Валютная карта сбербанка как открыть - Puzlfinance.ru
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (пока оценок нет)
Загрузка...

Валютная карта сбербанка как открыть

Валютная карта Сбербанка для физических лиц

Валютные банковские карты — настоящие палочки-выручалочки для путешественников. Расплачиваться за границей с помощью этих платежных инструментов удобно и безопасно, а с подключением тех или иных дополнительных программ еще и выгодно. Сейчас многие банки предлагают такие финансовые продукты. В нашей статье рассмотрим валютную карту Сбербанка: как открыть и стоимость платежного инструмента.

Особенности валютных карт от Сбербанка

Главной особенностью валютных карт, предлагаемых ведущим банком нашей страны, является их моновалютность. То есть, клиент может открыть карточку только в одной из доступных в настоящее время валют: рублях, долларах США или евро. Ранее Сбербанк выпускал даже мультивалютные продукты, но отказался от них еще в 2016 году. По этой причине следует хорошенько подумать, в каких именно денежных единицах открывать счет, ведь в одних поездках выгоднее расплачиваться долларами, а в других — евро.

В Сбербанке можно открыть карту с валютным счетом

Какие виды платежных инструментов можно оформить

Сейчас для клиентов доступны лишь валютные дебетовые карты Сбербанка. Кредитки банк выпускает только для рублевых счетов.

Дебетовые карточки используются исключительно для приобретения товаров, оплаты услуг и получения наличных средств через банкоматы и кассы финансово-кредитных учреждений. Использовать средства можно только в пределах имеющегося на счете остатка.

Сбербанк выпускает несколько видов дебетовых пластиковых карт, доступных к открытию в денежных знаках других государств. Классифицировать их можно следующим образом:

  • классические — самый распространённый продукт, знакомый практически всем клиентам учреждения;
  • серия «Аэрофлот» — предложения, созданные специально для путешественников;
  • премиальные — карточки с привилегированными условиями обслуживания;
  • моментальные — оформляются буквально за 15 минут;
  • золотые — с бонусами за оплату картой в кафе, ресторанах, супермаркетах;
  • Mastercard Platinum — с повышенными бонусами на АЗС, за поездки на Gett и Яндекс.Такси.

Каждый из перечисленных типов платежных инструментов имеет свои условия обслуживания, преимущества и недостатки. Чтобы выбрать наиболее подходящий для себя вариант, следует ознакомиться с этими нюансами. Далее разберём каждый доступный вид валютных карт Сбербанка для физических лиц.

Классические

Рассматриваемый карточный продукт является самым популярным на рынке. Он открывается в рублях, долларах или евро. Вниманию клиентов доступны три разновидности этих карт: стандартные, с дизайном от банка на выбор и с индивидуальным оформлением, которое выбирает сам потребитель. Условия обслуживания этих инструментов следующие:

Классическая картаКлассическая карта с дизайном банкаКлассическая карта с дизайном клиента
стоимость открытия, руб.бесплатнобесплатно500
стоимость обслуживания в год, руб.первый год — 750
второй и последующие — 450
первый год — 750
второй и последующие — 450
первый год — 750
второй и последующие — 450
доступные платежные системыVISA, MasterCard, МирVISA, MasterCardMasterCard
доступные к открытию валютыР, $, €Р, $, €Р, $, €
начисляемые бонусы «СПАСИБО» от суммы покупки30%30%30%

Важно! Долларовые и евро счета можно открывать только на базе платежных систем Виза и Мастеркард. Мир работает исключительно с рублями.

Для авиапутешественников

Что и говорить, а туристы чаще всего задаются вопросом, как открыть валютную карту Сбербанка. За границей особенно важно всегда иметь под рукой платежное средство с долларами и евро. И для путешественников у Сбербанка есть специальное предложение — карты группы «Аэрофлот». Подробнее о них:

  1. Классическая. Работает на базе платежной системы VISA. Стоимость годового обслуживания: 900 руб. — в первый год, 600 руб. — в последующие. При открытии клиент получает 500 приветственных миль, далее может копить их — 1 миля за каждые потраченные 60 руб. Лимит бескомиссионного снятия наличных в месяц в кассах и терминалах Сбербанка — 1 500 000 руб. Перевыпускается бесплатно.
  2. Золотая. Работает на базе платежной системы VISA. Стоимость годового обслуживания: 3500 руб. — в первый год, в последующие сумма не меняется. При открытии клиент получает 1000 приветственных миль, далее может копить их — 1,5 мили за каждые потраченные 60 руб. Лимит бескомиссионного снятия наличных в месяц в кассах и терминалах Сбербанка — 3 000 000 руб. Перевыпускается бесплатно.
  3. Signature. Работает на базе платежной системы VISA. Стоимость годового обслуживания — неизменно 12 000 руб. При открытии клиент получает 1000 приветственных миль, далее может копить их — 2 мили за каждые потраченные 60 руб. Лимит бескомиссионного снятия наличных в месяц в кассах и терминалах Сбербанка — 5 000 000 руб. Перевыпускается бесплатно.

Карты премиального уровня

В настоящее время Сбербанк предлагает только два премиальных пакета — «Первый» и «Премьер». Они оба работают на базе платежных систем Visa и Masrecard. И в том и в другом пакете можно открывать счета в рублях, долларах и евро.

С премиального пакета «Первый» клиент получает 10% при посещении кафе и ресторанов, а также 5% — при расчетах в супермаркетах. За все другие покупки можно получать 0,5% от суммы трат, что тоже вполне приятно. Кроме того, все повышенные бонусы при покупках на сумму не менее 150 000 рублей в месяц начисляются без каких-либо ограничений. Обслуживание пакета осуществляется бесплатно первые два месяца. Комиссия также не взимается при условии, что на счетах, картах, вкладах и страховках имеется от 15 млн руб. (для москвичей)/10 млн руб. (для других регионов). Далее за обслуживание будет взиматься 10 000 руб. в месяц.

С премиального пакета «Премьер» клиент получает 10% при оплате на АЗС, в Яндекс.Такси и Gett. Годовое обслуживание карты осуществляется на бесплатной основе. Также можно получать бонусы «СПАСИБО»:

  • 10% — от Сбербанка;
  • до 30% — от партнеров.

Подробнее обо всех нюансах использования премиальных пакетов можно ознакомиться на официальном сайте учреждения.

Другие карты с возможностью открытия валютных счетов

Существуют еще три разновидности дебетовых карт Сбербанка в Евро и долларах. Как уже было сказано выше, это Золотые, Моментальные и Mastercard Platinum с большими бонусами. Условия обслуживания по ним следующие:

Мастеркард Платинум с большими бонусамиЗолотаяМоментальная
стоимость обслуживания в год, руб.49003000
доступные платежные системыMasterCardVISA, MasterCard, МирVISA, MasterCard, Мир
доступные к открытию валютыР, $, €Р, $, €Р, $, €
начисляемые бонусы «СПАСИБО» от суммы покупкидо 20% — от Сбербанка
до 30% — от партнеров
до 5% — от Сбербанка
до 30% — от партнеров
до 30% — от партнеров
бескомиссионное снятие наличных в месяц через кассы и терминалы Сбербанка, руб.до 5 000 000до 3 000 000до 100 000

Как оформить валютную карту в Сбербанке

Оформление карточки не потребует много времени и сил. Потенциальный держатель должен быть гражданином Российской Федерации и иметь постоянную прописку или временную регистрацию на территории страны. Кроме того, лицу, желающему получить карту должно уже исполниться на момент оформления 18 лет.

Нюансы работы с валютными картами

Конечно же, у рассматриваемых банковских продуктов есть определенные особенности, заслуживающие особенного внимания. Например, клиент должен знать, что при пополнении счета в валюте происходит конвертация денежных средств по курсу, устанавливаемому банком. Кроме того, курс, действующий в отделении, отличается от того, который используется учреждением на сайте или в личном кабинете системы Сбербанк Онлайн. Еще один важный нюанс — снятие наличных в долларах или евро в настоящее время доступно клиентам лишь в кассах банка. Кроме того, если планируется снятие большой суммы, следует предварительно оформить заявку в выбранном филиале организации, чтобы деньги были в наличии.

Выводы

Валютные карты Сбербанка являются весьма востребованным продуктом. Клиенты могут оформлять дебетовые платежные инструменты в рублях, долларах или евро. По сути, эти карты являются моновалютными.

Валютная карта Сбербанка

Валютные карты Сбербанка можно завести по заявке в банк. Они дают больше возможностей для пользования за рубежом. Кроме того, такие карты могут использоваться для хранения средств в иностранной валюте. На сайте Сбербанка как таковые валютные карты не выделены в отдельную группу. Однако сначала пользователю необходимо определиться с целями использования такой карты. После этого нужно выбрать вкладку в разделе «Частным лицам»:

Чтобы ознакомиться с предложениями по валютным картам, необходимо выбрать валюту карты в специальном фильтре. Наиболее популярными предложениями являются карты в долларах и евро.

При этом выбрать саму карту – преимущественное право держателя. Среди наиболее популярных предложений валютных карт Сбербанка выделяются:

  • карта Platinum;
  • Gold;
  • карта «Аэрофлот»;
  • карта Momentum.

Как завести валютную карту в Сбербанке?

Завести валютную карту в Сбербанке совершенно несложно. Любой пользователь продуктов Сбербанка может самостоятельно справиться с этой ситуацией. Для этого существует несколько решений:

  • обратиться в отделение банка;
  • заполнить заявку на официальном сайте Сбербанка.

Если завести карту через непосредственное обращение в банк, то для этого необходимо взять с собой паспорт и обратиться к кассиру. Он учтет пожелания клиента и откроет карту с валютным счетом.

Если же пользователь хочет завести карту Сбербанка через интернет, необходимо следовать инструкции:

  1. Зайти на официальный сайт Сбербанка.
  2. Перейти в раздел «Частным лицам».
  3. Выбрать пункт «Карты» и тот тип карты, который планируется открыть.
  4. Выбрать саму карту с валютным счетом, заранее ознакомившись с условиями пользования и содержания карты.
  5. Заполнить заявку на ее получение, личные данные и выбрать отделение банка, в котором будет находиться готовая карта.

Заявка на кредитную карту не дает гарантии ее получения. Это возможно только в случае одобрения. Дебетовая карта будет готова максимум через 2 неделе после заявки.

Виртуальная валютная карта Сбербанка

Что такое виртуальная карта? Она служит дополнительным средством сохранения и сбережения денег, находящихся на основной карте.

Основным преимуществом виртуальной карты Сбербанка является то, что при вводе данных при оплате через интернет указываются данные именно виртуальной карты, а не реальной.

Виртуальная валютная карта действует и оформляется также как и обычная. Как же ее создать? Для этого у держателя должна быть на руках валютная реальная карта Сбербанка. Далее необходимо зайти в личный кабинет Сбербанк Онлайн и выбрать вкладку «Операции по вкладам, картам и кредитам». После этого нажать на «Заявка на виртуальную карту».

Заполнить заявку самостоятельно сможет любой пользователь, так как она проста и понятна.

После того как заявка заполнена, она будет одобрена банком и карта будет заведена. Она автоматически привязывается к основной карте.

Читайте также:  Как продлить дебетовую карту сбербанка

Обслуживание валютной карты Сбербанка

Обслуживание валютной карты Сбербанка может быть бесплатным или обходиться держателю в определенную сумму. От чего зависит этот показатель? Стоимость обслуживания валютной карты нужно определить еще на этапе выбора конкретной карты.

Узнать стоимость обслуживания в год можно у сотрудника банка или на сайте Сбербанка.

При выборе карты Gold обслуживание может быть как совершенно бесплатным, так и до 3 тысяч рублей в год в зависимости от наличия специального предложения для конкретного клиента.

Таким образом, валютная карта Сбербанка может послужить хорошим помощником в накоплении или сохранении денежных средств в иностранной валюте. Для ее оформления можно обратиться лично в отделение банка или заполнить заявку на сайте. Для выпуска дополнительно валютной виртуальной карты лучше воспользоваться личным кабинетом Сбербанк Онлайн.

Какую валютную карту Сбербанка выбрать и как ей правильно пользоваться

Пребывание за границей, разнообразные покупки, оплата гостиницы — обязательные расходы путешественников. Но сколько рисков и формальностей сопряжено с перевозкой наличности! Валютная дебетовая карта Сбербанка — отличное решение, предложенное банком для соотечественников.

Карта оформляется любому гражданину России, при условии выполнения несложных требований. Вдалеке от дома, имея финансовый запас, можно с уверенностью смотреть в завтрашний день.

Виды валютных карт Сбербанка: что общего?

Для удобства расчетов и безопасности сбережений, Сбербанком предложены валютные карты для физических лиц, которые делятся на три группы: классические, золотые и премиального класса (платиновые). Для них открываются дебетовые счета в любой из трех валют: российские рубли, доллары США, евро или мультивалютный счет.

Тип пластикового носителя определяет условия получения, уровень обслуживания и возможности, предоставляемые держателю.

Условия оформления карт достаточно просты: наличие гражданства РФ, постоянной или временной регистрации на территории страны. Согласно данным официального сайта Сбербанка, установлены возрастные рамки: 18 лет для держателя основной карты.

Дополнительная карта открывается для маленьких граждан от 7 лет, при согласии родителя или опекуна. Для владельцев премиального класса назначен предельный возраст — 65 лет.

Владелец карты получает доступ к счету в круглосуточном режиме. Для комфортной работы, контроля платежей используют специальные программы онлайн-доступа, а также удаленные каналы обслуживания.

Внести, снять деньги со счета можно в любом отделении банка, банкомат или через устройства самообслуживания.

Большинство дебетовых валютных карт дает право стать участником бонусной программы «Спасибо от Сбербанка», для активации которой существует специальный сервис. Накопленные поощрительные баллы можно обменять на скидку партнеров банка, которыми являются предприятия розничной и интернет-сети продаж, турагентства, организаторы зрелищных мероприятий. Бонусы можно перечислить на благотворительность.

Для всех типов карт предусмотрены одинаковые способы оплаты:

  • контактный, когда проводят касанием карты к считывающему устройству;
  • с помощью бесконтактных сервисов, обеспечивающих высокую безопасность банковских операций.

За исключением карт моментальной выдачи, дебетовые карты Сбербанка защищены чипом, специальной полосой, а на лицевой стороне выполняется тиснение латиницей фамилии и имени владельца, написание которых должно соответствовать загранпаспорту.

Изготовление именного пластика занимает около 2 недель. Перевыпуск карт в связи с окончанием периода обращения, проводится банком бесплатно.

Классика от Сбербанка

Visa Classic стандартная — карта классического типа, эмитируемая на 3 года. Стоимость обслуживания в первый год составит по видам валютных карт: 750 руб / $25 / 25 евро, в последующие годы — 450 руб / $15 / 15 Евро.

Такую же сумму будет стоить обслуживание дополнительного носителя. За индивидуальный дизайн придется доплатить 500 руб. Бонусная программа предусматривает начисление стандартного размера поощрений: 0,5% бонусов за покупки в торговой сети и до 20% бонусов от партнерских структур.

К группе классических относятся карты типа Momentum: Visa и MasterCard Standard, получить которые можно в любом отделении банка в течение 10 минут. Предназначены для оплаты любых покупок в режиме онлайн. Выдаются клиенту бесплатно, годовая плата за обслуживание не взимается.

При оформлении карт моментальной выдачи, Сбербанк отдает предпочтение заемщикам, имеющим валютный кредитный счет.

Классика для пользующихся авиатранспортом

Для путешественников Сбербанк предусмотрел два вида классических карт, открытие которых осуществляется на тех же требованиях к возрасту клиента. Стоимость обслуживания карт в первый год составляет 900 руб / $35 / 35 евро, в последующие — 600 руб / $20 / 20 евро.

Visa по программе Аэрофлота дает возможность получить скидку при приобретении авиабилетов. Оплата билетов, покупок товаров и услуг сопровождается начислением бонусных «миль», из расчета от 1-3 бонус-миль за каждые 60 руб / $1 / 1 euro оплаченных покупок.

Собрав достаточное количество «миль», путешественник может приобрести за бонусы билет, повысить класс обслуживания при перелете, оплатить бронирование номера в отеле другого города. Партнер программы — авиакомпания «Аэрофлот» совместно со Sky Team.

Есть предложение и для пользующихся постоянно городским транспортом: карта классического направления MasterCard с транспортным приложением «Тройка», со сроком действия — 5 лет. Особенно этот сервис будет интересен молодым людям: бесконтактная оплата транспортных услуг, действует поощрительная программа «Спасибо».

«Премиальный» пластик

Gold-карты Visa и MasterCard открываются для держателей достигших 18 лет; стоимость годового обслуживания карты — 3000 руб / $100 /100 евро. Программа «Спасибо» от Сбербанка владельцам «золотого» пластика дает больший размер «премиальных»:

  • 5% при оплате в кафе, ресторанах;
  • 1% при совершении покупок в супермаркетах;
  • 0,5% — на другие виды приобретений.

Накопленные бонусы можно использовать на оплату авиаперелетов, за услуги такси, оплатить билеты на концерты и шоу-программы.

Владелец Visa Platinum обслуживается в Сбербанке вне очереди, а в любой стране мира получает привилегии: заказ столика в ресторане, скидки на бронирование и проживание в отелях, медицинскую страховку. Пользование картой предусматривает дополнение вышеописанной бонусной программы:

  • 10% бонусов при оплате на автозаправках;
  • от 5% до 20% бонусов от партнеров Сбербанка;
  • 20%-ные скидки при оплате такси бизнес-класса, аренду автомобилей, упаковку багажа при авиаперелетах;
  • Скидки 10% при оплате проживания в сети отелей AZIMUT.

Стоимость обслуживания пластика ежегодно составляет 4900 руб / $100 / 100 евро.

Особенности валютных карт

Открыть каждый вид дебетовых карт можно в одной из выбранных валют: в российских рублях, долларах, евро. Тогда, платежи на территории России проводим картой, оформленной в рублях, в США — долларовой картой Сбербанка, в странах Европы — открытой в евро. Насколько это удобно клиенту, давайте рассудим:

  • требуется следить за сохранностью трех карт;
  • по каждой потребуется ежегодная оплата обслуживания;
  • пользователю необходимо помнить ПИН-код каждого носителя, коды доступа в мобильный или удаленный банкинг;
  • к основным открывают дополнительные карты для членов семьи, что также потребует контроля.

Другими словами, обслуживать пластик, открытый для разных валютных средств, крайне неудобно.

Но выход есть — мультивалютная карта Сбербанка, позволяющая «совместить» три вида валют и валютных счетов. Выбор средства платежа для транзакции происходит автоматически: в зависимости от страны, где осуществляется. В государствах Евросоюза деньги спишутся с еврового счета, в России — рублевого, в США — с долларового.

Как происходит конвертация валюты

По правилам банка для проведения операций назначается базовая валюта, которой является российский рубль; за ним следует доллар. Если базовый счет не покрывает предстоящие расходы, недостающую сумму спишут с другого счета, с учетом конвертации. Финансовые операции осуществляются с использованием мировых систем платежа Visa и MasterCard.

Покажем, как расплачиваться за комиссию в сумме 900 рублей, если остаток по мультивалютному счету составил:

Курс продажи валют на дату транзакции, например:

  • 55,19 рублей за $1;
  • 68,89 рублей за 1 euro.

В описанной ситуации, прежде всего, будут списывать рублевый остаток.

Далее, следует конвертация долларов: $5 * 55,19 = 275,95 руб., общая сумма — 575,95 руб., но транзакция еще не закрыта.

Подсчитаем, какую сумму необходимо конвертировать в евро: (900 — 575,95) / 68,89 = 4,70 euro.

После завершения операции, остатки на счетах: 0 рублей; $0; 95,30 euro.

Бывает так, что владелец пластика находится в стране, где валюта в обращении отличается от доступной по карте. Например, необходимо нашим носителем с теми же остатками по счетам оплатить проживание гостиницы в небольшом городке Великобритании, в сумме 40 фунтов стерлингов.

Читайте также:  Как открыть социальную карту сбербанка

Основной валютой платежа в этой ситуации будет доллар. Переводим сумму в долларовый эквивалент: 40 gbr * 1,4445 (соотношение 1 gbr / $1) = $57,78.

Конвертация валюты через карту: недостающая сумма ($57,78 — $5) = $52,78. Обращаемся к счету в евро, соотношение 1 euro / $1 = 1,24; нам потребуется $52,78 / 1,24 = 42,56 euro.

Осталось на счетах: рублевом — 300, долларовом — по нулям и 57,44 euro.

Как открыть валютный счет

Открытие валютного счета в Сбербанке сопровождается минимумом формальностей. Прежде всего, необходимо подать заявку. Для этого обращаются в ближайшее отделение Сбера, или действуют в режиме on-line, через официальный сайт. В целях безопасности, настоятельно рекомендуют не использовать другие сторонние ресурсы для подачи заявления.

Основным документом для открытия счета физическому лицу является паспорт, где указано место регистрации проживания на территории страны. Прописка может быть постоянной или временной. Решение по нерезидентам банк принимает в индивидуальном порядке. Время, необходимое для эмитирования карты, составляет 2 недели.

О готовности карты клиент получает СМС-сообщение. Открывая валютный счет, клиент заключает договор банковского обслуживания, и вносит на счет небольшую сумму: 10 рублей или $ 5.

Необходимо различать понятия «открыть счет» и «открыть карту». Счет открывается для лиц, достигших 18-летнего возраста. Валютная дебетовая карта Сбербанка может выдаваться несовершеннолетним, при наличии согласия лица, представляющего интересы ребенка. Возраст носителей «золотого» пластика также начинается с 18, а для «платинового» ограничен 65-ю годами.

Для юридических лиц, пакет документов несколько шире. В него входят: нотариально заверенные копии учредительных документов, свидетельство о госрегистрации предприятия, документы, подтверждающие полномочия лица, открывающего счет.

Прежде чем подавать документы, руководителю структуры рекомендуют проконсультироваться у сотрудника банка, насколько выгодно и удобно будет использовать валютный счет в хозяйственной деятельности.

Как закрыть валютный счет

Правила закрытия счета физических лиц разработаны банком на Основе гражданского законодательства, действующих инструкций ЦБ. Операция проводится на основании:

  • решения владельца счета, о котором он лично уведомляет банк поданным заявлением установленной формы;
  • окончания договора банковского обслуживания.

Сбербанк информирует владельца счета о закрытии, направив ему уведомление. После этого, операции прихода, расхода по счету прекращаются; поступающие деньги возвращаются отправителю в полной сумме. Валютные карты, срок обращения которых не окончен, сдают в банк для уничтожения.

В течение семи дней оставшиеся валютные деньги выдаются владельцу на основании паспорта. Клиент может заявлением проинформировать банк, куда перечислить дебетовый остаток. Если денежные средства не истребованы, по истечении 60 дней после уведомления они зачисляются Сбербанком на специальный счет, открытый в системе Банка России.

Как снять рубли, доллары, евро с дебетовой карты

Многие задают вопрос, как снять доллары с карты Сбербанка? Расскажем правила и особенности.

Владелец пластика вправе делать денежные переводы по картам или снять наличность в банкомате.

Лимиты по операциям на 2018 представлены в таблицах*:

Снятие наличных Ограничения на переводы

*выдержка из Раздела III Альбома тарифов банка

Отметим, что снятие наличных денег по кассе, через банкомат в сети Сбербанка и родственных структур в пределах суточного лимита проводится бесплатно; при превышении предельной суммы — взимается полпроцента от сверхлимитных средств.

Снять деньги через другие банки без комиссии не получится: ее размер составит 1% от суммы, но не менее 100 руб.

Нет ограничений на сумму денежных переводов, выполняемых через отделение банка. Но переводы в иностранной валюте удаленными методами не проводятся.

Как положить доллары или евро на карту

Дебетовая карта предназначена для хранения собственных средств владельца, поэтому ограничения сумм на зачисление отсутствуют. Но, необходимо знать: рублевая карта пополняется только в рублях, карта в долларах, евровая — в соответствующей валюте. Завести валюту через банкомат на сегодня невозможно.

Чтобы пополнить счет в валюте, обращаются в отделение Сбера или его дочернюю структуру с паспортом и наличностью в рублях. Кассир-оперционист выполнит конвертацию российских рублей в требуемую валюту по действующему курсу и внесет на ваш валютный счет. Банковская комиссия за операцию не взимается, но курсовая разница от обменной операции станет доходом банка.

В случае пополнения счета через другие структуры, кроме курсовой разницы, оплачивают комиссию в размере 1,25% от суммы, 30 руб. минимально, но не выше 1000 руб.

Видео: путешествие с банковской картой за границу

Заключение

Комфорт пребывания за границей невозможен без финансовых затрат. Продвижение бизнес-целей сопровождается встречами, приемами. Отдых — покупками, оплатой проживания в отеле, учеба — ежедневными расходами. Валютная карта Сбербанка — один из наиболее удобных и выгодных инструментов в решении финансовых вопросов за рубежом.

Валютные дебетовые карты Сбербанка: как заказать онлайн + виды и стоимость обслуживания

В статье рассмотрим условия обслуживания валютных дебетовых карт в Сбербанке. Разберемся, какими картами в евро и долларах можно пользоваться за границей, а также узнаем, как оформить онлайн-заявку на сайте банка.

Условия обслуживания валютных дебетовых карт в Сбербанке

Сбербанк выпускает 5 банковских карт в иностранной валюте: долларах и евро. С помощью валютной карты можно проводить безналичные операции, снимать валюту без конвертации и комиссии. Вы можете без проблем совершать покупки на зарубежных сайтах, оплачивать товары и услуги за границей, а также использовать карту в путешествиях.

В Сбербанке можно открыть валютные карты Виза либо Мастеркард. Карты МИР открываются исключительно в рублях.

Название картыПлатежная система
МастеркардВизаМИР
Моментальная карта+++
Классическая карта+++
Золотая карта+++
Карта с большими бонусами+
Карты Аэрофлот+

Оплачивая покупки валютной картой Сбербанка, вы участвуете в бонусной программе «СПАСИБО» либо получаете мили (по картам Аэрофлот). Дополнительно предусмотрены скидки и привилегии от Визы и Мастеркард.

По всем картам Сбербанка есть ограничения на бесплатное снятие наличных:

Лимит на выдачу наличных без комиссиив деньв месяц
Моментальная карта1,6 тыс. дол/1,2 тыс. евро3 тыс. дол/2,5 тыс. евро
Классическая карта и Аэрофлот Классик6 тыс. дол/4,5 тыс. евро50 тыс. дол/37,5 тыс. евро
Золотая карта и Аэрофлот Голд12 тыс. дол/9 тыс. евро100 тыс. дол/75 тыс. евро
Карта с большими бонусами и Аэрофлот Signature12,5 тыс. дол/10 тыс. евро170 тыс. дол/125 тыс. евро

Тарифы по картам в долларах и евро

Название картыПлата за обслуживание/год
Основная картаДоп. карта
1-ый годсо 2-го года1-ый годсо 2-го года
Моментальная карта
Классическая карта25 дол/евро15 дол/евро15 дол/евро10 дол/евро
Золотая карта100 дол/евро75 дол/евро
Карта с большими бонусами100 дол/евро75 дол/евро
Карты Аэрофлот:
— Классическая30 дол/евро20 дол/евро20 дол/евро15 дол/евро
— Золотая120 дол/евро100 дол/евро
— Signature250 дол/евро75 дол/евро

Как открыть дебетовую долларовую карту в Сбербанке

Подать заявку на открытие карты можно через менеджера в отделении либо самостоятельно на сайте банка. Для оформления нужен паспорт. Карта «Моментальная» открывается только в отделении, в течение 10 мин. Срок изготовления остальных карт — 1-2 недели.

На сайте Сбербанка нажмите «Карты» — «Дебетовые карты», выберите нужную и нажмите «Заказать онлайн». Заполните анкету, выберите отделение, в котором планируете получить карту. Статус готовности можно отслеживать в мобильном приложении и интернет-банкинге.

Отзывы о валютных дебетовых картах Сбербанка

Ангелина Наумова:

«Оформила Золотую карту Сбербанка для оплаты покупок в интернете. Постоянно покупаю товары на iHerb, H&M и других сайтах Америки. Курс конвертации меня не устраивает, притом, что сумма с карты может уйти одна, а по факту списаться другая. Происходит так, потому что банк блокирует сумму по курсу в день блокировки, а списывает со счета по курсу в день списания. Если курс рубля резко упал — заплатите больше. Чтобы избежать вот этих «больше» я и оформила валютную карту».

Виталий Раутин:

Инна Матвеева:

«Был случай, когда пластик погрыз мой пес, а я как раз должна была уехать за границу. На время перевыпуска основной карты сотрудники Сбербанка выдали мне моментальную карту, благодаря чему я спокойно могла снимать валюту».

Яна Литвинова:

Анна Самодина:

«Мой муж заказал золотую карту Аэрофлот Сбербанка, чтобы копить мили — мы много путешествуем. Получили карту быстро и зарегистрировались в бонусной программе. На сегодняшний день у нас накоплены мили до Мадрида и обратно. Плюс карточка в евро, без проблем рассчитываемся ею за границей, получаем бонусы и не тратим деньги на конвертацию».

Особенности открытия валютной карты Сбербанка, условия использования

Оформление валютного счета поможет решить многие проблемы, связанные, к примеру, с приобретением товаров и обналичиванием средств за рубежом. Так, банк гарантирует своим клиентам денежное постоянство. Физические лица могут хранить доходы в заграничной валюте и рассчитываться за полученные услуги как на территории Российской Федерации, так и в иных государствах, если откроют валютную карту в Сбербанке.

Валютные карточки Сбербанка обладают рядом привлекательных для клиентов преимуществ:

  1. Удобное использование.
  2. Высокая годовая ставка.
  3. Перевод средств с валютной карточки предоставляет возможность платить за образование или услуги здравоохранения.
  4. Выполнить перевод на валютную карту Сбербанка допустимо из любой страны.
  5. Предоставляется возможность владеть несколькими формами финансовых средств.
  6. Держателю валютной карточки выгодно получать переводы в долларах или евро, если его деньги тратятся в соответствующей валюте.
  7. На случай, если владелец потеряет валютную карту, средства останутся на ней в сохранности.
  8. Кредитная организация не устанавливает никаких лимитов на количество переводов в банках, находящихся за границей.
  9. Имеется право на осуществление финансовых переводов в различной валюте из разных банковских организаций Российской Федерации.
Читайте также:  Какая скидка по сапфировой карте летуаль

Виды дебетовых валютных карт для физических лиц

Любые предоставляемые Сбербанком карты для физических лиц предназначены для обеспечения сохранности денежных средств и удобства осуществления расчетов. Руководствуясь этими соображениями, кредитная организация готова предложить собственным клиентам 3 вида валютных карточек:

  • первый год эксплуатации карточки выйдет в 25 $, все остальные – 15 $;
  • сберегательная система бонусов «Спасибо»: 0,5% – за покупку от Сбербанка и 20% – от компаньонов;
  • неотложное отчисление наличных за рубежом при потере карты;
  • привязка к любому электронному счету;
  • снятие наличных до 150 000 рублей в банкоматах и любом филиале кредитной организации без комиссии;
  • месячный лимит снятия финансовых средств составляет 1 500 000 рублей;
  • все классические карточки оборудованы способом бесконтактного платежа;
  • возможность оплачивать покупки за границей;
  • возможность подключения сервиса «Мобильный банк»: стоимость эксплуатации в первые два месяца бесплатно, в остальные – 60 рублей.

Золотые

Отличительной чертой является цена обслуживания и наличие некоторых преимуществ:

  • эксплуатация карточки в первый и все последующие годы по стоимости не меняется – 100 $, при выпуске дополнительной карты – 75 $;
  • до 5% бонусов по системе «Спасибо» от Сбербанка при визите в заведения общественного питания, 1% бонусов начисляется после приобретения товаров в магазинах;
  • до 20% при закупке товаров у компаньонов Сбербанка;
  • до 20% бонусных баллов держатель валютной карточки получает при платежах на заправках, в аптеках и других сферах обслуживания.

Важно! Для получения данной привилегии нужно быть участником специальной программы.

Набранными баллами можно оплатить 99% всей цены товара или услуги. Воспользоваться этой льготой можно при приобретении железнодорожных и авиабилетов, оплате услуг водителя такси и покупке билетов в театры, музеи, на концерты и прочие мероприятия.

Также валютная карточка обладает следующими характеристиками:

  • суточное ограничение на получение наличных средств без комиссии – 300 000 рублей;
  • максимальная сумма перевода в день с валютной карты – 500 000 рублей;
  • скидки, акции, бонусы и предложения во всех возможных странах;
  • индивидуальное обслуживание;
  • повышенный уровень безопасности;
  • автоматическая страховка жизни держателя валютной карты;
  • скидки держателю карточки на проживание в гостиницах;
  • бесплатное обслуживание сервиса «Мобильный банк»;
  • цена карты со специальным дизайном для держателя золотой валютной карточки составляет 0 рублей.

Пополнять золотую карточку можно без комиссии в терминалах и кассах Сбербанка.

Премиальные либо платиновые

Выпускаются в системе Visa и премиальные карточки. При этом эксплуатация основной и дополнительной платиновой карты не отличается от использования золотой. Она имеет следующие особенности:

  • высокий лимит на выдачу денежных средств: в сутки 500 000 рублей, в месяц увеличение до 5 000 000 рублей или эквивалентной суммы в иной валюте;
  • не ставятся ограничения на операции по покупкам, совершаемые за сутки;
  • получение до 10% баллов от своих расходов по программе «Спасибо» от Сбербанка;
  • страхование приобретенного товара на случай кражи, утери или повреждения в течение 50 дней;
  • право получать наличные с валютной карточки как в Российской Федерации, так и за рубежом на одинаковых условиях.

Как открыть карту

Для того чтобы открыть в кредитной организации валютную карту, физическому лицу требуется обратиться в любой филиал Сбербанка и предъявить документ, удостоверяющий его личность. При этом необходимо являться гражданином Российской Федерации, достигшим возраста восемнадцати лет. Прописка может быть либо постоянной, либо временной.

При соблюдении всех требований клиенту будет предложено заполнить специальное заявление и внести сумму минимального взноса в размере 10 рублей или 5 $. После подачи письменного обращения кредитная организация принимает решение в индивидуальном порядке.

Время рассмотрения заявки составляет 5 рабочих дней. Срок изготовления валютной карты – не более 2 недель. О готовности карточки клиенту сообщат СМС‐уведомлением, звонком или на e‐mail. Использовать открытый счет в Сбербанке можно сразу после получения валютной карты.

Дополнительная карта оформляется для граждан от семи лет по факту заявления родителя или опекуна. Возраст носителей золотой карточки начинается с 18 лет, а для платиновой ограничен максимальным показателем в 65 лет. Частным лицам обычно предлагают открывать универсальный счет для осуществления разных банковских действий.

Открыть валютный счет можно, не выходя из дома. Для этого требуется зайти на официальный сайт Сбербанк Онлайн и отправить свою заявку. Если нужно оформить карту без начального взноса, следует обозначить это в специальном поле, после чего форма заявления станет несколько другой.

Для получения валютной карточки со вступительным внесением стартового платежа следует осуществить следующие действия:

  1. В строке «Валюта» выбрать ту валюту, которую будет использовать владелец счета.
  2. В строке «Неснижаемый остаток» установить стартовую финансовую сумму, всегда остающуюся на счете.
  3. В абзаце «Счет списания» установить нужный счет, поскольку именно с него будет осуществляться трансферт финансовых средств.
  4. «Сумма зачисления» – в этой строке вписать платеж, который зачисляется на счет.

Затем остается лишь заверить свою заявку на получение валютной карточки.

Условия и лимиты

Валютная карта Сбербанка имеет определенные лимиты на снимаемую сумму, а также такие важные условия пользования:

  1. Регистрация и получение долларовой дебетовой карты предусматривает внесение оплаты за ее использование, при этом сумма платежа зависит в первую очередь от вида выбранной карточки.
  2. За последующие годы стоимость платежа за валютную карточку будет значительно снижена.
  3. При необходимости есть возможность завести валютную карту с индивидуальным дизайном.
  4. За сутки держатель карточки может снять со своего счета не более 6 000 $.
  5. Для клиентов предусматривается специальное приложение, а также предоставляется доступ к сайту, через который можно выполнять подавляющее большинство операций с банковским счетом.
  6. При снятии денежных средств в банкомате существует комиссия в размере 1% от получаемой суммы.
  7. Ежемесячный платеж можно производить в автоматическом режиме.

Правила использования

Правила использования валютной карты следующие:

  1. При получении валютной карточки произойдет автоматически открытие транзитного расчетного счета для клиента. Он необходим для того, чтобы кредитная организация могла совершать различные переводы. На расчетном счете хранятся все финансовые средства, поскольку именно с него будет осуществляться трансферт. Для комфортного использования валютной карты клиенту предоставляются специальные онлайн‐сервисы. Они могут быть использованы для удаленного управления и круглосуточного доступа к транзитному расчетному счету Сбербанка.
  2. В договоре должен быть указан пункт о процентной ставке. Если остаток долларовой карты равен сумме в 10 000 $, клиенту в обязательном порядке зачисляются определенные проценты.
  3. Ни в коем случае третье лицо не должно знать ПИН‐код карты, также не рекомендуется в целях финансовой безопасности делать записи цифр на самой карточке или хранить их в доступном для чужих глаз месте.
  4. При замене номера мобильного телефона, к которому прикреплена валютная карточка, следует немедленно уведомить об этом кредитную организацию. Если сим-карта была украдена или утеряна, ее необходимо в обязательном порядке заблокировать.
  5. Нельзя оставлять свою карту без присмотра, а также передавать ее третьим лицам для совершения покупок в магазинах или кафе.
  6. Если при процессе обналичивания финансовых средств присутствует третье лицо, вводя ПИН-код, следует закрыть клавиатуру рукой, во избежание утечки важной информации.
  7. При осуществлении онлайн‐покупок владельцу валютной карты всегда приходит одноразовый код на номер мобильного телефона. Это необходимо для того, чтобы защитить клиентов в интернете.
  8. При утере валютной банковской карты ее необходимо максимально быстро заблокировать. Сделать это можно звонком в кредитную организацию, в мобильном приложении Сбербанк Онлайн или на сайте.
  9. Пользователь валютной карты имеет возможность переводить доходы на иной счет, если вся денежная сумма не превышает 2 000 $.
  10. Владелец валютной карты может переводить иностранным банкам суммы, не превышающие 75 000 $ в год.
  11. Выдача наличных финансовых средств сверх суточного ограничения осуществляется в кассах с применением комиссии.


Валютная карта Сбербанка помогает накапливать и хранить денежные средства в иностранной валюте. Ее можно оформить в любом отделе данной кредитной организации, или заполнив заявку на сайте банка в интернете. Валютная карта Сбербанка понятна и проста в эксплуатации, а также открыта для граждан любого возраста. Карточка предоставляет многие привилегии своим владельцам, включая всевозможные акции, бонусы и предложения.

Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector