сейчас сижу смотрю по Россия 24 передачу михалкова. Обсуждают что китайцам за бесценок продали томскую тайгу.

Ну сегодня же не на смену?

1 января 2020 13:06

ЛУЧШЕЕ ЗА НЕДЕЛЮ

ОПРОС

СЕЙЧАС НА САЙТЕ

КАЛЕНДАРЬ

Сегодня день рождения

Как отмывают деньги

Предположим, у вас вдруг высвободилась сумма, которая сильно тянет карман, скажем, пару сотен тысяч или миллион долларов. Возможно, вы заработали их не совсем легально или не хотите делиться с налоговиками, или со своей супругой, или со своими детьми.

Не нужно бояться. Придумано немало финансовых схем, которые отведут от вас любые подозрения.

Надо сказать, что отмывание капитала подрывает мировую экономику — стимулирует отток средств из развивающихся стран и обесценивает стоимость активов в странах развитого мира. Однако это факт совершенно никого не останавливает.

В этом древнем искусстве лидирует Китай. Только за период с 2002 по 2011 год из страны было нелегально вывезено около 1,08 трлн долларов (43,2 трлн рублей) — несмотря на то, что в соответствии с местным законодательством о валютном регулировании люди обязаны приобретать специальное разрешение на обмен суммы в юанях, превышающей эквивалент 50 000 $ (2 млн рублей), в год на любую другую иностранную валюту.

Отмывание грязных денег — международная забава. Это видно из статистики оттока капитала из некоторых стран за тот же период — с 2002 по 2011 год:

•Россия — 880,96 млрд долларов (35 трлн рублей);
•Мексика — 461,86 млрд долларов (18 трлн рублей);
•Малайзия — 370,38 млрд долларов (15 трлн рублей);
•Индия — 343,93 млрд долларов (14 трлн рублей);
•Саудовская Аравия — 266,43 млрд долларов (11 трлн рублей);
•Бразилия — 192,69 млрд долларов (8 трлн рублей).

Всего за десять лет из двадцати развивающихся стран было нелегально вывезено 5,9 трлн долларов (240 трлн рублей), что эквивалентно 49 млрд долларов (2 трлн рублей) в месяц.

Этим занимаются почти все — от коррумпированных политиков и наркокартелей до обычных людей, не желающих платить налоги или алименты.

Американцы, решившие укрыть свои сбережения на счетах офшорных банков, столкнулись с законом «О налогообложении иностранных счетов», принятым правительством США в 2010 году. Согласно данному закону, иностранные банки обязаны предоставлять информацию о счетах, открытых гражданами США. Однако для желающих отмыть деньги есть масса запасных вариантов, особенно, если нарушение закона для них не табу.

Макао и Гонконг — специальные административные районы Китайской Народной Республики. Благодаря такому «двусмысленному» статусу, прятать концы в воду здесь особенно удобно. Макао — мировая столица казино, в которых крутится в семь раз больше денег, чем в Лас-Вегасе, а в Гонконге расположено множество не очень принципиальных банков и прочих посредников, которые не станут задавать своим вкладчикам лишних вопросов (за соответствующую мзду), а также помогут перевести деньги в любую точку мира.

Предположим, вы живете или работаете в Китае и хотите припрятать полученную вами крупную взятку. Во-первых, вам необходимо перевести ее из юаней в любую иностранную валюту так, чтобы об этом не узнало государство. Проще всего это сделать так: найдите агента из континентальной части Китая, который обменяет ваши наличные на фишки казино и возьмет за это до 20% от суммы.

Отыщите дружелюбное сговорчивое казино, которое закроет глаза на то, что вы пришли с собственными фишками. Там вы сможете обналичить их в гонконгских или американских долларах и распорядиться полученными деньгами, как считаете нужным. Можно положить их на счет в любом банке Гонконга или, для пущей безопасности, обратиться к юристу-офшорнику. В время казино положит ваши фишки вместе с фишками законопослушных граждан и проведет по бухгалтерии 1 миллион долларов США как выплаченный выигрыш.

Вашему банку или юристу предстоит перевести ваши деньги по безналу наиболее запутанным способом — например, с пересечением нескольких национальных границ, чтобы наверняка сбить со следа любые службы. В итоге, деньги могут оказаться в американском трастовом фонде, управляемом фирмой-однодневкой, зарегистрированной на Каймановых островах и принадлежащей другому фонду на острове Гернси, счет которого открыт в Люксембурге и ведется банкиром из Швейцарии, Сингапура или Карибских островов, который никогда не видел настоящего владельца.

Вы видели мультики про Смурфиков — маленьких синих человечков, вызывающих всеобщее умиление? В мире финансов тоже есть «смурфы», но относятся к ним иначе. Так называют простых людей, которые помогают непростым людям избавиться от налички. Они открывают сотни тысяч мелких вкладов и переводят небольшие суммы денег, не вызывая большого подозрения.


Отыщите контакт смурфа: телефон или е-мейл, и обсудите условия сделки. Скорее всего, смурф скажет вам принести сумму наличными к нему домой (разумеется, не в волшебный лес, хотя кто его знает). Затем смурф откроет счет в банке и в течение нескольких недель или месяцев (или даже лет) будет понемногу его увеличивать. Суммы пополнения не превышают разумный предел, который может вызвать у банка ненужный интерес.

Немного погодя, попросите смурфа снять некоторую сумму, например, на подарочный сертификат для шоппинга. Так эти деньги уже не будут вести к вам. Но не сглупите. Лучше найти способ перевести эти деньги банковским платежом в офшор или на счет фиктивной компании.

Предполагается, что смурф всегда остается под прицелом. Но на то он и смурф. Однако развитие интернет-банкинга сделало смурфинг проще и прибыльней, и самые предприимчивые смурфы ворочают такими суммами, что вызывают подозрения. Долгое время в Гонконге самым крупным помощником в отмывании денег был подросток по имени Луо Джунчен, который начал с вклада на сумму 500 $ в Bank of China. За следующие восемь месяцев он открыл почти 5000 вкладов и совершил более 3500 списаний денежных средств через интернет-банкинг, переведя таким образом 1,67 млрд долларов (67 млрд рублей) в офшоры. В 2013 году его заметили и приговорили к 10 годам тюремного заключения. Крупная неудача не только для самого смурфа, но и для его клиентов.

Иногда смурфы ведут неоправданно богемный образ жизни, чем тоже могут выдать себя. Еще один житель Гонконга, Карсон Юнг, в марте был приговорен к шести месяцам тюрьмы за то, что в период с 2001 по 2007 год отмыл на своем банковском счете 91,27 млн долларов (3,6 млрд. рублей). Когда бывшего парикмахера спросили, где он взял столько денег, что смог купить себе футбольный клуб «Бирмингем Сити», тот ответил, что состояние в сотни миллионов долларов ему помогли сколотить торговля на бирже, его салон и азартные игры.

По-настоящему крупные дельцы не утруждают себя общением с казино, непонятными банками, агентами или смурфами. Они проводят миллионы и миллиарды долларов через корпоративные сделки, не подлежащие валютному контролю, не прибегая к услугам банков и даже не обналичивая эти деньги.

Представьте себе, что вы государственный чиновник или руководящее лицо корпорации и хотите заработать 1 миллион долларов на контракте, заключенном по завышенной стоимости с отечественной или зарубежной компанией. Вы подтверждаете контракт, получаете платеж и списываете несколько миллионов прибыли, один из которых спокойно кладете в свой карман.

Клиент может внести ваш миллион в офшорную однодневку, ваша доля в которой может быть скрыта. Теперь вы можете свободно распоряжаться этими деньгами. Бухгалтерия спишет эту сумму как затраты на консультации специалиста по офшорным сделкам.

Кроме того, вы можете использовать этот миллион, чтобы приобрести себе офшорный актив, или можете постепенно его списать в виде выплаты заработной платы и премий. Все схемы работают на ура.

Все с точностью наоборот. Продайте свои товары или услуги другой компании дешевле их реальной стоимости. Затем получите свой миллион из присвоенных денег непосредственно у компании, заключившей эту выгодную сделку. Выручку попросите перевести на анонимный офшорный счет или любой другой актив, на свое усмотрение.

Урок 4. Бриллианты

Бриллианты — это лучшие друзья девушек… и парней, желающих обвести правительство вокруг пальца.

Если вы не знаете, как ввезти в США миллион долларов и остаться незамеченным, то вот вам информация, просочившаяся из UBS (NYSE:UBS). Ходят слухи, что некоторые люди приобретают бриллианты и перевозят их в тюбиках зубной пасты. Через время, когда «Колгейт» заканчивается, бриллианты продают на черном рынке.

Еще один способ отмыть деньги — перевести их на неименные дебетовые карточки. Более консервативные отмыватели конвертируют средства в почтовые марки, за которые настоящие ценители готовы платить целые состояния.

В мае швейцарский финансовый конгломерат Credit Suisse (NYSE:CS) признался в своей причастности к подобной деятельности. В частности, банк уничтожал документы и не отчитывался о сделках менее 10 000 $, чтобы помочь гражданам США укрыться от налогов. За это Credit Suisse уплатил штраф в размере 2,6 млрд долларов (104 млрд рублей), но вряд ли это послужит уроком другим банкам.

Желающему попробовать себя в отмывании денег стоит поторопиться, ведь эту лавочку прикроют. Когда-нибудь масштабная борьба с коррупцией, которая уже повсеместно ведется на Западе и скоро развернется в Китае, осушит нелегальные денежные реки. Но не завтра. Сегодня крестовые походы против коррупции только увеличивают их полноводность.

Согласно данным ООН, крупнейшим получателем прямых иностранных инвестиций в 2013 году оказались Виргинские острова (Великобритания) — архипелаг, население которого составляет 23 000 человек. Здесь теряется след иностранных переводов общей суммой около 92 млрд долларов (3,7 трлн рублей) — это больше, чем объем прямых иностранных инвестиций, привлеченных Индией и Бразилией, вместе взятыми. Среди прочих крупных налоговых гаваней значатся Каймановы острова, Лихтенштейн, Монако, Андорра и Вануату.

Но это не значит, что деньги остаются в офшорах навечно. В 2014 году граждане Китая обогнали россиян по числу приобретенных кондоминиумов в Нью-Йорке. Нелегальными деньгами оплачиваются покупки особняков в Лондоне, роскошных яхт, ценных бумаг и элитной недвижимости по всему миру.

Такие деньги удобно вкладывать в акции и облигации. К 2012 году около 29% общих иностранных инвестиций (капитала, облигаций, акций) на финансовом рынке США принадлежало налоговым гаваням. Для наглядности: весь Китай владел только 7% акций.

Однако реальность такова, что всё меньше банков готовы предложить вам свою помощь и всё меньше юрисдикций гарантируют полную анонимность. Это приводит к тому, что рыбы покрупнее начинают попадаться в сети. Например, крупное расследование сейчас ведется в Испании: знаменитому футболисту Лионелю Месси и его отцу предъявлены обвинения в незаконном присвоении 5,56 млн долларов (4,2 млн евро; 222 млн рублей) спонсорских денег. Они все отрицают.

Тем временем, третья часть истории про смурфов — как говорят, лучшая — должна выйти в прокат в 2016 году. Учитывая, что два предыдущих фильма собрали в мировом прокате почти 1 млрд долларов (40 млрд рублей), к столь многообещающему капиталовложению имеет смысл присмотреться.

Отмывание денег: определение понятия, схемы и ответственность

Отмывание денег является существенной проблемой для любого государства. Процедура имеет несколько форм и этапов, но во всех случаях свидетельствует об одном – люди получают деньги противозаконным способом и уклоняются от ответственности. Рассмотрим подробнее, что означает данное понятие и как отмывание выглядит на практике.

Определение понятия

Простыми словами «отмывание денег» – это их легализация. Люди создают фиктивные документы, организации и предприятия для видимости официального дохода. Но есть и другие способы. В отличие от обналичивания, «отмывка» связана с незаконной деятельностью, приносящей доход. В данном случае речь, как правило, идет о крупных суммах, которые сложно вывести в законное русло без правдоподобного объяснения перед контролирующими органами. К тому же обналичивание – это вывод безналичных денег в наличную форму, а отмывание часто предполагает обратное: наличные вводятся на банковские счета для легализации, после чего могут быть обналичены уже на законных основаниях.

При этом денежные средства конвертируются из наличной формы в безналичную (к примеру, с помощью терминала мгновенной оплаты), и в обратную сторону (фиктивное получение приза по лотерейному билету или приобретение выигрышного билета у законного хозяина, стоимость которого может быть больше самого выигрыша).

Суть отмывания денег – сокрытие действительного источника заработка. А уход от уплаты налоговых платежей или обналичивание могут служить уже второстепенными или вспомогательными факторами. «Отмытые» средства используются для разного назначения – финансирования компании, личных нужд.

Необходимость отмыть деньги или иные материальные ценности может возникнуть при следующих обстоятельствах:

  1. Если денежный заработок получен в результате незаконной деятельности, чтобы свободно использовать его на любые цели. Это может быть торговля запрещенными предметами, взятка, откат.
  2. Если организация скрывает нелегальную статью дохода, нарушающую законодательство, уходит от уплаты денежных средств государству в виде налоговых отчислений. Деньги «отмывают», отражая иной характер заработка, после чего инвестируют в бизнес.

Основные этапы отмывания денег

Отмытие денежных средств осуществляется в три этапа:

  1. Отслоение. Изначально деньги, полученные незаконным способом, «уводят» от их реального источника. Для этого средства выводятся за границу, переводятся на счета физических или юридических лиц.
  2. Размещение. Средства любыми доступными путями внедряются в легальный денежный поток. Как правило, на данном этапе у злоумышленника уже есть фиктивное подтверждение источника их заработка.
  3. Интеграция. Это завершающий этап, когда создается видимость правомерного обладания богатством. Владелец денежных средств может свободно снимать их, переводить на любые счета, приобретать различные предметы, недвижимость.

После прохождения трех основных этапов деньги вновь инвестируются в незаконную деятельность. Процесс может повторяться неограниченное количество раз или проводиться единожды, для легализации крупной суммы и ее дальнейшего расходования, например, взятки.

Иногда некоторые этапы пропускают. Например, если деньги сразу поступили на банковский счет, их внедрение уже не требуется. Но это рискованный шаг, так как банк обязательно поинтересуется происхождением дохода и без документального подтверждения счет может быть заморожен. Также не всегда проводиться интеграция, то есть «отмытые» деньги остаются на разных счетах и используются по мере необходимости. В ряде случаев ситуация требует выждать определенный срок, чтобы приступить к третьему этапу. Но сокрытие истинного источника поступления средств и запутывание следов – обязательны.

Примеры схем по отмыванию денег

Преступники, как правило, хорошо разбираются во всех вопросах, связанных с отмыванием денег. Поэтому при разоблачении одной схемы незамедлительно разрабатывают новую. Приведем самые известные:

  • Через оффшоры. Таким способом можно отмывать даже очень крупные суммы. Через посредников в странах «налогового рая» открываются оффшорные счета, куда переводятся деньги. Затем их перечисляют на банковские счета третьих стран. Там они могут храниться, инвестироваться в недвижимость, ценные бумаги или другие объекты. Использование оффшорных компаний является широко известным методом легализации денег, так как валютный госконтроль этих организаций просто отсутствует. Плюс владельцам счетов гарантирована анонимность.
  • Через биткоины. Кошельки биткоинов или других криптовалют не считаются официальными платежными средствами в большинстве государств и являются анонимными. Поэтому их легко использовать для вывода денежных средств в любые страны, в том числе те, где криптовалютой можно пользоваться так же, как и обычными деньгами – оплачивать товары. Валюта с кошелька переводится на банковский счет и конвертируется в доллары, евро и т.д. Первоисточник дохода уже не известен.
  • Через ИП или организацию. Очень простая и сравнительно надежная схема – ведение фиктивного бизнеса. Посредники открывают кафе, бар, сеть платежных терминалов, розничные магазины и т.д. Независимо от потока реальных денежных средств, полученных от клиентов, в бизнес вводятся незаконные деньги. Отследить и вычислить их практически невозможно, а при своевременной уплате налогов и ведении документации подозрений не возникнет ни у банка, через который оборачиваются средства, ни у иных контролирующих органов.
  • Через структурирование капитала. Пример: большая сумма денег разбивается на маленькие доли, которые не вызовут подозрения у налоговой. Затем они переводятся через банковские карты посредникам, после чего они их снимают и передают изначальному владельцу, но уже в наличной форме за вычетом комиссионных. Например, сумма в размере 10 000 рублей, поступившая на счет/карту физлица, не вызывает подозрений. При этом в каждом банке можно открыть по картсчету и иметь их 10, 20 или 30.

Описанные схемы широко известны и в настоящее время мало используются в такой форме. Чтобы легализовать доходы, преступники вкладывают большие деньги и привлекают посредников. Отработанные методы видоизменяют и адаптируют под современные возможности. Например, на сегодняшний день уже встречаются случаи отмыва денег через электронные счета кошельков QIWI, WebMoney, Yandex.Money.

Ответственность и способы разоблачения

Чтобы борьба с отмывкой денег в стране была высокоэффективна важно, чтобы между собой взаимодействовали такие органы власти:

  1. Законодательная.
  2. Исполнительная власть и Министерства.
  3. Судебная.
  4. Правоохранительные органы.
  5. Финансовая разведка (все ее подразделения).
  6. Контрольно-надзорные, во главе с Центробанком.

Банковский сектор наиболее уязвим, так как является основным инструментом при перемещении денег на оффшорные счета, кошельки криптовалют, электронных денег. Поэтому банки должны знать своих клиентов, честно и прозрачно вести деятельность и грамотно определять финансовые риски. Также известны случаи, когда управление финучреждений состояло из преступников, активно отмывающих деньги. По этой причине взаимодействие различных органов власти очень важно, так как позволяет жестче контролировать работу банков.

На территории Российской Федерации с 7.08.2001 года действует закон №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Он позволяет банкам «замораживать» счета и проводить расследования о возникновении денежных средств.

Формально финучреждения проводят проверку денежных поступлений на суммы, превышающие 600 тыс. рублей, а также сделок с недвижимостью, сумма которых превышает 3 млн рублей. Работники банковского учреждения обязаны оповестить об этом Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Кроме этого, в законе указано, что банкам строго запрещается открывать счета на предъявителя, совершать переводы размером больше 30 тыс. руб., а также проводить операции по обмену валюты на сумму от 15 тыс. руб. без предоставления клиентом действующего паспорта.

На практике внимание банков более пристально – подозрение вызывают регулярные поступления меньших, одинаковых сумм (например, получение оплаты за неофициальную аренду жилья), единоразовые денежные поступления и/или переводы, превышающие обычные лимиты. Например, если на счет физлица регулярно поступает зарплата в размере 30 тыс. рублей, после чего внезапно зачисляется перевод в 300 тыс. рублей. При его выводе на иной счет банк может потребовать подтвердить источник дохода, причем, документально.

На мировом уровне отмывание денег контролируется «Группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ)», созданной еще в 1989 году. На данный момент в нее входит 35 государств-участников и две международные компании. Россия стала ее членом в 2003 году.

Суммы штрафов и статьи УК РФ

Чтобы предотвратить преступления в РФ предусмотрено три основные уголовные статьи, по которым привлекаются нарушители:

  1. Статья 174 Уголовного Кодекса – легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем.
  2. Статья 174.1 Уголовного Кодекса – легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления.
  3. Статья 175 Уголовного Кодекса – приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем.

В зависимости от характера сделки при доказательстве факта отмывания денег применяют и другие меры, предусмотренные УК РФ.

По вышеуказанным статьям действуют разные варианты наказания виновных лиц:

  1. Взыскание штрафа суммой от 120 тыс. руб. до 1 млн. руб.
  2. Принудительное привлечение к общественным работам сроком от 24 до 60 месяцев.
  3. Тюремное заключение – на срок 2 – 7 лет.
  4. Ограничение свободы без тюремного заключения – не более чем на 24 месяца.
  5. В качестве дополнительного наказания иногда применяется запрет на осуществление определенной деятельности и штрафные санкции.

Последствия для страны и экономики

От ведения незаконной деятельности в первую очередь широко процветает преступность и коррупция. Криминальные структуры находят способы вывода денег либо других материальных ценностей и вновь инвестируют их в свое развитие и укрепление. Взяточничество наносит урон социальной жизни людей, ущемляет права честного бизнеса. Страдает и бюджет страны, недополучающий средства в виде налоговых отчислений, но когда речь идет о криминальном бизнесе, данный ущерб является меньшим из зол.

На государственном уровне вводятся соответствующие меры по борьбе с отмывкой денег и прочих материальных активов в любой форме, это требует инвестиций за счет бюджета. Легальный бизнес терпит финансовые убытки, так как часть мощностей уходит на отчетность и налогообложение. Например, введение онлайн-касс, позволяющих ИФНС отслеживать все транзакции ИП или ООО, требует денег и на приобретение оборудования, и на его обслуживание.

История зарождения понятия «отмывание денег» берет свое начало с того момента, как государства ввели ограничения на различные виды бизнеса, стали вести борьбу с преступностью. Нужно понимать, что все предпринимаемые правительствами меры направлены на сокращение нелегального заработка денег и пресечение криминальных структур. Последние, имея финансы, способны нанести урон целым странам и каждому человеку в отдельности.

Как фирмы отмывают деньги через банк

Легализация незаконно заработанных денежных средств называется отмывание денег. Статья кратко описывает этапы этого процесса и наиболее известные схемы. В таких операциях всегда участвуют деньги и банки. Схема может быть самой разной. Все зависит от влиятельности представителей фирм, которые этим занимаются. Использование в сфере бизнеса глобального средства связи – Интернета, предоставляет предприятиям внедрять новые способы реализации этого процесса.

Все началось с ареста одного из известнейших «крестных отцов» мафии Аль Капоне. Меир Лански, известный по прозвищу Бухгалтер мафии, пожелал избежать судьбы этого мафиози и стал лично разрабатывать эффективные способы уклонения от уплаты налогов. Он выяснил основные преимущества счетов в швейцарских банках.

Оптимальные варианты налогообложения, открытие компаний и счетов в оффшорных зонах, помощь в выборе готовых оффшоров.

Одна из первых схем отмывания нелегального капитала заключалась в сокрытии таких средств под видом займов, полученных от ряда доверенных иностранных банков. Они декларировались в качестве статей доходов, но при этом исключались из общей суммы налогообложения.

На сегодняшний день незаконный процесс легализации денежных средств рассматривается как социальный феномен. Это следствие тесного сотрудничества финансовых структур по всему миру, а также результат договоренностей других ответственных инстанций как частных, так и государственных. Стоит также помнить, что представленная сфера деятельности явно стимулирует преступность.

Как отмывают деньги через банк: этапы легализации

Вне зависимости от того, как отмывают деньги через банк, любая схема проходит определенные стадии. Им соответствует любой процесс отмытия денег. Статья приводит 4 основных этапа представленного процесса:

  1. Незаконная добыча чужого имущества и денежных средств. Это могут быть следующие действия: различные виды мошенничества, терроризм, коррупция, торговля наркотиками, деятельность ОПГ (организованные преступные группировки).
  2. Включение незаконно полученных средств в поток законных финансовых активов.
  3. Перевод средств на сторонние счета иностранных банков. Таким образом, нелегальные активы находятся далеко от владельцев.
  4. Возвращение финансовых средств под видом полностью законных активов назад ко всем владельцам структуры.

Способов легализации незаконно полученного капитала существует огромное количество. Мошенники и прочего рода преступники придумывают все более изощренные и замысловатые схемы обмана государства, а также живущих в нем людей. К сожалению, такая проблема остается актуальной даже в современном мире.

Чтобы реализовать подобного рода этапы и сделать их максимально безопасными, заинтересованные лица прибегает не только к мошенническим уловкам, но и силовым методам воздействия на других людей. Очень часто в ход подключаются множество связей в государственных финансовых структурах.

Также задействуются различные махинации с банками. Для этого чаще всего оформляется множество банковских счетов и кредитных карт. Однако в этом случае многое зависит от сотрудника конкретного банка. Мошенникам может быть попросту отказано в услуге оформления подобных элементов. Выходом из такой ситуации является применение современных технологий. Кредитные карты в наше время легко можно оформить в режиме Online через множество подставных лиц.

Отмывание денег: что это такое, методы легализации

Отмывание денег, что это такое, статья, которую вменяют за такие деяния, — все это не понаслышке знают многие бизнесмены. Существуют довольно распространенные схемы, с помощью которых нечестные предприниматели реализуют легализацию нелегального дохода с целью уклонения от налогов и скрытия капитала. Наиболее популярные из них приведены ниже:

  • Структурирование финансовых средств. Капитал просто разделяют не насколько более мелких частей, незначительных для зоркого глаза налоговой, и размещаются на множестве банковских карт различных посредников. Ими могут быть как физические, так и юридические лица.
  • Контрабанда. Деньги переводятся в другую страну, где законодательство относительно хранения и распоряжения финансов более лояльна для конкретных случаев. Далее деньги переводятся на подставные счета откуда возвращаются обратно владельцу.
  • Смешивание. Незаконно заработанные финансовые средства присоединяются набольшими порциями к легальному заработку.
  • Фальшивые счета. По этой схеме отмывание денег происходит через ИП. Организация с теневыми наличными выставляет ответственному ИП определенный счет за ряд предоставленных услуг. Однако сумма, указанная в счете, фактически превышает стоимость услуг. В результате сумма поступает на безналичный счет, а разницу организация возвращает ИП в наличном виде.

Не менее распространенными схемами легализации теневых финансов является проведение различных манипуляций с кредитными картами, электронными деньгами и так далее. Работают даже компании, предоставляющими услуги по отмыванию денег удобным для заказчика способом.

Под этот способ можно легко подвести метод легализации Фальшивые счета. Злоумышленники оформляют на подставных лиц несколько кредитных карточек, заводят счета на Webmoney или QIWY и распределяют между ними крупную денежную сумму. Разумеется, налоговой службе будет крайне сложно отследить все эти финансовые потоки и найти истинных владельцев системы.

Отмытие денег: статья Уголовного Кодекса

Процедура легализации незаконно добытых денежных и других средств подпадает под отмывание денег, статья 174 УК РФ (в общем случае присуждается наказание за подобное деяние в виде штрафа в размере до 120 тыс. рублей или заработной платы осужденного за период до 1 года). Деньги и банки – схема одной цепи, нелегальное использование которой может привести к плачевным последствиям. Риски состоят в следующем:

  • Легализация незаконно добытых финансов приводит к ошибкам в документации, сулящим суровые санкции со стороны налоговой службы;
  • неблагонадежные или подставные контрагенты, которые могут легко донести на мошенника в соответствующие инстанции;
  • попавшись на мелком мошенничестве, предпринимателю крайне сложно снять с себя подозрение со стороны фискальной службы;
  • соучастие в крупных преступлениях (террористические акты, мошенничество в особо крупном размере и так далее).

По этой причине эксперты рекомендуют вести бизнес максимально честно. Таким образом, вы не только будете спокойны за жизнь свою и близких, но и снимете с себя бремя проблем, которые навлекаются в результате нелегальной деятельности.

Регистрация оффшорных компании за 1 день от $1 000.

Вывод сделан

Самые необычные способы отмывания и перемещения капиталов

В России начали активно использовать так называемую молдавскую схему, позволяющую отмыть деньги и вывести их из страны. Парадоксальным образом схема защищена законом, противостоять ей невозможно. Только в 2016 году за границу утекли миллиарды рублей. «Лента.ру» разбиралась в этих финансовых махинациях и вспомнила другие необычные способы скрыть движение капиталов.

Передовой молдавский опыт

О том, что в России действует защищенная со всех сторон законом схема отмывания средств, стало известно 3 февраля. Фактически она легальна, так как ее ключевым звеном является Федеральная служба судебных приставов (ФССП).

Материалы по теме

Уборщица отмоет

Множество интересных финансовых схем вскрылось после того, как ЦБ приступил к активной расчистке банковского сектора от недобросовестных игроков.

В конце 2013 года под тяжелую руку Эльвиры Набиуллиной попал Мастер-банк. Кредитная организация казалась незыблемой: имела высокие рейтинги, работала на рынке больше 20 лет, входила в сотню крупнейших банков России (размер активов — свыше 75 миллиардов рублей).

Тем не менее Мастер-банк был прачечной для его владельцев. Для вывода средств топ-менеджеры использовали сотрудников низшего звена. Уборщицам и охранникам выдавали фиктивные кредиты на сумму до пяти миллионов евро. Работнику обещали, что долг останется на бумаге, сулили ему премию, и он подписывал документы. Руководители брали деньги в банке и забирали себе. Формально долг висел на балансе банка и на какой-нибудь уборщице.

Регулятор заметил, что в банке в больших объемах проводятся сомнительные операции, и отозвал его лицензию. Пострадавшим вкладчикам необходимо выплатить компенсацию в объеме 47 миллиардов рублей. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) поинтересовалось должниками Мастер-банка и наткнулось на рядовых работников с многомиллионными кредитами. Кроме того, АСВ обнаружило несколько десятков VIP-клиентов, утверждавших, что хранили в банке крупные суммы. Но документы о внесении средств на счета пропали. Видимо, эти деньги также были присвоены владельцами финансовой организации.

Махинаторы скрылись, примерно сто раз нарушив закон и проведя сомнительные операции объемом в 200 миллиардов рублей. АСВ пока безуспешно пытается добиться ареста их имущества почти на 25 миллиардов рублей, а также выплаты кредитов у уборщиц и охранников Мастер-банка.

Материалы по теме

Бумажный поток

Владельцы финансовых организаций часто используют свои компании как инструмент для личного незаконного обогащения. Это видно на примере Мастер-банка. Еще одной иллюстрацией может послужить история с российской инвестиционной группой «Гленик-М», которой власти заинтересовались в 2010 году.

Корпорация прославилась благодаря своему огромному уставному капиталу в 150 миллиардов рублей. Это больше, чем у «Газпрома» (100 миллиардов). Собственники «Гленик-М» купили векселя и облигации, стоимость которых оценили в 135 миллиардов рублей, а затем внесли их в уставной капитал. Так он и раздулся до невиданных размеров.

Материалы по теме

Понятие «отмывание денег» подразумевает легализацию нечестно нажитых доходов, средств, полученных преступным путем. Истоки явления в его современной трактовке – восьмидесятые годы двадцатого века, США. Доходы наркобизнеса «отмывались» через разнообразные схемы, превращаясь в легальные (фиктивные легальные).

Цели отмывания денег

Основная и ведущая цель процессов и преобразований, представляющих этапы схемы отмывания денег – сокрытие источников доходов, то есть, засекречивание преступных действий, за счет которых были получены грязные деньги. Целый ряд преобразований и манипуляций в конечном итоге создавал видимость того, что деньги получены честным путем. Образованные таким образом официальные средства расходовать в целях дальнейшего бизнеса, или – в личных целях их получателя.В подавляющем большинстве случаев отмывание денег связано с функционированием теневой экономики и источниками доходов от незаконных видов предпринимательской деятельности, за которые в законодательстве любого государства предусмотрена уголовная статья и наказание. Иногда отмывание денег проводится в целях безопасности, когда афишировать действительный источник финансов невозможно, но с преступной деятельностью это не связано. Но такая схема применяется крайне редко, поэтому терминология «теневая экономика», «преступный бизнес» и «отмывание денег» тесно переплетены между собой как в сознании обывателя, так и в юриспруденции.Не стоит путать отмывание денег и другую преступную схему, связанную с обналичиванием сокрытых доходов через банк и другие финансовые учреждения. Такие незаконные операции чаще всего применяются для уклонения от уплаты налогов. В настоящее время в общемировом масштабе самыми распространенными являются именно схемы отмывания денег, тогда как в нашей стране (в силу специфики налогового законодательства и порядка взаимодействия предпринимателей и государственных органов) более распространены методики обналичивания денег. Что, в частности, сказывается и на ситуации в банковской сфере последних месяцев (отзыв лицензий, приостановки деятельности, многочисленные выявления злоупотреблений при проверках сектора).

Этапы процесса отмывания

Традиционная схема проходит через четыре основных этапа:

  1. Совершение преступления, доходы от которого надо скрыть (коррупция, оборот в сфере наркотиков, мошенничество, терроризм и т. п.).
  2. Размещение грязных денег, так называемое «подмешивание», когда потоки легальных и нелегальных денежных средств перемешиваются, сливаются в единые поступления.
  3. Сокрытие – комбинирование денежных потоков по счетам банков, «запутывание следов», размещение в активы, переводы в другие государства.
  4. Интеграция – деньги официально легализуются, собираясь на законный счет в банке или вкладываются в официальный актив.

Способы отмывания

Разработано и функционирует несколько способов, манипуляции по которым просчитаны следственными органами и проверяющими инстанциями. Но в силу их многочисленных вариаций и видоизменений, не всегда получается своевременно пресечь преступную схему, действующую тем или иным способом.Самым ярким и всем известным примером легализации грязных денег можно считать ситуацию в кинофильме «Бриллиантовая рука», когда нетрудовым доходам шефа была придана форма «клада». Широко распространенным способом отмывания в 90-е годы 20 века было структурирование, то есть, дробление доходов искусственно на множество мелких операций, поступления от которых помещались в различные банки, ПИФы, ломбарды, перечислялись через отделения почты, и, в конечном итоге, собирались на один легальный счет. Для более крупных сделок применялась сеть фиктивных предприятий. Их учредители – подставные лица или номинальные объекты по похищенным паспортам. На их счета, корпоративные и личные, поступают определенные суммы денежных средств, и затем – выводятся на счет третьих лиц (какой-либо компании, находящейся в оффшорной зоне и т. п.). Однако ввиду распространенности современных средств коммуникации, связи и слежения, электронного оборота и документации, сегодня эти схемы уже не являются жизнеспособными и быстро вычисляются на практике.

Отмывание денег через банковские карты

На сегодняшний день – это одна из самых распространенных схем деятельности теневой экономики в осуществлении процедур отмывания денег. Дело в том, что любое ИП обладает правом взять в банке любое количество денежных средств с помощью кредитных или дебетовых карт и расходовать их практически на любые нужды. В этих целях можно использовать банковские карты, электронные валютные кошельки, передавать в дар третьим лицам денежные средства.Особенно много злоупотреблений в операциях, совершаемых с наличностью. Конечно, ИП обязано сдавать в банк выручку, превышающую установленный законом и договором лимит. Но – если этого не сделать, ответственность предпринимателя будет минимальной: небольшой штраф в несколько тысяч рублей, и то, выписанный лишь в том случае, если нарушение будет выявлено в ходе налоговой проверки. Поскольку ИФНС проверяют ИП не так часто, организаторы преступных схем охотно пользуются этой лазейкой.

Важно! До недавнего времени распространенным способом отмывания грязных доходов были операции по банковским картам, в том числе – личным.

Но Закон о финансовом терроризме сделал такую схему подозрительной и опасной, наделив банки полномочиями отказать в выплатах при возникновении у них подозрений, а также – начать расследование по движению финансовых переводов. Ограничения по личным картам в 15 тысяч рублей на одну операцию также лишили схему своей жизнеспособности.

Последствия за отмывание денег

Важно! Основная статья, регулирующая ответственность в сфере легализации грязных денег – 327 УК РФ.

Статья 198 или 199, в зависимости от конкретной ситуации, предусматривает наказание для тех, кто вовлечен в схемы преступного отмывания нелегальных доходов. Но, как правило, данные статьи чаще применяются к тем, кто производит не отмывание, а обналичивание денег.Фирмы-однодневки понесут наказание в соответствии с пунктами статей 170 и 171 УК РФ. Если глава или член руководства банка организовал преступную схему – это попадает под действие статьи 173 УК РФ. Если же следствие выявило преступные группировки, организовавшие и реализовавшие схему, дело может квалифицироваться по 210 статье Уголовного Кодекса.

Читайте также:  Express cash что это
Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector
ПнВтСрЧтПтСбВс
12345
6789101112
13141516171819
20212223242526
2728293031