Дебетовая Карта Тинькофф Что Это - Puzlfinance.ru
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (пока оценок нет)
Загрузка...

Дебетовая Карта Тинькофф Что Это

Дебетовые карты Тинькофф

Банк Тинькофф является одним из самых популярных российский банков, особенно в сфере пластиковых карт и дистанционного кредитования. Ещё одним важным преимуществом банка является личный кабинет Тинькофф, выполненный по самым удобным инновационным технологиям. Используя официальный сайт банка и телефон горячей линии можно в кратчайшие сроки оформить дебетовую карту Тинькофф, соответствующую индивидуальным требованиям.

Кроме дебетовых карт с бонусами и кэшбэком (а также с другими выгодными условиями), в 2019 году, банк предлагает целый ряд услуг и банковских продуктов. Самой популярной программой банка является кредит — до 120 (55) дней без процентов, на кредитной карте Тинькофф Платинум. Также спросом пользуются разные услуги страхования в банке на улучшенных условиях.

Для выполнения перевода с карты на карту (в том числе, на карты других банков), банк предлагает удобный онлайн инструмент, подробности.

Дебетовые карты Тинькофф – особенности, возможности, преимущества

Дебетовые карточки банка Тинькофф, по своему ряду преимуществ, хорошо подходят для оплаты товаров и услуг в безналичной форме, получая при этом, частичный возврат денежных средств в виде кэшбэка до 30% и бонусных начислений. Так как, они могут применяться в разных областях, банк предлагает несколько карт со своими особенностями и выгодными условиями.

Особенности дебетовых карт от Тинькофф:

  • упрощенная процедура получения (дистанционно через интернет);
  • низкая цена годового обслуживания;
  • перевод с карты на карту (без комиссии);
  • расширенные возможности снятия в банкоматах;
  • без комиссии за снятие наличных в банкоматах банков-партнёров (в банкоматах сторонних банков за снятие может списываться комиссия).

Варианты использования дебетовых карт:

  • получение пенсий;
  • снятие наличных в банкоматах;
  • оплата услуг ЖКХ и покупок в Интернете;
  • начисление заработной платы;
  • сбережение средств и накопление требуемой суммы;
  • перечисление денежных средств на иные карточки;
  • оплата покупок в торговых точках.

Выгодные преимущества дебетовых карт Тинькофф:

  • Кэшбэк. Банк возвращает обратно 1%-30% от потраченной суммы, при безналичных расчетах за товары и услуги.
  • Овердрафт. Банк предоставляет возможность снимать с карты больше средств, чем находится на счете. Услуга платная, требует подключения.
  • Начисление процентов. На остаток находящихся на счете средств Тинькофф начисляет вознаграждение, что позволяет увеличивать свой доход.
  • Интернет-банк.Личный кабинет Тинькофф отличается расширенным функционалом и занимает лидирующее место среди других дистанционных сервисов. Создано максимально комфортное приложение для мобильных устройств.
  • PayPass. Система дает возможность совершать бесконтактные расчеты в торговых сетях, прикоснувшись к считывающему устройству.

Наличие овердрафта

На дебетовую карту можно подключить овердрафт, чтобы иногда пользоваться заёмными средствами банка. Но, при его использовании, банк взимает проценты. В некоторых случаях, намного выгоднее получить кредитку с беспроцентным периодом 120 дней. Это позволит пользоваться банковскими указанный период без дополнительных уплат.

Возможность открытия карты третьим лицом

Оформить дебетовую карту может вуз, организация или работодатель, чтобы в дальнейшем переводить на счёт стипендию студентам или заработную плату своим работникам.

Низкий процент отказов

Получить отказ при оформлении дебетовой карты трудно. Это случается, если предоставить недостоверную информацию о себе или недействительный телефон. Иногда отрицательный ответ выдается, если уже имеется большое количество карточек. Отказ возможен и при наличии злостных нарушений, попадании в черный список. В некоторых ситуациях банк имеет право не пояснять свое решение.

В видеоролике отмечаются основные отличия между дебетовой и кредитной картами.

Чем отличается дебетовая карта Тинькофф от кредитки

Дебетовые карты Тинькофф можно использовать для выполнения повседневных покупок, в то время, как кредитные карты обязывают уплачивать процент за использование и желательно пользоваться ими в крайних случаях. Обе карты можно оформить через интернет в короткие сроки. Но, банк Тинькофф банк предоставляет выгодные условия для кредитных карт — беспроцентный период кредита до 120 дней, в течение которого, банк не начисляет проценты за использованные средства с карты (подробности на странице).

При оформлении кредитной карты, банк проверяет соответствие клиента установленным критериям и в обязательной форме потребует подтвердить свой уровень дохода (справкой с места работы).

Дебетовые карты банка Тинькофф в 2019 году

В 2019 году Тинькофф Банк предлагает несколько вариантов карт:

S7 Airlines

Это предложение создано для тех, кто часто пользуется авиаперелётами. При расчетах картах за билеты и выполнение других покупок банк насчитывает бонусные баллы — мили. Затем ими можно приобретать билеты от компании S7 Airlines или оплачивать более высокий класс обслуживания S7 Priority. Для оплаты регулярных рейсов достаточно 6 тысяч миль. Подробности на странице.

Tinkoff Black (лучшая карта с кэшбеком)

На данной карте, самые выгодные условия начисления кэшбэка (возврат части потраченных денег до 30%), а также наличие депозитной программы начисления процента на остаток в течении месяца. Снимать наличные средства при помощи Тинькофф Блэк можно в банкоматах любого банка (но, при этом, есть некоторые ограничения). Подробности на странице.

Главные параметры дебетовых карт Блэк:

  • кэшбек до 30%;
  • комиссии при переводах и получении денег предусмотрены только на суммы от 300 тысяч руб.;
  • стоимость обслуживания: если остаток на счете составляет 30 тысяч рублей — бесплатно, если остаток меньше — 99 руб. за месяц;
  • проценты вознаграждения на остаток составляют до 6%, зависимо от величины суммы.

All Airlines

Карта имеет сходство с рассмотренной S7 Airlines. Если использовать карту для расчётов за авиа и ж/д билеты, и оплату отелей и авто, то Тинькофф возвращает на бонусный счёт до 10% бонусных балов «милей», которыми производить частичную оплату на авиабилетов, бронь и др. в расчёте 1 миль=1 руб. Подробности на странице.

Юлмарт

В момент расчетов за товары онлайн-магазина «Юлмарт» порядка 2% банк будет перечислять обратно на счет в виде баллов, и 1,5% при покупках в категориях: «Рестораны», «AЗС», «Аптеки», а также ежемесячные до 6 % на остаток. Накопленные баллы можно использовать для оплаты товаров, в эквиваленте 1 балл=1 руб. Подробности на странице.

AliExpress

Банк возвращает 2% за покупки, совершенные на AliExpress и 1% за любые другие покупки по карте в виде баллов. Накопленные баллы можно использовать для оплаты покупок, в эквиваленте 1 балл = 1 рубль. При этом, на остаток на карте до 300 000 руб. начисляется 6% годовых. Подробности на странице.

Google Play

Приобретение продуктов на сервисе Google Play происходит возврат средств в виде бонусов в размере: до 5%, в категории развлечения до 1,5% на карту и 1% на все другие покупки. Накопленные баллы можно потратить на оплату игр, музыки, приложений, фильмов на Google Play в эквиваленте 1 балл=1 руб. Подробности на странице.

Дебетовая карта даёт своему владельцу статус сторонника WWF ( Фонд по поддержке редких видов животных и территорий их обитания ). Оплачивая свои покупки картой WWF — 1% будет уходить в Фонд охраны дикой природы. При этом, при оплате покупок по спец предложениям будет возвращено до 30% обратно на карту. На остаток на карте до 300 000 руб. начисляется до 6%. При взносе в WWF до 900 руб. будет возвращено до 200 руб. обратно на карту. Подробности на странице.

Связной-Клуб

При использовании карты, банк предлагает до 10% начислений на остаток счета. В месте с этим, при оплате картой начисляется баллы (плюсы): 1% от суммы любой покупки и 10% за покупки у партнёров программы. Расходовать баллы можно в эквиваленте 1 плюс=1 руб., в партнерских организациях: Связной, CStore, ЛитРес и др (полный перечень на странице). Подробности по карте на странице.

OneTwoTrip

Карта будет наиболее полезна для тех, кто часто путешествует. При оплате картой за разные у слуги и товары, банк начисляет разные проценты бонусных балов (трипкоины): до 8% при оплате отелей, до 4% при оплате авиабилетов, до 6% при оплате ж/д билетов и 1% за любые другие. вознаграждение на остаток счета. В последующем, накопленные трипкоины можно использовать для оплаты: отеле, билетов и аренду авто. Подробности по карте на странице.

Lamoda

Накопленные при покупках баллы можно потратить на различные товары в популярном в онлайн-магазине «Ламода». Тинькофф начисляет 6% годовых на остаток собственных средств на счете.

На бонусный счет банк насчитывает кэшбэк в размере:

  • 2% — при расчетах за товары на сайте Lamoda;
  • до 30% — при покупке товаров по спец предложениям;
  • 1% — при покупке других товаров.

Подробности по карте на странице.

Выгодное предложение для клиентов пользующихся аукционом eBay. При оплате покупок данной, картой банк будет возвращать часть потраченных средств виде баллов: 3% за покупки на eBay, до 3о% по спец предложениям, 1% за любые покупки. Подробности по карте на странице.

Как оформить дебетовую карту Тинькофф – пошаговая инструкция

Стандартных филиалов и офисов у банка Тинькофф нет, действует только один центральный в Москве. Банк предоставляет все услуги и консультации по телефону горячей линии или в онлайн-режиме на сайте банка.

Порядок заказа дебетовой карты Тинькоф банка

Выбор карты и подача заявки

Указать подходящий вариант карты на странице сайте банка, заполнив анкету заявки: личные сведения – ФИО, данные паспорта, свой адрес, контакты и место работы. Сотрудники банка в кратчайшие сроки рассмотрят заявку и отправят карту на изготовление. Узнать статус своей заявки можно на сайте или по телефону бесплатной линии.

Предоставить документы

По истечении нескольких дней после подачи заявки, карта будет доставлена по указанному адресу.

Получение карты

В момент получения дебетовой карты между банком и клиентом подписывается договор на обслуживание.

На что следует обратить внимание при оформлении карты:

  • проценты, которые насчитываются на остаток денег;
  • размер стоимости обслуживания;
  • условия получения наличных в разных банкоматах (ограничения и комиссии);
  • условия и варианты прекращения использования;
  • обязанности и права обеих сторон;
  • способы разрешения спорных вопросов с банком.

С тыльной стороны карты необходимо поставить свою подпись, иначе дебетовая карта не будет активной.

Сразу после получения карта еще не рабочая, требуется выполнить её активацию. Для этого следует зайти на страницу сайта и ввести её номер в соответствующее поле. Можно позвонить на номер 8 800 555-24-42 или воспользоваться онлайн-звонком со страницы сайта банка. Оператор банка предоставит ПИН-код, который нужно хранить в строгой секретности.

Что нужно учитывать при выборе дебетовой карты

Выбор карты зависит области её применения: для получения зарплаты, увеличения собственных сбережений, для расчетов в особых торговых точках или для выполнения повседневных покупок. Чтобы сделать правильный выбор, необходимо учесть следующие советы:

Стоимость обслуживания

Необходимо знать величину этой суммы и условия, при которых можно получить бесплатное обслуживание. Например: размер ежемесячного платежа за обслуживание карты Блэк составляет 99 руб. Но если остаток на счете превышает 30 тысяч руб., то банк обслуживает карту бесплатно.

Наличие опции Овердрафта

Все карточки выпускаются без возможности самостоятельного подключения услуги. Но, ее можно подключить, обратившись к представителю организации. Сумма овердрафта устанавливается индивидуально для каждого клиента.

Проценты при снятии наличных в банкоматах

Во всех банкоматах-партнёрах банка можно снимать наличные с карты без комиссии, соответственно, в банкоматах сторонних банков взимается комиссия. Все детали начисления обязательно уточните у оператора.

Перечисления на другой счёт также имеет ряд условий, желательно тоже получить консультацию по данному вопросу заранее. Основные условия прописываются в договоре и на сайте банка в разделе «Тарифы».

Изучить отзывы владельцев

Для ознакомления отзывами нужно провести самостоятельный поиск сайтов и форумов обсуждающих услуги банка. Но, на данный момент известно, что по дебетовым картам Тинькофф больше положительных отзывов, чем отрицательных.

Подробности по дебетовым картам банка Тинькофф

Все подробности использования карт, условия зачислений кешбека, процент вознаграждения на остаток средств, телефоны техподдержки — на странице официального сайта.

Читайте также:  Потерял Телефон Как Заблокировать Сим Карту Билайн

Заключение

Дебетовые карты Тинькофф представляют собой удобный инструмент для оплаты и накопления личных средств, получая, при этом, дополнительное вознаграждение.

4 комментария

У меня дебетовая мультикарта Тинькофф, поехал с семьёй в Грузию, хотел снять с карты грузинские лари, банк дал отказ. Я банк предупредил в личном кабинете о выезде и там же показывало о возможности снятие наличных. Далее банк запросил документы, которые я не мог им предоставить находясь за границей и банк просто заблокировал карту. Сейчас думаю,как без денег здесь выжить, да ещё с детьми.

Уехал в Тайланд и забыл указать в приложении страну. Приложение не открывается. Тут у меня симка не работает, так что я даже код подтверждения получить не могу. Что можно сделать в этом случае?

Воспользуйтесь телефоном контактного центра банка для звонков из-за границы.

День добрый. Хотел взять по рекомендации дебетовую карту Тинкофф блейк, но столкнулся с проблемкой. Я имею общегражданский российский паспорт без регистрации (БОМЖ) в России. Фактически я проживаю за пределами России, где и зарегистрирован. Есть ли возможность оформить указанную карту?

Как сделать дебетовую карту Тинькофф бесплатной

Обновлено 08.07.2019. Дебетовая карта Тинькофф имеет целый ряд очевидных преимуществ. Но её обслуживание стоит 99 рублей в месяц. Однако.
Про преимущества:
— Очень легко оформляется (приносят домой, никуда не надо ездить)
— Позволяет бесплатно стягивать деньги с других карт практически без лимитов, выталкивать по 20 тыр, а межбанковский перевод вообще бесплатный.
— Снимать деньги можно бесплатно до 100 тыр в месяц (не менее 3000 за раз) в любых банкоматах, а в собственных Тинькоффских — плюс ещё 500 тыр (без ограничений по минимальной сумме). После окончания вклада лимит увеличивается на его сумму. Стягивание денег с карты чужим сервисом приравнивается к их снятию через чужой банкомат.
— Дает 1% кэшбека на всё, а иногда в «лотерею» выпадают и приличные дополнительные опции — на 5% или предложения от партнеров.
— Удобная бесконтактная оплата.
— Возможность оплаты за границей с хорошим тарифом, а также выгодная покупка валюты через интернет-банк практически по биржевому курсу (в дни работы биржи).

Карта будет бесплатной при выполнении одного из условий:
1. При наличии любого вклада (от 50 тыр) или неснижаемого остатка на карте 30 тыр.
2. При переходе на тариф 6.2.
3. 3 месяца при открытии карты по рекомендации.

После снижения процентных ставок и отмены бонусов за пополнение, держать открытый вклад в Тинькофф банке стало не интересно. Держать постоянно более 30 тысяч на карте. Да, если совершаешь покупки от 3000 руб, то на остаток начисляют 6% годовых, но, во-первых, 6% не так чтобы сильно много, во вторых, не люблю держать на расходной карте много денег, и, наконец, напрягает обязанность тратить 3000.

Более интересен второй вариант. По-умолчанию дебетовая карта Тинькофф открывается с тарифом 3.0, который и описан выше. Есть, однако и «секретный» тариф 6.2. Он, вообще-то, предназначен для зарплатников, но на него разрешают переходить и простым смертным. Об этом неоднократно писал представитель банка на соответствующих ветках форума. Тариф 6.2 отличается от 3.0 тем, что он бесплатный в принципе. Однако и проценты на остаток там начисляют только от суммы больше 100 тыр. Впрочем, этот недостаток легко устраним. Открывается накопительный счет, на котором платят 5% годовых безо всяких условий. Переброс с карты на накопительный счет и обратно через интенет-банк или мобильный банк мгновенный и бесплатный. Как вариант — перебрасывать деньги с другой, более выгодной для хранения карты (РИБки, Хомяковской или ещё какой). Благодаря «привязке» чужих карт в интернет-банке Тинькоффа, это делать почти так же просто, как переводить со счета на счет внутри банка.

Итак, как получить Тинькоффскую дебетовку с тарифом 6.2?
1. Нужно заказать карту на сайте банка. Желательно (см. ниже) это сделать по приглашению (обратитесь к любому участнику форума с Тинькоффской ветки, например ко мне, — не откажут: там за рекомендацию даже какую-то копеечку дают) .
2. Вам чуть ли не сразу перезвонят для уточнения. Карту обычно делают буквально за день. Потом курьер привезет карту куда попросите: на работу, домой или, например, в метро или кафе. Как в других городах (сам в Москве живу) не знаю точно, но география присутствия у них обширная, к тому же, вроде, могут и по почте. Но это лучше у них уточнить. Телефонная служба у них отменно работает.
3. Если вы закажете карту по ссылке от другого клиента, у вас будет 3 месяца бесплатного обслуживания. За это время вы решите вопрос о переходе к тарифу 6.2, а, может быть, условия по вкладам вам покажутся и не такими плохими.
4. Для перехода на тариф 6.2 нужно обратиться в банк — по телефону, чату в интернет-банке, или даже обратиться в личке banki.ru к представителю банка. Не отказывают.
Если даже вы откроете карту без рекомендации другого клиента, а потом сразу попросите перевести на тариф 6.2, то. Вот собственно что пишет представитель банка:

Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Карта открывается и доставляется с обычным тарифом. Если направите распоряжение на изменение тарифа после получения карты, то после изменения плата не спишется.

Важное дополнение: Чтобы карта была совсем бесплатной не забудьте отключить СМС-информирование. Оно платное. На работу с интернет-банком это никак не повлияет.

Дебетовая карта Tinkoff Black

Банк Тинькофф — уникальное финансовое учреждение, которое функционирует во всемирной сети в режиме онлайн. Не имея стационарных отделений, банк с каждым годом наращивает обороты. Это происходит благодаря инновационным решениям, амбициозным проектам и высокому качеству современного дистанционного обслуживания. Дебетовая карта Tinkoff Black — достойный продукт успешного банка, о которой говорят и спорят.

Подробнее про карту Тинькофф Блэк

Карта Tinkoff Black — качественная дебетовка, которая позволяет ее владельцу не только сохранить собственные деньги, пользоваться ими в комфортных условиях, но и получить множество реальных бонусов, вознаграждений и преимуществ без каких-либо усилий. Карта в стильном дизайне с высокой степенью защиты даже позволяет экономить деньги, если пользоваться ею грамотно.

Попросту, карта является более прогрессивным аналогом кошелька, который:

  • не занимает много места;
  • предназначен для оплаты покупок безналичным способом;
  • всегда можно вставить в любой банкомат и снять требуемую сумму наличных денег.

Отличия и ключевые особенности

Главные три отличия, которые одновременно являются, преимуществами:

  • Зачисление процентов только за то, что денежные средства находятся на карточном счете.
  • Cashback за покупки необходимых товаров не в баллах, а в реальных деньгах
  • Обналичивание и организация переводов на счета других банков без комиссии.

Каждый владелец карточки может оформить бесплатно максимум 5 карт членам своей семьи.

Все пользователи без исключения отмечают уровень работы технической поддержки банка:

  • высокая скорость ответа и решения проблемы;
  • квалифицированный и корректный персонал;
  • возможность круглосуточного обращения.

Очень важно, что для оптимизации расходов и безопасного использования в сети, можно устанавливать лимиты, ограничивающие траты и ресурс обналичивания.

Инновационные решения позволяют даже без карты:

Условие — подключение в программе на смартфоне оплаты бесконтактным способом: Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay.

Бонусы по карте

Вознаграждения за платежные операции, проводимые с помощью карты, зависят от категории покупок:

  • 5 процентов от общей суммы, потраченной на покупки товаров или оплату услуг, которые клиент выбирает самостоятельно в интернет-банке. Категории повышенного вознаграждения меняются каждые три месяца — необходимо следить, чтобы не пропустить шанс.
  • 1 процент от итоговой суммы, в остальных категориях.

За покупки или оплату услуг в магазинах или компаниях, которые заключили с Тинькофф Банком партнерские соглашения, возвращается на счет кэшбэк в размере до 30 процентов.

Условия по карте

Обязательства по карте просты и прозрачны:

  • доходность в 6 процентов годовых, если остаток по карте не превышает 300 тысяч рублей;
  • возврат денег на карту при совершении покупок, которые можно тратить в любое время;
  • возможность получать повышенный кэшбэк, если являться активным пользователем услуг партнеров банка;
  • бескомиссионное снятие денег не только в персонифицированных банкоматах, но и в любых, при сумме свыше 3 тысяч рублей;
  • пополнение карты онлайн-переводом или наличными в банкоматах банка или организаций партнеров бесплатно и моментально;
  • переводы на счета других банков, организаций — без взимания комиссий.

Сколько стоит обслуживание карты Tinkoff Black и тарифы

Стандартная комиссия за обслуживание карточного счета составляет:

  • 99 рублей;
  • 1 американский доллар или евро.

Комиссия будет нулевой, если:

  • в банке открыт вклад или имеется кредит на сумму от 50 тысяч рублей;
  • остаток на счете за расчетный период составляет более 30 тысяч рублей.

Остаток средств фиксируется на конец дня, но в документах не уточняется точное его время. Поэтому рекомендуется стабильно не снижать остаток средств в пределах 30 тысяч.

В банке существуют два рублевых карточных тарифа:

  • 6,2 для зарплатных клиентов;
  • 6,3 для обычных.

Все преимущества на тарифах одинаковые. Но зарплатные клиент могут получить бесплатное обслуживание и проценты на остаток при хранении на счет до 100 тысяч рублей. Перейти на бесплатный тариф может любой пользователь, при обращении в техническую поддержку.

Как получить карту?

Карту доставят на тот адрес, который был указан в заявке. Вручат лично в руки. Жители провинции могут рассчитывать на «Почту России», скорость и качество работы которой в последнее время повышаются. Вне зависимости от способа доставки, платить не придется — все бесплатно для клиента, включая услуги курьерской службы.

Заказ карты

Заказать карту вправе граждане РФ и иностранцы, которым исполнилось 14 лет, при наличии единственного документа — паспорта. Оформление карточного продукта от банка Тинькофф происходит на официальном сайте организации. Порядок заказа функционально прост, не потребуется специальных знаний и временных затрат:

• Заходим на главную страницу сайта и в центре экрана видим предложение от банка по дебетовой карте Tinkoff Black.

  • Нажимаем кнопку ярко желтого цвета «Оформить карту».
  • Переходим на страницу, посвященную описанию возможностей карты.
  • Заполняем онлайн-заявку, включающую 3 шага.
  • Первый включает сведения:

1. Фамилия Имя Отчество;

2. номер мобильного телефона в федеральном формате;

3. адрес электронного почтового ящика (необязательно);

4. число, месяц, год рождения;

5. категория валюты из трех предложенных: рубли, доллары, евро;

6. гражданство: российское или иное.

  • Переход ко второму шагу происходит с помощью введения цифрового смс-кода, отправленного на номер телефона, указанный в заявке.
  • Второй шаг подразумевает внесение данных:

2. место рождения;

3. постоянной регистрации.

  • Заключительный шаг касается сведений о работе:

1. форма занятости;

2. наименование организации, должности;

3. ежемесячный доход;

4. индивидуальный номер налогоплательщика;

5. кодовое слово для активации карты.

Карта придет по почте или будет оставлена курьером. Будьте готовы, что потребуется фотография факта вручения пластика.

Те, кто открывает вклад в банке Тинькофф становятся владельцами карты Tinkoff Black автоматически.

Плюсы и минусы карты

У любой медали две стороны: лицевая и обратная, так и у карты Tinkoff Black есть положительные и отрицательные стороны. Предлагаем, два списка, чтобы картина была объективной.

  • Простота и скорость оформления продукта — заявка отправляется онлайн и доставляется курьерской службой на указанный адрес. Вся процедура занимает не более двух дней.
  • Возможность обналичивания денег не только в фирменном банкомате, которых становится все больше, но в банкомате любого банка без комиссии.
  • Бесплатные сервисы, функционирующие в режиме онлайн с простым и понятным интерфейсом: мобильное приложение и интернет-банкинг. Все процессы, связанные с собственными деньгами на карте, совершаются дистанционно, без стороннего вмешательства, в режиме полной конфиденциальности.
  • Получение дополнительного дохода посредством:
Читайте также:  Валютная карта сбербанка как открыть

1. начисления до 6 процентов годовых на остаток денег на счете;

2. возврат денег на счет в размере от 1 до 30 процентов с каждой совершенной покупки.

  • Бонусы, в отличие от многих банков, это обычные деньги, которые возвращаются на карточный счет. Их можно использовать в обычном режиме: тратить и обналичивать.
  • Участие банка в государственной программе страхования вкладов позволяет не беспокоиться за финансы в пределах 1,4 миллионов рублей в случае любых проблем.
  • Высокая безопасность операций с картой.

Минусы, при знании и соблюдении условий использования, можно нейтрализовать:

  • Высокая комиссия за обслуживания — 99 рублей в месяц, не будет взиматься если на остатке будет от 30 тысяч рублей или открыт рублевый вклад в банке.
  • Плата за снятие наличности минимум 90 рублей, но при сумме снятия от 3000 рублей бесплатно.
  • Необходимость изучения тарифов по продукту и систематического мониторинга изменений, которые банком вносятся постоянно.
  • Округление суммы, потраченной на покупки, происходит в не в большую, а меньшую сторону. Решение — незначительное увеличение суммы покупки.
  • Завышенная сумма лимита, на которую начисляется процент на остаток средств.
  • Платная услуга «SMS-банк».

Отзывы о дебетовой карте Tinkoff Black

Крайне негативных отзывов пользователей о карте Tinkoff Black нет. В большей части они положительные, даже восторженные. Многие отмечают нюансы, которые могут сделать ее использование неэффективным.

Реальные люди, которые приобретали продукт банка Тинькофф отмечают, что он не выгоден только тем, кто:

  • не привык планировать свои расходы;
  • не является активным покупателем;
  • перед использованием внимательно не изучил условия и правила пользования;
  • предпочитает расплачиваться наличными деньгами, а не держать на счете большие денежные суммы.

Категория клиентов банка, которые пользуются современными технологиями и платежными инструментами для совершения покупок и оплатой услуг, отмечают ее преимущества:

  • сохранение и преумножение денег;
  • возможность использования в любой точке мира;
  • экономия на комиссиях при грамотном использовании;
  • кэшбэк не в баллах, а в реальных деньгах;
  • не только граждане России имеют право на ее получение.

Дебетовые карты Тинькофф – сравнение, плюсы и минусы

Дебетовые карты Тинькофф не первый год уверенное занимают топовые места в народных рейтингах. Насколько это справедливо, какие плюсы и минусы существуют у данных предложений и насколько они выгоднее по сравнению с другими банками – подробный разбор от экспертов Financer.com.

Главный страх всех клиентов

Начнем, пожалуй, сразу с него – «у них же нет офиса». ☹

С момента, когда дебетовые карты Тинькофф полностью «переехали» на онлайн-формат, многим клиентам стало тревожно. Хотя, по сути, наличие офиса является только психологически успокаивающим фактором.

Давайте разберемся:

  • как часто у вас в принципе возникает необходимость посещать офис банка?

С учетом современных реалий, в офис осмысленно заглядывать только для оформления большого вклада (сильно большого) или одномоментного снятия не менее крупной суммы денег. Вряд ли вы планируете хранить на картовом счету миллионы и миллионы же снимать.

  • чем личное посещение принципиально отличается от онлайн-обслуживания?

Да, есть некий реальный человек, которого вы видите… и который точно так же может «тормозить», «тупить», что-то неправильно оформлять и т.д. При обращении онлайн у вас, как минимум, остается подтверждение слов специалиста. Кроме того, вы можете решать все вопросы в удобное время, в комфортной обстановке, без необходимости тратить время на дорогу и очереди. Так что в постоянно спешащей современности онлайн-сотрудничество превращается в стандартную практику, а личное обращение в банк становится неудобным и устаревшим атавизмом.

Плюсы и минусы дебетовых карт Тинькофф

Продукты, которые 100% плохи, определенно, существуют, но продуктов, идеальных на 100% не существует в принципе – все это понимают. Какие достоинства и недостатки, «плюшки» и «подводные камни» существуют у дебетовых карт Тинькофф и стоит ли их открывать?

Достоинства

  • выгодные программы кэшбэка

По самой популярной линейке (Tinkoff Black) действует программа 1%/5%/30%. Раз в 3 месяца клиент выбирает три категории, по которым получает 10% кэшбэка, в мобильном приложении можно посмотреть особые программы, по которым действует возврат 30%, а на все остальные покупки вы получаете 1%.

Существуют также «целевые» предложения, вроде Tinkoff Air Travel или Tinkoff Drive, с повышенным возвратом за целевые траты и возможностью накопления специальных бонусов для путешествий.

Будем честны – кэшбэк в 30% сейчас не предлагает вообще никто (хотя нужно смотреть, будет ли он по интересным для вас предложениям). Впрочем, возврат до 10% есть у других банков. Поэтому в любом случае стоит сравнить.

  • бесплатное/дешевое обслуживание

С простыми и понятными условиями. 30.000 на счету – и можете пользоваться бесплатно. С одной стороны, удобно – никаких сложных расчетов и необходимости следить за ежемесячными тратами (некоторые банки за бесплатное обслуживание требуют именно определенный размер трат по счету). С другой – не всем удобно постоянно держать 30.000 на счету и не трогать их.

Впрочем, если вы не укладываетесь в условия, обслуживание все равно обойдется всего в 99 рублей/месяц. Довольно демократично на фоне конкурентов.

  • снятие наличных без комиссии

Даже в чужих банкоматах. Главное – снимать от 3000 до 100.000 р. При обналичивании меньшей или большей суммы придется доплатить. Правда, не в банкоматах Тинькофф, которых становится все больше.

  • пополнение без комиссий

До 150.000 р/месяц у партнеров Tinkoff и на любую сумму в «родных» банковских банкоматах.

  • 5% годовых на остаток по счету

Правда, только на сумму до 300.000 р. То есть, если на счету «пластика» от Тинькофф будет лежать 500.000 рублей, проценты вы получите только за триста тысяч. С другой стороны, как мы уже говорили, многие ли хранят на картсчету миллионы?

А +5% в год достаточно приятный бонус.

  • топовое мобильное приложение

Здесь действительно все красиво. Все операции можно производить с телефона – причем, перевод средств, но и оплату коммунальных услуг. С помощью приложения можно оформить выписку или справку для визы, расплатиться на кассе, не настраивая отдельно Apple или Android Pay, даже снять наличные в банкомате по QR счету в смартфоне.

  • круглосуточная поддержка онлайн

Через мобильное приложение в любой момент можно решить возникшие вопросы, не дозваниваясь часами до оператора и, тем более, не тратя время на поездку в сам банк.

  • мультивалютность

На российском рынке в принципе немного мультивалютных предложений, а для часто путешествующих людей или предпринимателей, работающих с зарубежными партнерами, это практически маст-хэк. Дебетовые карты Tinkoff объединяют 30 валют на одном картсчете, обеспечивая простую, выгодную конвертацию и возможность везде использовать одну карточку.

Недостатки

  • внезапное изменение условий

К сожалению, во всех банковских договорах прописан пункт, согласно которому условия могут измениться практически в любой момент. Конечно, клиента обязаны уведомить, но все равно узнать о том, что снизился кэшбэк или годовой процент, достаточно неприятно.

Подобная ситуация уже происходила несколько лет назад, когда дебетовые карты Тинькофф были топовыми по годовому начислению на картсчет, а потом руководство решил сделать условия менее шоколадными.

Так что охотникам за преимуществами и бонусами придется регулярно держать руку на пульсе.

  • не на все траты начисляется кэшбэк

Тот самый 1% не получится вернуть с оплаты услуг ЖКХ, расчетов через мобильный и интернет-банкинг, оплату мобильной связи и ряд других услуг. Не критично, но, учитывая, что некоторые банковские организации подобных ограничений не вводят, может оказаться неприятно.

  • частично платное СМС-информирование

Информация о пополнениях и переводах предоставляется бесплатно. А вот СМС об операциях по карт.счету (например, о покупке в магазине) высылаются по платному тарифу. Впрочем, недорогому – около 60 р./месяц. И эти оповещения можно отключить буквально в пару движений через мобильное приложение.

  • ограничение на размер кэшбэка

Максимальная сумма в месяц – 3.000 по обычным предложениям (1% и 5%) и 6.000 для специальных офферов (которые до 30%). Тем, кто тратит суммы, в теории позволяющие получить большие суммы, будет обидно.

Кроме того, при «неровных» тратах (185, 299, 567) округление всегда производится в меньшую сторону, а не по правилам математики, когда 125, например, округляются до 100, а вот 153 уже до 200.

Зато кэшбэк начисляется живыми деньгами, а не баллами, которые потом еще нужно понять, где можно тратить, а где – нельзя.

Условия и проценты по дебетовым картам Тинькофф

В серии Tinkoff 20 предложений с индивидуальными бонусами. Перечислим основные из них и поможем читателям понять, стоит ли открывать ту или иную дебетовую карту Тинькофф.

Условия и проценты по Tinkoff Black

  • самое популярное предложение от Tinkoff
  • до 5% годовых
  • обналичивание и зачисление средств без комиссии
  • кэшбэк 1%/5%/30% (в рублях)
  • от 0 р/мес обслуживание

Условия и проценты по Tinkoff Airlines

  • для тех, кто много летает самолетом
  • до 5% годовых
  • до 8% кэшбэк (в милях для покупки билетов)
  • обслуживание от 0 р/мес

Условия и проценты по Tinkoff Drive

  • для тех, кто часто за рулем
  • до 10% кэшбэк (в бонусах)
  • обслуживание от 0 р/мес
  • бесплатное пополнение и снятие наличных

Дебетовая карта Яндекс Плюс

  • уверенный соперник Tinkoff Black
  • до 5% годовых
  • обналичивание и зачисление средств без комиссии
  • кэшбэк 1%/5%/30% (в рублях)
  • от 0 р/мес обслуживание
  • кэшбэк за Яндекс.Сервисы

«Перекресток» или «Азбука Вкуса»

  • два вида предложений от Тинькофф, рассчитанных на покупки в конкретных магазинах
  • до 7 баллов за каждые 10 рублей, потраченных в Перекрестке, или до 6 бонусов за каждый рубль, потраченный в Азбуке Вкуса
  • возможность оплачивать бонусными баллами покупки в этих магазинах
  • бесплатное обслуживание

ALL Games для геймеров

  • бонусы за самые популярные покупки – еду, игры и развлечения
  • кэшбэк до 3%
  • гравировка никнейма на карточке
  • пропуски на игровые тусовки, конкурсы и турниры
  • до 5% годовых
  • бесплатное пополнение и обналичивание

Дебетовые карты Тинькофф – отзывы

На бумаге все может выглядеть красиво, но что говорят о предложениях Tinkoff реальные отзывы владельцев. Ведь наверняка вы сталкивались с тем, что привлекательный по рекламе продукт в реальности оказывался с такими подводными камнями, что любые плюсы буквально испарялись.

Financer.com собрал несколько историй.

В среднем, дебетовые карты Тинькофф по отзывам оценивают на 4.

И это довольно неплохо…

Вот несколько примеров, дальше расскажем подробнее, на что обычно жалуются владельцы.


Среди самых частых жалоб по отзывам:

  • списывание средств при пополнении/обналичивании – не все подробно читают условия и соблюдают правила лимитов. А за это «наказываются рублем». Если вы раздумываете, стоит ли открывать дебетовую карту Тинькофф, спросите себя, готовы ли вы дисциплинированно относится к тому, как распоряжаетесь деньгами.
  • невыгодные кэшбэки – предложения с 30% не всегда совпадают с желаниями клиентов. И это обидно. Впрочем, оппоненты возражают – если регулярно мониторить этот раздел, можно довольно прилично сэкономить.
  • платное обслуживание – хотя в 2019 году 99 р./месяц не такие уж большие траты, но при наличии бесплатных альтернатив, абонентская плата действительно может расстраивать. Впрочем, в других банках бесплатное обслуживание тоже всегда сопровождается условиями. Другой вопрос, что определенный размер ежемесячных трат может быть удобнее, чем постоянное хранение на счету 30 тысяч или необходимость открывать вклад.
  • округление кэшбэка – бонусы начисляются только за сотни, причем округляются, как мы уже описывали, в меньшую сторону. Казалось бы, пустячок, но неприятный.

Кому подойдут дебетовые карты Тинькофф

Прежде всего, тем, кто привык следить за своими финансами. Дисциплинированные люди, склонные планировать бюджет, смогут извлечь из предложений Tinkoff немалую выгоду.

Читайте также:  Как Получить Карту Банка Тинькофф

Если же в плане денег вы достаточно «внезапны», не особенно любите планировать, частенько принимаете решение спонтанно, возможно, стоит рассмотреть и другие альтернативы.

Хотите сравнить топовые предложения 2019 года?

Обязательно загляните в свежий рейтинг.

А уже совсем скоро Financer.com начнет серию сравнительных статей с подробным обзором плюсов и минусов по банковским карточкам и самыми яркими историями владельцев. Не пропустите!

Подписывайтесь на нас в Facebook и Twiiter внизу страницы и ждите свежих новостей!

Дебетовая карта банка Тинькофф (Tinkoff Black)

Если вы решили оформить дебетовую карту Тинькофф — Tinkoff Black, это можно сделать на нашем проекте. Вы сделали правильный выбор . Ознакомьтесь с актуальными условиям по карте: ставкой кешбека, процентом начисления на остаток, лимитами пополнений и снятий.
Более подробно про получение карты я писал здесь.

Скажу лишь пару слов: не давайте номер ваших друзей, если даже его потребуют и скажут без этого никак.
Отключите СМС информирование по карте сразу после получения или проверьте, что оно отключено.
Оставить заявку на оформление данного пластика можно ниже:

  • Снятие от 3 тыс. рублей в любом банкомате без комиссии
  • Кэшбэк 5% в трех выбранных категориях
  • Проценты на остаток начисляются при расходе не менее 3 тыс. руб в мес.
  • До 20 тыс. рублей в мес с карты на карту любого банка без комиссии

Условия обслуживания карты Black

Обслуживание дебетовой карты Тинькофф Блэк может быть как платным, так и бесплатным. Для клиентов банка, у которых есть вклад или кредит в рублях, обслуживание будет бесплатным. В этот список входят клиенты, открывшие счет в Тинькофф банке на сумму не менее 30 000 рублей. Для всех остальных клиентов действует ежемесячная комиссия за обслуживание в размере 99 рублей.
Посчитаем стоимость годового обслуживания

Стоимость годового обслуживания составит 1188 рублей.
Если вам нужна кредитная карта, то почитать про карту и оформить заявку можно кредитная карта Тинькофф.

Достоинства и полезные возможности

Все клиенты имеют возможность подключить интернет банк при получении дебетовой карты Тинькофф Black. Эта услуга бесплатная, а возможности открываются безграничные. зарегистрироваться в интернет банке можно прямо на официальном сайте Тинькофф > Дебетовая > Интернет банк. Для этого нужно ввести номер пластика в специальное поле, указать код, который придет в смс-сообщении, придумать логин и пароль для входа. После этого можно пользоваться услугой интернет-банк в полном объеме.

Функциональность интернет-банка предлагает держателям банковской карты Black следующие услуги:

  1. Автоматические платежи. Вы можете задать еженедельный, ежемесячный платеж, указав необходимые реквизиты. После этого платежи будут совершаться автоматически, без вашего непосредственного участия. Вы можете пополнять баланс телефона, оплачивать алименты, совершать платежи по кредитам и т.д.
  2. Проверка и оплата штрафов — не менее удобная функция. В личном кабинете будут отображаться новые штрафы, и сразу выставляться счет, который нужно только оплатить.
  3. Удобные переводы по номеру счета, не выходя из дома.
  4. Отчетность. Вы всегда будете видеть свои расходы и доходы.
  5. Платежи ЖКХ. Вы можете платить квитанции за газ и другие коммунальные расходы без комиссий прямо с баланса вашего счета. Показания можно сдавать при оформлении платежа. Платежи можно сохранять в шаблоны, чтобы использовать их постоянно

Помимо интернет-банка Тинькофф предлагает своим клиентам бесплатное мобильное приложение, ссылка на которое есть на официальном сайте банка в разделе дебетовые карты. Мобильное приложение поддерживает практически все платформы: Windows phone, Android, iPhone, Blackberry и т.д. Логин и пароль идентичен паролям и явкам от интернет-банка. С его помощью можно:

  • Увидеть полную статистику расходов по категориям
  • Оплатить любые счета и платежи (ЖКХ, кредиты, интернет, телефон и т.д.)
  • Перевести деньги на счет близкого человека
  • Узнать точки пополнения счета на карте города
  • Связаться с круглосуточной службой поддержки клиентов банка

Ко всему прочему к пластику подключена бесплатная услуга — CМС-инфо. Она проинформирует владельца о любых действиях. А вот за смс-банк придется заплатить. Чтобы быть в курсе всех транзакций по пластику Tinkoff Black придется выкладывать по 39 рублей каждый месяц.

Комиссия за снятие наличных

Клиенты банка Тинькофф, оформившие дебетовую карту, комиссию за снятие наличных денежных средств не оплачивают. То есть, комиссии за выдачу денег в банкоматах других банков просто нет. Однако тут есть несколько условий, которые ставит банк перед держателями. Комиссия не взимается при выполнении следующих требований:

  1. Сумма единовременного снятия должна превышать 3000 рублей.
  2. Общая сумма снятых за месяц денежных средств не должна превышать 150 000 рублей. Только при соблюдении этих условий, с вас не возьмут комиссию.

Если сумма снятия будет менее 3000 рублей, то пошлина составит 90 рублей. А если за месяц вы снимите с пластика наличные на сумму, превышающую 150 тысяч рублей, то комиссия за все последующие снятия будет 2% от суммы операции, но не менее 90 рублей до конца месяца. На данный момент после закрытия ОРС оптимально снимать деньги с карты Тинькофф с помощью банкоматов Бинбанка — можно снять 30 тыс. рублей единовременно(по состоянию на февраль 2016 года)

Перевод между картами

Перевод на дебетовую карту Тинькофф — где найти реквизиты или номер счета? Этим вопросом задаются многие клиенты Тинькофф банка. Узнать реквизиты и номер счета можно несколькими способами:

  • В личном интернет-банке
  • В договоре на выпуск и обслуживание
  • Позвонив по бесплатному номеру круглосуточной службы поддержки клиентов банка. У вас под руками должна быть дебетовая карта Тинькофф, чтоб назвать последние 4 цифры карты. Лучше звонить с номера, к которому привязана карта

Если вам нужно узнать номер карты, он пишется на лицевой стороне любого пластика, в независимости от банка. Как правило, номер состоит из 16 цифр, расположенных группами, по 4.

Если вам нужно узнать реквизиты счета, к которому прикреплена карта близкого человека, то такую информацию нужно уточнять у него, вы никак не сможете получить ее самостоятельно. Комиссия за исходящий перевод денежных средств на карточный счет стороннего банка будет оставлять 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей.
Вы можете также перевести деньги с карты на карту, воспользовавшись сервисом переводов с карты на карту на нашем сайте.

Процентная ставка на остаток по счету

Если на вашей дебетовой карте Тинькофф Блэк есть сумма от 0 до 300 000 рублей и за расчетный период вы совершили хотя бы одну покупку, то на остаток денежных средств будет начислен бонус в размере 7 теперь уже 6% , Теперь уже 5% годовых.

Если сумма вашего остатка превышает 300 000 рублей, проценты НЕ будут начилсяться

Каждый расчетный период длится в течение 1 месяца и начинается со дня активации банковской карточки. То есть в течение 1 года будет 12 расчетных периодов. Посчитать предполагаемый доход по карте Тинькофф за период времени можно на нашем калькуляторе расчета доходности дебетовой карты.

Кэшбек по дебетовой карте Тинькофф

Держатели дебетовой карты Tinkoff Black могут получить до 30% от стоимости товара при покупках по специальным предложениям компаний-партнеров. Узнать подробнее о проводимых акциях и подключить конкретную услугу можно в личном интернет-банке.

Также по 5% от стоимости возвращаются за определенные категории покупок, которые банк меняет каждый квартал. Например, в данный момент 5% кэшбек распространяется на транспорт, топливо, автоуслуги и покупки в аптеках.

За все остальные траты, совершенные безналично, владельцу возвращается по 1% от их стоимости.

Процентная ставка и кешбек начисляются по истечению каждого расчетного периода, вся информация о начислениях есть в счете-выписке, которая приходит на электронную почту клиента ежемесячно. Если хотите проверить банк, очень рекомендуем использовать калькулятор кешбека.

Минусы дебетовой карты Тинькофф

Среди минусов дебетовой карточки Tinkoff Black можно выделить высокую стоимость годового обслуживания — 1188 рублей. В большинстве банков годовое обслуживание среднестатистического пластика стоит порядка 750-800 рублей.

Также минусом можно назвать большое количество условий и требований. Посудите сами, вроде как снятие наличных бесплатное, но при определенных условиях, обслуживание может быть бесплатным, но при соблюдении некоторых требований, проценты на остаток начисляются, но их размер зависит от соблюдения некоторых правил и т.д. Каждый пункт имеет какие-то правила, которые нужно соблюдать, иначе пользование картой не будет таким выгодным.

Особенности использования карты

На это стоит обратить внимание, при пользовании картой. У многих операций есть лимиты или комиссия за снятие при определенных условиях
Особенность 1. Доход по карте составляет 7% годовых на сумму до 300 тыс.Вы должны совершить также одну покупку на сумму более 3 тыс. рублей и более. Если данные условия не соблюдены — доходность 3% годовых.

Особенность 2. За карту придется платить ежемесячное обслуживание — 99 руб./мес. это 1188 рублей за год. Если у вас есть вклад или остаток на карте более 30 тыс., то обслуживание бесплатно Если на карте пусто или она не используется — обслуживание бесплатно. Валютная карта стоит 1 бакс в месяц.

Особенность 3. Вы получаете кешбек 1% на все покупки, можете получить 5% по персональным предложениям, а иногда и 20% по спец.предложениям. Кешбек зависит от mcc-кода. Сумма кешбека округляется до рублей.

Особенность 4. СМС информирование стоит 99 рублей.

Особенность 5. Снять можно до 150 тыс. рублей в месяц без комиссии. Если снимаете менее 3 тыс. рублей за 1 раз, то есть комиссия.

Особенность 6. Перевод с карты на карту через интернет-банк Тинькофф стоит денег. Но с 12.04.2016 вы можете отправить до 20 тыс. в течение 1 месяца на любую карту друга, открытую в любом банке, абсолютно бесплатно. Если вы отправляете не через интернет банк Тинькофф, то снижается лимит на снятие наличных. Т.е. если вам осталось снять 10 тыс. без комиссий, а вы перевели на карту друга 20 тыс, то будет комиссия

Особенность 7. Карту можно пополнить через Евросеть, Связной, МТС, Юнистрим, Элекснет, Рапиду и т.д. Есть лимит на пополнение 300 тыс. в месяц. Потом — комиссия за пополнение

Популярные вопросы о Tinkoff Black

Ответ: Да, карту можно получить даже без официального места работы, если вы не находитесь в черном списке банков(не обманывали банк раннее). Для оформления просто подайте заявку выше и ждите звонка банка.

Ответ: Карту оформить можно. Во всяком случае жителям Казахстана и соседних республик тоже. Проверено реальными людьми.

Ответ: Да, любые постановления налоговой, службы судебных приставов, суда банк обязан выполнять. Если карта на ваше имя и в отношении вас придет постановление о списании или заморозке средств за долги от органов власти, банк обязан списать или заморозить средства. Разморозка производится аналогично по решению организации, которая заблокировала ваши средства.

Личное мнение автора проекта

Есть у меня эта карточка от Тинькофф. Мне нравится. Основной плюс — 5 6% на остаток на сумму 300 тыс. и менее. Это самый важный плюс. Я считаю, что правильно, когда твои деньги работают на тебя. Второе — это 0% на снятие наличных во всех банкоматах.

Плюс достаточно хороший кешбек помогает иногда экономить на лекарствах и топливе. В общем мое мнение — обязательно откройте такую карту. Тем более, что ее доставят курьером в любую точку РФ. У карты больше плюсов чем минусов. Я лично очень часто пользуюсь услугой перевода без комиссии на любую карту стороннего банка с лимитом 20 тыс. рублей. Мне хватает

Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector